டிஜிட்டல் அரெஸ்ட் மோசடிகளை ஒழிக்க மத்திய புலனாய்வு அமைப்பு (CBI) களத்தில் இறங்கியுள்ளது. **20** மாநிலங்களில் **89** இடங்களில் நடத்தப்பட்ட இந்த சோதனையில், சுமார் **42.36 கோடி ரூபாய்** மோசடி நடந்திருப்பது அம்பலமாகியுள்ளது.
நாடு முழுவதும் பெரும் பரபரப்பை ஏற்படுத்தியுள்ள 'டிஜிட்டல் அரெஸ்ட்' (Digital Arrest) மோசடி கும்பல்களை பிடிக்க CBI 'Operation Chakra-VI' என்ற பெயரில் அதிரடி நடவடிக்கையை தொடங்கியுள்ளது. மொத்தம் 89 இடங்களில் ஒரே நேரத்தில் நடத்தப்பட்ட இந்த சோதனையில், ஹவாலா மற்றும் வங்கி கணக்குகள் மூலம் பணத்தை மாற்றிய 3 முக்கிய நபர்கள் கைது செய்யப்பட்டுள்ளனர்.\n\n### மோசடி எப்படி நடக்கிறது?\n\nபோலி அதிகாரிகள் போல் நடித்து, பாதிக்கப்பட்டவர்களை வீடியோ காலில் வைத்து 'டிஜிட்டல் சிறை' என மிரட்டி பணம் பறிக்கும் கும்பல் இது. பணமோசடி வழக்குகளில் சம்பந்தப்பட்டுள்ளதாக கூறி, விசாரணை என்ற பெயரில் பல மாதங்கள் சிறை வைத்து மிரட்டுகின்றனர். தற்போது விசாரணையில் உள்ள ஒரு வழக்கிலேயே பாதிக்கப்பட்டவர் 7.67 கோடி ரூபாயை இழந்திருப்பது அதிர்ச்சியை ஏற்படுத்தியுள்ளது. மொத்தமாக இதுவரை 42.36 கோடி ரூபாய் வரை இந்த மோசடி கும்பல்கள் சுருட்டியுள்ளது தெரியவந்துள்ளது.\n\n### வங்கித் துறைக்கு என்ன பாதிப்பு?\n\nஇந்த மோசடிகளில் 'Mule Accounts' எனப்படும் போலி வங்கி கணக்குகள் பயன்படுத்தப்படுகின்றன. இதன் மூலம் பணம் கைமாற்றப்படுவதால், வங்கிகளுக்கு கடும் நெருக்கடி ஏற்பட்டுள்ளது. இதைக் கட்டுப்படுத்த வங்கிகள் இனி AI-அடிப்படையிலான Fraud Detection மற்றும் கடுமையான KYC விதிகளை அமல்படுத்த வேண்டிய கட்டாயத்தில் உள்ளன.\n\n### முதலீட்டாளர்கள் கவனத்திற்கு\n\nஇது சட்டம்-ஒழுங்கு சம்பந்தப்பட்ட விஷயம் என்றாலும், இனி வரும் காலங்களில் வங்கிகள் மற்றும் ஃபின்டெக் நிறுவனங்கள் சைபர் செக்யூரிட்டிக்காக கூடுதல் செலவுகளை செய்ய வேண்டியிருக்கும். இது அந்தந்த நிறுவனங்களின் லாப வரம்பை (Operating Margins) பாதிக்க வாய்ப்புள்ளது. உச்ச நீதிமன்ற உத்தரவுப்படி, போலி கணக்குகளை கண்டறிந்து முடக்கும் நடவடிக்கைகளை வங்கிகள் தீவிரப்படுத்த உள்ளதால், டிஜிட்டல் பரிவர்த்தனைகள் இனி இன்னும் கூடுதல் கண்காணிப்புக்கு உள்ளாகும்.