Whalesbook
போலி AI வர்த்தகத்தின் மாயை
இந்த மோசடியின் முக்கிய அம்சம், AI டிரேடிங் பற்றி முதலீட்டாளர்களை நம்ப வைத்ததுதான். தங்களிடம் அதிநவீன AI டிரேடிங் பாட்கள் இருப்பதாக கூறி, முதலீட்டாளர்களின் கவனத்தை ஈர்த்துள்ளார். இந்த போலியான தொழில்நுட்பத்தின் மூலம், குறுகிய காலத்தில் அதிக வருமானம் (Triple-digit returns) தருவதாக உறுதியளித்துள்ளார். ஆனால், SEC விசாரணையில், இந்த AI டிரேடிங் பாட்கள் எதுவும் இல்லை என்பது தெரியவந்துள்ளது.
நிதியை திசை திருப்பிய விதம்
முதலீட்டாளர்களிடமிருந்து பெறப்பட்ட $12.3 மில்லியன் தொகையில், வெறும் 3% மட்டுமே உண்மையான டிஜிட்டல் சொத்து சந்தைகளில் முதலீடு செய்யப்பட்டுள்ளது. அதுவும் எந்த வருமானத்தையும் ஈட்டவில்லை. மீதமுள்ள பெரும்பகுதி, அதாவது சுமார் $6.2 மில்லியன், ஃபுல்லரின் தனிப்பட்ட ஆடம்பர செலவுகளுக்கும் (luxury acquisitions), சூதாட்டம் மற்றும் பயணங்களுக்கும் பயன்படுத்தப்பட்டுள்ளது. மேலும், பழைய முதலீட்டாளர்களுக்கு திரும்பக் கொடுப்பதற்காக (Ponzi-style payouts) சுமார் $5.5 மில்லியன் பயன்படுத்தப்பட்டுள்ளது. இதனால், திட்டம் லாபகரமாக நடப்பது போன்ற ஒரு மாயை உருவாக்கப்பட்டுள்ளது.
ஒழுங்குமுறை சவால்களும் பின்னணியும்
இந்த நாதன் ஃபுல்லர் மீது ஏற்கனவே திவால் (bankruptcy) தொடர்பான வழக்குகளும் உள்ளன. அவர் $12.5 மில்லியன் கடனை தள்ளுபடி செய்ய முயன்ற போது, நீதித்துறை அவரது கோரிக்கையை நிராகரித்தது. Privvy Investments மற்றும் Gateway Digital Investments போன்ற நிறுவனங்கள், SEC போன்ற அமைப்புகளின் நேரடி மேற்பார்வை இல்லாமல் செயல்பட்டுள்ளன. AI போன்ற வார்த்தைகளை பயன்படுத்தி, முதலீட்டாளர் பாதுகாப்பு விதிகளை மீறி செயல்பட்டுள்ளனர்.
AI அடிப்படையிலான நிதி மோசடிகளின் ஆபத்து
தற்போது AI தொழில்நுட்பம் பிரபலமாகி வருவதால், இதுபோன்ற மோசடிகள் அதிகரிக்கும் என எதிர்பார்க்கப்படுகிறது. போலியான நிதி அறிக்கைகள், போலியான கணக்கு விவரங்கள் போன்றவற்றை உருவாக்க AI கருவிகள் பயன்படுத்தப்படலாம். இதனால், முதலீட்டாளர்கள் எளிதில் ஏமாற்றப்பட வாய்ப்புள்ளது. SEC இந்த வழக்கில் நிரந்தர தடைகள் மற்றும் பணத்தை திரும்பப் பெறக் கோரியுள்ளது. இருப்பினும், இது போன்ற AI சார்ந்த நிதி தளங்கள் குறித்து முதலீட்டாளர்கள் மிகுந்த எச்சரிக்கையுடன் இருக்க வேண்டும்.