இந்திய வருமான வரித்துறை, சந்தேகத்திற்கிடமான வழிகளில் வெளிநாடுகளுக்கு ₹1.29 லட்சம் கோடி (சுமார் 16 பில்லியன் டாலர்) அனுப்பியதாகக் கூறப்படும் 6,422 நிறுவனங்களை தீவிரமாக விசாரித்து வருகிறது. இந்த விசாரணையில், போலி நிறுவனங்கள் மற்றும் இந்த பரிமாற்றங்களுக்கு ஒப்புதல் அளித்த 36 நிபுணர்கள் குறித்தும் கவனம் செலுத்தப்பட்டுள்ளது. ரிசர்வ் பேங்க் ஆஃப் இந்தியா இந்திய ரூபாயின் மதிப்பை சீராக வைத்திருக்க முயற்சிக்கும் இந்த நேரத்தில், மூலதனம் நாட்டை விட்டு வெளியேறுவதைத் தடுக்கும் நோக்கில் இந்த நடவடிக்கை எடுக்கப்பட்டுள்ளது.
வெளிநாட்டு பணப் பரிமாற்றம்: பெரும் விசாரணை
இந்திய வருமான வரித்துறை, வெளிநாடுகளுக்கு ₹1.29 லட்சம் கோடி (சுமார் 16 பில்லியன் டாலர்) அனுப்பிய பணப் பரிமாற்ற நெட்வொர்க் மீது நாடு தழுவிய மாபெரும் விசாரணையைத் தொடங்கியுள்ளது. தற்போது 6,422 நிறுவனங்கள் ஆய்வு செய்யப்பட்டு வருகின்றன. இதில் 394 நிறுவனங்கள் மீது உடனடியாக நடவடிக்கை எடுக்கப்பட்டுள்ளது. இந்த பரிமாற்றங்கள் உண்மையான வணிக செலவினங்களுக்காக நடைபெற்றதா அல்லது சட்டவிரோதமாக பணத்தை வெளியேற்றுவதற்கான மறைமுக வழிகளா என்பதை கண்டறிய இந்த விசாரணை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது.
ஆவணங்கள் மூலம் விசாரணை
வெளிநாட்டுப் பணப் பரிமாற்றங்களுக்குத் தேவையான 'படிவம் 15CB' சான்றிதழ்களைப் பயன்படுத்துவதே விசாரணையின் முக்கிய மையமாக உள்ளது. 36 நிபுணர்கள், குறிப்பாக பட்டயக் கணக்காளர்கள் (Chartered Accountants), நிறுவனங்கள் மீது தேவையான உரிய ஆய்வை நடத்தாமல் இந்த சான்றிதழ்களை வழங்கியதாக வரித்துறை கண்டறிந்துள்ளது. இந்த 6,422 நிறுவனங்களில் பல, குறைந்த அல்லது எந்தவிதமான செயல்பாடுகளும் இல்லாத போலி நிறுவனங்கள் என்றும், இந்தியாவில் இருந்து பணத்தை வெளியேற்றுவதற்காகவே அவை உருவாக்கப்பட்டிருக்கலாம் என்றும் சந்தேகிக்கப்படுகிறது. பல நிறுவனங்கள் மென்பொருள், ஆலோசனை அல்லது சரக்கு போக்குவரத்து போன்ற சேவைகளுக்காக பணம் அனுப்பியதாகக் கூறியுள்ளன. இருப்பினும், இந்த நிறுவனங்களின் உண்மையான வணிக வருவாயை விட, அனுப்பப்பட்ட பணப் பரிமாற்றத்தின் அளவு அதிகமாக இருந்ததாக வரித்துறை அதிகாரிகள் சுட்டிக்காட்டியுள்ளனர். இது போன்ற முரண்பாடுகள், பணமோசடி அல்லது வரி ஏய்ப்பைக் கண்டறியும் முக்கிய குறிகாட்டிகளாகும்.
ரூபாயின் மதிப்பு மற்றும் ஒழுங்குமுறைகளில் தாக்கம்
இந்திய ரூபாயின் மதிப்பு அழுத்தத்தில் உள்ள நேரத்தில் இந்த விசாரணை நடைபெறுகிறது. இந்திய ரிசர்வ் வங்கி, அந்நியச் செலாவணி சந்தைகளை தீவிரமாக நிர்வகித்து வருகிறது. வணிக ரீதியான ஆதாரம் இல்லாத பெரிய அளவிலான மூலதன வெளியேற்றம், நாணயத்தின் மதிப்பை பாதிக்கக்கூடும். இந்தப் பணப் பரிமாற்றங்களைக் கண்காணிப்பதன் மூலம், இந்த அழுத்தத்திற்கு பங்களிக்கும் வாய்ப்புள்ள வெளிநாட்டுப் பணப் பரிமாற்ற வழிகளின் தவறான பயன்பாட்டைத் தடுக்க அதிகாரிகள் நம்புகின்றனர். கேள்விக்குட்பட்ட நிதிகளில் பெரும்பாலானவை சிங்கப்பூர், ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸ், ஹாங்காங், மொரிஷியஸ் மற்றும் சீனா ஆகிய நாடுகளுக்கு அனுப்பப்பட்டுள்ளன. இந்த நாடுகளின் வழியாக நடைபெறும் மொத்தப் பணப் பரிமாற்றத்தில் 72% அதிகமாக உள்ளது. நடப்பு நிதியாண்டின் முதல் பாதியில் அனுப்பப்பட்ட தொகை, கடந்த ஆண்டு முழுவதும் அனுப்பப்பட்ட மொத்த தொகையில் 78% ஐ எட்டியுள்ளது.
முதலீட்டாளர்கள் கவனிக்க வேண்டியவை
சர்வதேச வர்த்தகம் மற்றும் சேவைகளில் ஈடுபட்டுள்ள வணிகங்களுக்கு, இந்த விசாரணை இறுக்கமான ஒழுங்குமுறை சூழலை எடுத்துக்காட்டுகிறது. முதலீட்டாளர்கள் எதிர்காலத்தில் வெளிநாட்டுப் பணப் பரிமாற்றங்களுக்கான கடுமையான இணக்கத் தேவைகள் மற்றும் ஆவணத் தரங்களைப் பார்க்கலாம். குறிப்பாக ஆலோசனை, ஐடி மற்றும் லாஜிஸ்டிக்ஸ் போன்ற குறுக்கு-எல்லை சேவை கொடுப்பனவுகளை அதிகம் நம்பியிருக்கும் துறைகளில் உள்ள நிறுவனங்கள், தங்கள் பரிவர்த்தனைகளின் நம்பகத்தன்மையை நிரூபிக்க தணிக்கைகளின் போது அதிக ஆய்வை எதிர்கொள்ள நேரிடலாம். இந்தப் பணத்தின் இறுதிப் பயனாளிகளைக் கண்டறிவதிலும், அந்நியச் செலாவணி பரிவர்த்தனைகளில் வெளிப்படைத்தன்மையை அதிகரிப்பதற்கான கொள்கை மாற்றங்களிலும் வரித்துறையின் திறனைப் பொறுத்தே இதன் இறுதி முடிவு அமையும்.