Whalesbook
சிறந்த மிட்கேப் நிதிகள் நீண்டகால முதலீட்டு அட்டவணைகளில் ஆதிக்கம் செலுத்துகின்றன
மிட்கேப் பரஸ்பர நிதிகள், லார்ஜ்-கேப் பங்குகளை விட அதிக வளர்ச்சி தேடும் நீண்டகால முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு லாபகரமான முதலீட்டு வழியாக நிரூபிக்கப்பட்டுள்ளன. மூன்று குறிப்பிட்ட நிதிகள் நீண்ட காலங்களில் தொடர்ச்சியாக சிறப்பாக செயல்பட்டு, ஒழுக்கமான முதலீட்டு உத்திகளின் சக்தியை வெளிப்படுத்தியுள்ளன.
HDFC மிட் கேப் ஃபண்ட், Edelweiss மிட் கேப் ஃபண்ட் மற்றும் Invesco India மிட் கேப் ஃபண்ட் ஆகியவை சமீபத்திய வலுவான வருமானத்தை வழங்கியது மட்டுமல்லாமல், 5 ஆண்டுகள், 10 ஆண்டுகள் மற்றும் 15 ஆண்டுகள் செயல்திறன் காலங்களிலும் தங்கள் சக நிதிகளை விட தொடர்ந்து சிறப்பாக செயல்பட்டுள்ளன. இந்த தொடர்ச்சியான செயல்திறன் சந்தை சுழற்சிகளை சமாளிப்பதற்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கு கணிசமான செல்வத்தை உருவாக்குவதற்கும் அவர்களின் திறனை எடுத்துக்காட்டுகிறது.
சிறப்பான 5 ஆண்டு செயல்திறன்
கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில், இந்த மூன்று நிதிகளும் சிறந்த ஐந்து மிட்கேப் திட்டங்களில் இடம்பிடித்துள்ளன. HDFC மிட் கேப் ஃபண்ட் 26.22% CAGR உடன் இரண்டாவது இடத்திலும், Edelweiss மிட் கேப் ஃபண்ட் 25.73% CAGR உடன் நான்காவது இடத்திலும், Invesco India மிட் கேப் ஃபண்ட் 25.28% CAGR உடன் ஐந்தாவது இடத்திலும் உள்ளன. இந்த காலகட்டத்தில், Motilal Oswal Midcap Fund 29.21% CAGR உடன் முதலிடத்தில் இருந்தது.
சீரான 10 ஆண்டு வருமானம்
10 ஆண்டு செயல்திறனைப் பார்க்கும்போது இந்த நிதிகளின் நிலைத்தன்மை இன்னும் தெளிவாகிறது. Invesco India மிட் கேப் ஃபண்ட் 18.42% CAGR உடன் இந்த காலக்கட்டத்தில் முன்னணியில் உள்ளது, அதைத் தொடர்ந்து HDFC மிட் கேப் ஃபண்ட் 18.37% CAGR உடனும், Edelweiss மிட் கேப் ஃபண்ட் 18.28% CAGR உடனும் உள்ளன. மிட்கேப் பங்குகள் சந்தையில் ஒரு நிலையற்ற தசாப்தத்திலும் கூட, இந்த சிறிய வேறுபாடுகள் அவற்றின் நிலையான செயல்திறனை அடிக்கோடிட்டுக் காட்டுகின்றன.
15 ஆண்டுகள் வரை நீடிக்கும் செயல்திறன்
15 ஆண்டுகள் வரை பகுப்பாய்வை நீட்டிக்கும்போது, அதே மூன்று நிதிகள் தொடர்ந்து முதலிடங்களில் ஆதிக்கம் செலுத்துகின்றன. HDFC மிட் கேப் ஃபண்ட் 18.18% CAGR உடன் முன்னணியில் உள்ளது, Edelweiss மிட் கேப் ஃபண்ட் 18.09% CAGR உடன் இரண்டாவது இடத்திலும், Invesco India மிட் கேப் ஃபண்ட் 18.04% CAGR உடன் மூன்றாவது இடத்திலும் உள்ளன. இவ்வளவு நீண்ட காலத்திற்கு பங்குச்சந்தையில் 18% CAGR-க்கு மேல் ஈட்டுவது மிகச் சிறப்பானது மற்றும் சிறந்த ஃபண்ட் மேலாண்மையை பிரதிபலிக்கிறது.
நிதி விவரங்கள் மற்றும் முதலீட்டாளர் கவனிக்க வேண்டியவை
- HDFC Mid Cap Fund: ஜூன் 2007 இல் தொடங்கப்பட்டது, இது அதன் வகையிலேயே மிகப்பெரிய நிதிகளில் ஒன்றாகும், இது அடிப்படை வலிமை வாய்ந்த நடுத்தர அளவு நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்வதற்காக அறியப்படுகிறது. இது 'மிக அதிக' இடர் மதிப்பீட்டைக் கொண்டுள்ளது மற்றும் குறிப்பிடத்தக்க சொத்துக்களை நிர்வகிக்கிறது.
- Edelweiss Mid Cap Fund: டிசம்பர் 2007 இல் அறிமுகப்படுத்தப்பட்டது, இந்த திட்டம் மிட்கேப் முதலீட்டில் ஒரு சமநிலையான அணுகுமுறையை பின்பற்றுகிறது மற்றும் NIFTY Midcap 150 TRI ஐ அதன் அளவுகோலாகக் கொண்டுள்ளது.
- Invesco India Mid Cap Fund: ஏப்ரல் 2007 இல் தொடங்கப்பட்டது, இது BSE 150 MidCap TRI ஐ அதன் அளவுகோலாகப் பயன்படுத்துகிறது மற்றும் வலுவான நீண்டகால வளர்ச்சியை வெளிப்படுத்தியுள்ளது.
இடர்கள் மற்றும் முதலீட்டாளர் வழிகாட்டுதல்
இந்த நிதிகள் ஈர்க்கக்கூடிய கடந்தகால செயல்திறனைக் காட்டியிருந்தாலும், முதலீட்டாளர்கள் மிட்கேப் நிதிகளின் உள்ளார்ந்த நிலையற்ற தன்மையை ஒப்புக்கொள்ள வேண்டும். 7-10 ஆண்டுகள் அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட நீண்டகால முதலீட்டு காலம் அவசியமானது, அத்துடன் குறுகிய கால சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களைத் தாங்கும் திறனும் அவசியம். ஃபண்ட் மேலாளர் தடமறிதல், போர்ட்ஃபோலியோ செறிவு, பங்கு பணப்புழக்கம் மற்றும் செலவு விகிதங்கள் போன்ற காரணிகளும் கவனமாக மதிப்பீடு செய்யப்பட வேண்டும்.
தாக்கம்
- இந்தச் செய்தி நீண்ட காலத்திற்கு மிட்கேப் பரஸ்பர நிதிகளில் ஒழுக்கமான முதலீட்டின் மூலம் குறிப்பிடத்தக்க செல்வம் உருவாக்கும் திறனை எடுத்துக்காட்டுகிறது.
- இது மிட்கேப் நிதிகளின் மீது முதலீட்டாளர் உணர்வை பாதிக்கக்கூடும், இது இந்த சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட திட்டங்களில் அதிக முதலீடுகளை ஈர்க்கக்கூடும்.
- ஏற்கனவே இந்த நிதிகளை வைத்திருக்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கு, இது சந்தை சுழற்சிகள் முழுவதும் முதலீடு செய்திருப்பதன் நன்மையை வலுப்படுத்துகிறது.
- Impact Rating: 8/10
கடினமான சொற்களின் விளக்கம்
- CAGR (கூட்டு ஆண்டு வளர்ச்சி விகிதம்): ஒரு குறிப்பிட்ட காலக்கட்டத்தில் முதலீட்டின் சராசரி ஆண்டு வளர்ச்சி விகிதம், லாபம் மறுமுதலீடு செய்யப்பட்டது என்று கருதுகிறது.
- TRI (மொத்த வருவாய் குறியீடு): அடிப்படை கூறுகளின் செயல்திறனை அளவிடும் மற்றும் அனைத்து டிவிடெண்டுகளும் மறுமுதலீடு செய்யப்படுவதாகக் கருதும் ஒரு குறியீடு.
- Expense Ratio (செலவு விகிதம்): பரஸ்பர நிதி நிறுவனங்கள் முதலீட்டாளர் பணத்தை நிர்வகிப்பதற்காக வசூலிக்கும் வருடாந்திர கட்டணம், இது நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள சொத்துக்களின் சதவீதமாக வெளிப்படுத்தப்படுகிறது.