பஞ்ச்குலா நகராட்சிக்கு சொந்தமான ₹107 கோடி நிதியை மோசடி செய்ததாக கோட்டாக் மஹிந்திரா வங்கியின் முன்னாள் துணைத் துணைத் தலைவர் மீது அமலாக்கத்துறை (ED) குற்றப்பத்திரிகை தாக்கல் செய்துள்ளது. இந்த மோசடியுடன் தொடர்புடைய ₹131 கோடி மதிப்பிலான சொத்துக்களையும் அதிகாரிகள் பறிமுதல் செய்துள்ளனர். வங்கியில் உள்ள உள் கட்டுப்பாட்டு குறைபாடுகளே இந்த நிதியைத் தவறாக திசை திருப்ப வழிவகுத்ததாக அதிகாரிகள் தெரிவித்துள்ளனர்.
கோட்டாக் வங்கியின் முன்னாள் அதிகாரி மீது அமலாக்கத்துறை குற்றப்பத்திரிகை
பஞ்ச்குலா நகராட்சிக்கு சொந்தமான ₹107 கோடிக்கும் அதிகமான பொது நிதியை மோசடி செய்ததாக, கோட்டாக் மஹிந்திரா வங்கியின் முன்னாள் துணைத் துணைத் தலைவர் புஷ்பிந்தர் சிங் மீது அமலாக்கத்துறை (ED) குற்றப்பத்திரிகை தாக்கல் செய்துள்ளது.
மோசடி எப்படி நடந்தது?
போலி ஆவணங்களைப் பயன்படுத்தி அங்கீகரிக்கப்படாத வங்கி கணக்குகளை உருவாக்கியதன் மூலம் இந்த மோசடி நடந்துள்ளதாக ED தரப்பில் தெரிவிக்கப்பட்டுள்ளது. இந்த கணக்குகளுடன் தொடர்புடைய மொபைல் எண்கள் மற்றும் மின்னஞ்சல் முகவரிகளை மாற்றுவதன் மூலம், வங்கியின் வழக்கமான உள் சரிபார்ப்பு மற்றும் பாதுகாப்பு நெறிமுறைகளை இந்த குற்றம் சாட்டப்பட்டவர் மீறியுள்ளார். இதன் மூலம், நகராட்சி அமைப்பின் முறையான கணக்குகளிலிருந்து தனிப்பட்ட கணக்குகளுக்கு நிதியைத் திருப்பிவிட முடிந்துள்ளது.
ஜூன் 1, 2026 அன்று கைது செய்யப்பட்ட சிங் மீதான விசாரணை, இது ஒரு தனி நபரால் செய்யப்பட்டது அல்ல, பல ஊழியர்களின் ஒருங்கிணைந்த முயற்சி என்றும் கூறுகிறது.
சொத்துக்கள் பறிமுதல்
இந்த மோசடி கண்டுபிடிக்கப்பட்டதைத் தொடர்ந்து, ED திருடப்பட்ட பொதுப் பணத்தை மீட்பதற்காக, குற்றம் சாட்டப்பட்டவர்களுடன் தொடர்புடைய அசையா சொத்துக்கள் மற்றும் வங்கி இருப்புகள் உட்பட ₹131.13 கோடி மதிப்பிலான சொத்துக்களைப் பறிமுதல் செய்துள்ளது.
ஜூலை 30, 2026 அன்று தாக்கல் செய்யப்பட்ட இந்த குற்றப்பத்திரிகையில், திலிப் ராகவ் மற்றும் சதீஷ் குமார் உள்ளிட்ட மற்ற கோட்டாக் மஹிந்திரா வங்கி ஊழியர்களும் இந்த குற்றச் செயலில் உடந்தையாக இருந்ததாகக் குறிப்பிடப்பட்டுள்ளது.
முதலீட்டாளர்களுக்கான தாக்கம்
இந்த சம்பவம், நிதிச் சேவைகளில் உள்ள செயல்பாட்டு அபாயங்களை (Operational Risks) எடுத்துக்காட்டுகிறது. வங்கி ஊழியர்கள் பாதுகாப்பு சோதனைகளை மீறியது நற்பெயர் அபாயத்தை (Reputational Risk) அதிகரிக்கிறது. உள் தணிக்கை தடங்களின் (Internal Audit Trails) செயல்திறன் மற்றும் வங்கி ஊழியர்களுக்கும் வெளி தரப்பினருக்கும் இடையிலான கூட்டுக்களைத் தடுக்க தற்போதைய கட்டுப்பாடுகள் போதுமானதா என்ற கேள்விகளை இது எழுப்புகிறது.
சட்ட நடவடிக்கை தொடரும். வங்கி தனது உள் விசாரணையில் மேலும் தெளிவுபடுத்தப்படுகிறதா என்பதையும், இதுபோன்ற எதிர்கால மீறல்களைத் தடுக்க கடுமையான KYC மற்றும் அங்கீகார நெறிமுறைகளை செயல்படுத்துகிறதா என்பதையும் முதலீட்டாளர்கள் மற்றும் சந்தை ஆய்வாளர்கள் உன்னிப்பாகக் கவனிக்க வேண்டும். மேலும், இந்த விசாரணைக்குப் பிறகு நிதி அதிகாரிகளிடமிருந்து ஏதேனும் புதிய விதிமுறைகள் வருமா என்பதும் கவனிக்கத்தக்கது.