Kansas City Chiefs வீரர் Travis Kelce உட்பட 64 பேர், நிதி மேலாளர் Siddharth Jawahar நடத்திய $35 மில்லியன் மோசடித் திட்டத்தில் பணத்தை இழந்துள்ளனர். குற்றவாளிக்கு 11 ஆண்டுகள் சிறைத்தண்டனை விதிக்கப்பட்டுள்ளது.
அமெரிக்காவின் St. Louis நீதிமன்றம், முதலீட்டு மேலாளர் Siddharth Jawahar மீது சுமத்தப்பட்டிருந்த குற்றங்களை உறுதி செய்து, அவருக்கு 11 ஆண்டுகள் சிறைத்தண்டனை விதித்து தீர்ப்பளித்துள்ளது. இவர் நடத்திய $35 மில்லியன் மதிப்புள்ள 'Ponzi' மோசடி திட்டத்தில், NFL நட்சத்திரம் Travis Kelce உட்பட மொத்தம் 64 பேர் ஏமாற்றப்பட்டுள்ளனர். பாதிக்கப்பட்டவர்களுக்குத் திரும்ப வழங்க வேண்டிய இழப்பீட்டுத் தொகையாக $31.35 மில்லியனை செலுத்தவும் நீதிமன்றம் உத்தரவிட்டுள்ளது.
மோசடி நடந்தது எப்படி?
Swiftarc Capital LLC என்ற நிறுவனத்தை நடத்தி வந்த Siddharth Jawahar, 2016 ஜூலை முதல் 2023 டிசம்பர் வரை இந்த மோசடியை அரங்கேற்றியுள்ளார். முதலீட்டாளர்களிடம் பலதரப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோக்களில் முதலீடு செய்வதாகக் கூறி பணத்தைப் பெற்றுள்ளார். ஆனால், திரட்டப்பட்ட நிதியில் $10 மில்லியனுக்கும் குறைவான தொகையை மட்டுமே சந்தையில் முதலீடு செய்துள்ளார். மீதமுள்ள பெரும் பணத்தை தனது சொந்த ஆடம்பர வாழ்க்கைக்குப் பயன்படுத்தியதுடன், Philip Morris Pakistan போன்ற ஒரே ஒரு உயர்-ரிஸ்க் பங்கில் பணத்தை முதலீடு செய்து மொத்தமாக இழப்பை ஏற்படுத்தியுள்ளார்.
போலி லாபம்!
புதிய முதலீட்டாளர்களின் பணத்தை எடுத்து, பழைய முதலீட்டாளர்களுக்கு லாபம் தருவது போலக் காட்டி, இந்தத் திட்டத்தை 7 ஆண்டுகளாக Jawahar வெற்றிகரமாக மறைத்து வந்துள்ளார். விசாரணை நெருங்கியபோது, ஆதாரங்களை அழித்து வழக்கைத் திசைதிருப்ப முயன்றதும் தெரியவந்துள்ளது.
முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு எச்சரிக்கை
தனியார் முதலீட்டுத் திட்டங்களில் (Private Investment Vehicles) வெளிப்படைத்தன்மை குறைவாகவே இருக்கும். முறையான தணிக்கை (Due Diligence) இல்லாத நிறுவனங்களில் பணத்தை முதலீடு செய்வது ஆபத்தானது என்பதை இந்த வழக்கு உணர்த்துகிறது. நீதிமன்றம் இழப்பீட்டுக்கு உத்தரவிட்டாலும், மோசடி செய்யப்பட்ட பணம் முழுமையாகத் திரும்பக் கிடைப்பது கடினம் என நிதி நிபுணர்கள் எச்சரிக்கின்றனர்.