JM Financial நிறுவனம் தனது ஃபேமிலி ஆபீஸ் மேனேஜ்மென்ட் கட்டமைப்பை பெரிய நிறுவனங்களுக்கு இணையாக மாற்றியுள்ளது. சந்தையின் ஏற்ற இறக்கங்களை சமாளிக்க, ஒரே நேரத்தில் முதலீடு செய்யாமல் தவணை முறையில் (Staggered approach) முதலீடு செய்யுமாறு முதலீட்டாளர்களுக்குப் பரிந்துரைக்கிறது.
JM Financial Services தனது ஃபேமிலி ஆபீஸ் மேனேஜ்மென்ட் கட்டமைப்பில் ஒரு பெரிய மாற்றத்தைக் கொண்டுவந்துள்ளது. செல்வந்தர்களான வாடிக்கையாளர்களின் சொத்துக்களைக் கையாள, இனி மிகவும் தொழில்முறை மற்றும் ஒழுங்குமுறை சார்ந்த நடைமுறைகளை நிறுவனம் பின்பற்ற உள்ளது. இந்திய வணிகக் குடும்பங்கள் தற்போது சொத்து பாதுகாப்பிற்கும், பணப்புழக்கத்திற்கும் அதிக முக்கியத்துவம் அளித்து வருவதால், இந்த மாற்றமானது மிக முக்கியமானதாகப் பார்க்கப்படுகிறது.
சந்தையில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
நிறுவனத்தின் பிரைவேட் வெல்த் பிரிவின் MD & CEO அனுஜ் கபூர் (Anuj Kapoor) கூறுகையில், நிதி ஆண்டு 2027-க்கான நிறுவனங்களின் லாப வளர்ச்சி நம்பிக்கையூட்டும் வகையில் இருந்தாலும், தற்போதைய சந்தை சூழலில் எச்சரிக்கையுடன் செயல்படுவது அவசியம் என்றார். முதலீட்டாளர்கள் பெரிய தொகையை ஒரே நேரத்தில் முதலீடு செய்யும் 'லம்ப்சம்' (Lump-sum) முறையைத் தவிர்த்து, குறிப்பிட்ட கால இடைவெளியில் முதலீடு செய்யும் 'ஸ்டாகர்டு' (Staggered) முறையைப் பின்பற்றுவது சந்தை சரிவுகளில் இருந்து முதலீட்டைப் பாதுகாக்க உதவும்.
போர்ட்ஃபோலியோவில் புதிய மாற்றங்கள்
பாரம்பரியமான பங்குகளைத் தாண்டி, பிரைவேட் கிரெடிட் மற்றும் காம்ப்ளக்ஸ் ஸ்ட்ரக்சர்ட் ப்ராடக்ட்ஸ் (Structured products) போன்றவற்றில் முதலீடு செய்வது இப்போது ஒரு வழக்கமான விஷயமாக மாறியுள்ளது. இது லாபத்தை அதிகரிப்பதோடு, ரிஸ்க்கையும் குறைக்க உதவுகிறது. மேலும், இளம் முதலீட்டாளர்கள் சர்வதேச சொத்துக்களிலும் (International assets) அதிக ஆர்வம் காட்டத் தொடங்கியுள்ளனர்.
மனித உழைப்பின் முக்கியத்துவம்
செயற்கை நுண்ணறிவு (AI) மூலம் போர்ட்ஃபோலியோவை ஆய்வு செய்தாலும், வாடிக்கையாளர்களுடனான நம்பிக்கையே இந்த வணிகத்தின் முதுகெலும்பாக உள்ளது. குறிப்பாக, சொத்து வாரிசுத் திட்டம் (Succession planning) போன்ற நுணுக்கமான பணிகளுக்கு மனிதர்களின் ஆலோசனையே இன்றும் மிக முக்கியத் தேவையாக உள்ளது.
ஒழுங்குமுறை மற்றும் கண்காணிப்பு
இந்தியாவில் நிதிச் சேவை நிறுவனங்கள் மீது ரெகுலேட்டர்களின் கண்காணிப்பு அதிகரித்துள்ள நிலையில், வெளிப்படைத்தன்மை மற்றும் நிர்வாகத் திறனை மேம்படுத்த இந்த கட்டமைப்பு மாற்றம் உதவும். வரும் காலங்களில் வட்டி விகிதங்கள், உலகளாவிய மத்திய வங்கிகளின் முடிவுகள் மற்றும் நிறுவனங்களின் வருவாய் இலக்குகள் (Earnings expectations) ஆகியவற்றைப் பொறுத்தே சந்தையின் போக்கு அமையும்.