டிஜிட்டல் வேலட் ஆப் ஆன 'SD Pay' என்ற பெயரில் **₹1,211 கோடி** மதிப்புள்ள பிரம்மாண்ட பொன்சி ஸ்கேம் அம்பலமாகியுள்ளது. இதில் சுமார் **6.52 லட்சம்** முதலீட்டாளர்கள் ஏமாற்றப்பட்டுள்ளனர். இது ஒரு தனியார் நிறுவனம், பங்குச்சந்தையில் உள்ள S D Retail Limited க்கும் இதற்கும் எந்த சம்பந்தமும் இல்லை.
குஜராத் மாநிலம் அம்ரேலி காவல்துறையினர் நடத்திய அதிரடி வேட்டையில், 'SD Pay' என்ற டிஜிட்டல் வேலட் ஆப் மிகப்பெரிய முதலீட்டு மோசடியில் ஈடுபட்டது கண்டறியப்பட்டுள்ளது. தவால் படேல் மற்றும் நரேந்திர சோலங்கி உட்பட 12 முக்கிய குற்றவாளிகளை போலீசார் கைது செய்துள்ளனர்.
மோசடி எப்படி நடந்தது?
ஆரம்பத்தில் சாதாரண பயன்பாட்டு கட்டணங்களை செலுத்தும் ஆப் போல அறிமுகமான இது, பின்னர் முதலீட்டு திட்டமாக மாறியது. தினசரி 0.15% முதல் 0.30% வரை லாபம் தருவதாகக் கூறி, 15 அடுக்குகள் கொண்ட ரெஃபரல் முறையைப் பயன்படுத்தி மக்களை ஏமாற்றியுள்ளனர். புதிய முதலீட்டாளர்களின் பணத்தைக் கொண்டு பழையவர்களுக்குப் பணம் கொடுத்து வந்த இந்த பொன்சி திட்டம், புதிய நபர்கள் சேருவது குறைந்ததும் முடங்கியது. பணத்தைத் திருப்பிக் கொடுக்க முடியாமல் திணறிய மோசடி கும்பல், 'Apna Pay' என்ற புதிய பெயரில் ஆப்பிற்கு மாற முயன்றபோது சிக்கிக்கொண்டனர்.
பங்குச்சந்தை முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு எச்சரிக்கை
இந்த மோசடியால் பெயரளவில் குழப்பம் ஏற்பட வாய்ப்புள்ளது. பங்குச்சந்தையில் பட்டியலிடப்பட்டுள்ள S D Retail Limited நிறுவனத்திற்கும், இந்த மோசடி நடந்த SD Pay ஆப்பிற்கும் எந்தவொரு பிசினஸ் தொடர்பும் இல்லை. எனவே, முதலீட்டாளர்கள் ஏதேனும் ஒரு செயலியில் முதலீடு செய்யும் முன், அதன் பதிவு மற்றும் அரசு அங்கீகாரம் குறித்து முழுமையாகச் சரிபார்ப்பது அவசியம்.
தற்போதைய நிலை
குஜராத், ராஜஸ்தான், மகாராஷ்டிரா மற்றும் தமிழ்நாடு உள்ளிட்ட பல்வேறு மாநிலங்களில் 18 வழக்குப் பதிவுகள் செய்யப்பட்டுள்ளன. ஆனால், மோசடி செய்யப்பட்ட ₹1,211 கோடி ரூபாயில், தற்போது வரை வெறும் ₹1.86 கோடி மட்டுமே பறிமுதல் செய்யப்பட்டுள்ளது. மீதமுள்ள பணம் ஷெல் கம்பெனிகள் வழியாகப் பதுக்கப்பட்டிருக்கலாம் என்பதால், பாதிக்கப்பட்டவர்களுக்குப் பணம் திரும்பக் கிடைப்பதில் பெரும் சிக்கல் ஏற்பட்டுள்ளது.