ஜம்மு காஷ்மீரில் பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளிக்கும் கிரிப்டோ ஹவாலா நெட்வொர்க்: பாதுகாப்பு முகமைகள் எச்சரிக்கை

பாதுகாப்பு முகமைகள் ஜம்மு காஷ்மீருக்கு கண்டறிய முடியாத வெளிநாட்டு நிதியை அனுப்பும் ஒரு அதிநவீன "கிரிப்டோ ஹவாலா" வலையமைப்பைக் கண்டறிந்துள்ளன. இந்த டிஜிட்டல் திட்டம் பாரம்பரிய ஹவாலாவைப் போலவே செயல்படுகிறது, ஆனால் இது கட்டுப்பாடற்ற கிரிப்டோகரன்சிகளின் அநாமதேய தன்மையைப் பயன்படுத்துகிறது. இந்த நிழல் நிதிப் பரிமாற்றங்கள், சமீபத்திய நடவடிக்கைகளால் பெரும்பாலும் கட்டுப்படுத்தப்பட்டிருந்த, பிரிவினைவாத கூறுகளை மீண்டும் உயிர்ப்பிப்பதையும், தேசவிரோத பேச்சுகளைத் தூண்டுவதையும் நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளன என்று அதிகாரிகள் எச்சரித்துள்ளனர். இந்த செயல்பாடு கண்டறிதல் எல்லைக்கு அப்பாற்பட்டது, இது முக்கியமான ஒழுங்குமுறை மேற்பார்வை மற்றும் கண்காணிப்பு வழிமுறைகளிலிருந்து தப்பிக்கிறது. சீனா, மலேசியா மற்றும் கம்போடியா போன்ற நாடுகளின் ஈடுபாடு இருப்பதாக உளவுத்துறை தகவல்கள் தெரிவிக்கின்றன. இந்த வெளிநாட்டு ஹேண்ட்லர்கள், கண்டறியப்படுவதைத் தவிர்க்க VPNகளைப் பயன்படுத்தி, யூனியன் பிரதேசத்தில் உள்ள நபர்களுக்கு தனிப்பட்ட கிரிப்டோ வாலெட்டுகளை உருவாக்க அறிவுறுத்துகின்றனர். இதுபோன்ற வாலெட்டுகளுக்கு 'உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிந்து கொள்ளுங்கள்' (KYC) அல்லது அடையாள சரிபார்ப்பு தேவையில்லை. வெளிநாட்டு ஹேண்ட்லர்கள் நேரடியாக இந்த தனிப்பட்ட வாலெட்டுகளில் கிரிப்டோகரன்சியை டெபாசிட் செய்கின்றனர். அதன் பிறகு, எந்தவொரு ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட நிதி நிறுவனத்தின் ஈடுபாடும் இல்லாமல், பணம் உள்ளூர் கட்டுப்பாட்டிற்குள் வந்துவிடுகிறது. வாலெட் வைத்திருப்பவர்கள் டெல்லி அல்லது மும்பை போன்ற நகரங்களுக்குச் சென்று, ஒழுங்குபடுத்தப்படாத P2P (Peer-to-Peer) வர்த்தகர்களைச் சந்தித்து, பேச்சுவார்த்தை நடத்திய விலையில் கிரிப்டோவை ரொக்கமாக விற்கின்றனர். இந்த செயல்முறை, 'நிதி தடயத்தை' திறம்பட உடைத்து, வெளிநாட்டு பணம் உள்ளூர் பொருளாதாரத்தில் கண்டறிய முடியாத ரொக்கமாக நுழைய அனுமதிக்கிறது. இந்த வலையமைப்பு, பரிவர்த்தனைகளை அடுக்குகளாக மாற்றும் 'மால் கணக்குகளை' (mule accounts) பயன்படுத்துகிறது. கணக்கு வைத்திருப்பவர்கள் ஒரு பரிவர்த்தனைக்கு 0.8 முதல் 1.8 சதவீதம் வரை கமிஷன் சம்பாதிக்கிறார்கள், ஆனால் நெட் பேங்கிங் சான்றுகள் உட்பட முழு கட்டுப்பாட்டையும் மோசடி செய்பவர்களிடம் ஒப்படைக்கிறார்கள். 'கிரிப்டோ ஹவாலா'வின் வளர்ச்சி, அமலாக்க முகமைகளுக்கு ஒரு குறிப்பிடத்தக்க சவாலாக உள்ளது. 'கிரே மார்க்கெட்டில்' செயல்படுவதன் மூலம், இந்த வர்த்தகர்கள் பதிவு செய்யப்பட்ட நிறுவனங்களுக்குப் பொருந்தும் பணமோசடி தடுப்புச் சட்டங்களைத் தவிர்க்கிறார்கள். பரிமாற்றங்களை ஒழுங்குபடுத்துவதற்கான நிதி புலனாய்வுப் பிரிவின் (FIU) முயற்சிகளுக்கு மத்தியிலும், இந்த முறை முறையான வங்கி அமைப்புகளைத் தவிர்த்து, நிதி தடயங்களை விட்டுச்செல்வதைத் தவிர்க்கிறது. ஒரு டிஜிட்டல் தனிப்பட்ட வாலெட்டிலிருந்து வேறொரு நகரத்தில் உள்ள ரொக்கப் பரிவர்த்தனைக்கு நிதியை மாற்றுவது, 'நிதி தடயத்தை' திறம்பட துண்டிக்கிறது.