பெங்களூரு கிரிப்டோ நிறுவனங்களில் ED அதிரடி ரெய்டு! ₹2,500 கோடி FEMA வழக்கு.

பெங்களூருவைச் சேர்ந்த பல கிரிப்டோ நிறுவனங்களில் அமலாக்க இயக்குநரகம் (ED) அதிரடி சோதனைகளை நடத்தியுள்ளது. சுமார் ₹2,500 கோடிக்கும் அதிகமான அன்னிய செலாவணி மேலாண்மைச் சட்ட (FEMA) விதிமுறைகளை மீறி, அங்கீகரிக்கப்படாத வெளிநாட்டுப் பணப் பரிமாற்றங்கள் நடந்ததாகக் குற்றச்சாட்டு எழுந்துள்ளது. இதனால், இந்தத் துறையில் உள்ள நிறுவனங்களுக்குக் கவலை அதிகரித்துள்ளது.

என்ன நடந்தது?

கிரிப்டோகரன்சி துறையில் நடந்து வரும் ஒரு விசாரணையின் ஒரு பகுதியாக, அமலாக்க இயக்குநரகம் (ED) பெங்களூருவில் ஆறு இடங்களில் சோதனைகளை மேற்கொண்டுள்ளது. பல கிரிப்டோ தளங்கள், ₹2,500 கோடிக்கும் அதிகமான தொகையை அன்னிய செலாவணி மேலாண்மைச் சட்டத்தை (FEMA) மீறி, அங்கீகரிக்கப்படாத வகையில் வெளிநாடுகளுக்குப் பணப் பரிமாற்றம் செய்ய உதவியதாகக் குற்றச்சாட்டுகள் எழுந்துள்ளன. இந்த விசாரணையில், Transak Technology India Pvt. Ltd., Carretx Technologies Pvt. Ltd., Mokshagna Technologies Pvt. Ltd., Buyhatke Internet Pvt. Ltd., மற்றும் Abhibha Technologies Pvt. Ltd. போன்ற நிறுவனங்கள் குறிவைக்கப்பட்டுள்ளன. இந்த நிறுவனங்கள் Transak, Carret, மற்றும் Onramp.money உள்ளிட்ட பல பிரபலமான கிரிப்டோ தளங்களை இயக்குகின்றன.

முதலீட்டாளர்களுக்கு இதன் முக்கியத்துவம் என்ன?

முழு ஃபிண்டெக் (Fintech) மற்றும் டிஜிட்டல் சொத்துத் துறையைப் பொறுத்தவரை, கிரிப்டோ நிறுவனங்கள் வெளிநாட்டுப் பணப் பரிமாற்றங்களை எவ்வாறு கையாளுகின்றன என்பதில் ஒழுங்குமுறை அமைப்புகளின் கவனம் அதிகரித்து வருவதை இந்தச் சம்பவம் காட்டுகிறது. இந்த நிறுவனங்கள், இந்திய ரூபாயை ஸ்திரமான கிரிப்டோகரன்சிகள் போன்ற டிஜிட்டல் சொத்துக்களாக மாற்றவும், மீண்டும் பணமாக மாற்றவும் உதவும் 'ஆன்-ராம்ப்' (On-ramp) மற்றும் 'ஆஃப்-ராம்ப்' (Off-ramp) சேவைகளை வழங்குகின்றன. இந்திய ரிசர்வ் வங்கியின் (RBI) கட்டாய நெறிமுறைகளைத் தவிர்த்து, சட்டவிரோதப் பணப் பரிமாற்ற gateways-ஆக இவை செயல்படுகின்றனவா என ED போன்ற அமைப்புகள் ஆய்வு செய்து வருகின்றன. FEMA-வின் கீழ், இந்தியாவிலிருந்து பணத்தை வெளியே கொண்டு செல்லும் எந்தவொரு நிறுவனமும், குறிப்பிட்ட நோக்கக் குறியீடுகளைப் பயன்படுத்துதல் மற்றும் வெளிநாட்டு உள்வரவு சான்றிதழ்களை வழங்குதல் உள்ளிட்ட கடுமையான வழிகாட்டுதல்களைப் பின்பற்ற வேண்டும். இந்த விதிகளை மீறியதன் மூலம், வெளிநாட்டுச் செலாவணி வெளியேற்றத்தைக் கண்காணிக்கவும் கட்டுப்படுத்தவும் வடிவமைக்கப்பட்ட ஒழுங்குமுறை கட்டமைப்பிற்கு வெளியே இந்தத் தளங்கள் செயல்படுவதாகக் குற்றம் சாட்டப்பட்டுள்ளது.

வணிக மாதிரி மற்றும் ஒழுங்குமுறை ஆபத்து

இந்த நிறுவனங்களுக்கான முக்கியப் பிரச்சினை, அந்நியச் செலாவணி கையாள்வதற்கான இணக்கத் தேவைகளை மீறியிருக்கக்கூடிய சாத்தியக்கூறுதான். இந்தத் தளங்கள், வரிச் சொர்க்கங்களில் (Tax Havens) உள்ள ஷெல் நிறுவனங்கள் (Shell Entities) மற்றும் வெளிநாட்டு கிரிப்டோ எக்ஸ்சேஞ்ச்கள் மூலம் நிதியைத் திருப்பிவிட்டதாக ED குற்றம் சாட்டியுள்ளது. இது போன்ற ஸ்டார்ட்அப் (Startup) நிறுவனங்களின் வணிக மாதிரிகளுக்கு இது ஒரு குறிப்பிடத்தக்க ஆபத்தை ஏற்படுத்துகிறது. ஒரு ஒழுங்குமுறை அமைப்பு இந்தச் செயல்களை FEMA மீறல்களாகக் கொடியிடும்போது, கடுமையான அபராதங்கள் மற்றும் செயல்பாட்டு வங்கிக் கணக்குகளை முடக்குதல் உள்ளிட்ட மோசமான விளைவுகள் ஏற்படலாம். இந்த குறிப்பிட்ட வழக்கில், ED ஏற்கனவே பாதிக்கப்பட்ட சில நிறுவனங்களுடன் தொடர்புடைய வங்கிக் கணக்குகளில் கட்டுப்பாடுகளை விதித்துள்ளது. தற்போது சுமார் ₹6 கோடி முடக்கப்பட்டுள்ளது. இது நிறுவனங்களின் பரிவர்த்தனைகளைச் செயலாக்கவும், செலவுகளைச் செலுத்தவும் உள்ள திறனைத் தடுக்கிறது, இதனால் உடனடி செயல்பாட்டு அழுத்தம் உருவாகிறது.

முதலீட்டாளர்கள் இதை எப்படிப் பார்க்கலாம்?

டிஜிட்டல் சொத்து மற்றும் ஃபிண்டெக் துறையைக் கவனிக்கும் முதலீட்டாளர்கள், ஒழுங்குமுறைச் சூழல் இறுக்கமடைந்து வருவதை உணர வேண்டும். இது கிரிப்டோவை வைத்திருப்பதன் சட்டப்பூர்வத்தன்மை பற்றியது மட்டுமல்ல, நிறுவனங்கள் நாட்டிற்குள் பணப் புழக்கத்தை எவ்வாறு கையாளுகின்றன என்பது பற்றியது. கிரிப்டோ மற்றும் பாரம்பரிய நிதிச் சந்திப்பில் செயல்படும் எந்தவொரு நிறுவனமும், ஒரு வங்கி அல்லது உரிமம் பெற்ற கட்டண நுழைவாயில் (Payment Gateway) போன்ற அதே கடுமையான இணக்கத் தரங்களைப் பின்பற்ற வேண்டும் என்பதை உறுதிப்படுத்த வேண்டும். இதேபோன்ற தனியார் ஃபிண்டெக் நிறுவனங்களில் உள்ள பங்குதாரர்கள் அல்லது முதலீட்டாளர்களுக்கு ஆபத்து என்னவென்றால், ஒழுங்குமுறை இணக்கமின்மை திடீர் மூடல்களுக்கு, உரிமங்களை இழப்பதற்கு அல்லது வளங்களை உறிஞ்சும் நீண்டகால சட்டப் போர்களுக்கு வழிவகுக்கும்.

அடுத்து முதலீட்டாளர்கள் எதைக் கண்காணிக்க வேண்டும்?

சந்தையின் முதன்மைக் கவனம், நடந்து கொண்டிருக்கும் விசாரணையின் முடிவாக இருக்கும். இந்த நிறுவனங்கள் RBI வழிகாட்டுதல்களுடன் இணக்கமாக இருந்ததை நிரூபிக்க ஆவணங்களை வழங்க முடியுமா என்பதை முதலீட்டாளர்கள் மற்றும் பங்குதாரர்கள் கண்காணிக்க வேண்டும். ED-யின் இறுதி முடிவுகள் மற்றும் கிரிப்டோ எக்ஸ்சேஞ்ச் துறைக்கு வழங்கப்படும் எந்தவொரு புதிய ஒழுங்குமுறை உத்தரவுகளும் முக்கியமாகக் கண்காணிக்கப்படும். ஷெல் நிறுவனங்களின் தவறான பயன்பாடு மற்றும் அந்நியச் செலாவணிச் சட்டங்களைத் தவிர்த்தல் ஆகியவற்றை விசாரணை உறுதிப்படுத்தினால், இந்தியாவில் உள்ள அனைத்து கிரிப்டோ-ஃபியட் gateways-களுக்கும் கடுமையான ஆய்வுக்கு இது ஒரு முன்னுதாரணமாக அமையக்கூடும். முடக்கப்பட்ட கணக்குகள் விடுவிக்கப்படுமா அல்லது மேலும் அபராதங்கள் விதிக்கப்படுமா என்பது குறித்த எதிர்கால புதுப்பிப்புகள், இந்த குறிப்பிட்ட நிறுவனங்கள் மீதும், பரந்த கிரிப்டோ சேவை வழங்குநர் துறையின் மீதும் ஏற்படும் நீண்டகாலத் தாக்கத்தைப் புரிந்துகொள்வதற்கு முக்கியமானதாக இருக்கும்.