இந்தியாவையே உலுக்கிய 'டிஜிட்டல் அரெஸ்ட்' (Digital Arrest) மோசடியில், சட்டவிரோதமாக **₹27,850 கோடி** பணப்பரிமாற்றம் நடந்திருப்பதை அமலாக்கத்துறை (ED) கண்டுபிடித்துள்ளது. RBI உரிமம் பெற்ற பணப் பரிமாற்ற நிறுவனங்களை தவறாகப் பயன்படுத்தி இந்த மெகா மோசடி நடந்துள்ளது.
மோசடி நடந்த விதம் எப்படி?
கோவாவைச் சேர்ந்த ஒருவரிடம் ₹2.6 கோடி மோசடி செய்யப்பட்டதை அடுத்து, ED தீவிர விசாரணையைத் தொடங்கியது. இந்த நெட்வொர்க் மொத்தம் 400 வங்கி கணக்குகளைப் பயன்படுத்தி பணத்தை சுழற்றியுள்ளது. அதிர்ச்சியளிக்கும் விதமாக, ரிசர்வ் வங்கி (RBI) வழங்கிய 'Full Fledged Money Changers' உரிமத்தை வைத்து, இந்த பணத்தை வெளிநாட்டு கரன்சிகளாக மாற்றியுள்ளனர்.
விசாரணையில், சுமார் ₹2,904 கோடி ரொக்க டெபாசிட் மூலமாகவும், ₹584 கோடிக்கும் மேல் பல்க் நோட் அக்சப்டன்ஸ் மிஷின்கள் (Bulk note acceptance machines) மூலமாகவும் கையாண்டது தெரியவந்துள்ளது. இந்த நிறுவனங்களுக்குப் பின்னால் உண்மையான உரிமையாளர்களை மறைத்து, டிரைவர்கள் மற்றும் சாதாரண ஊழியர்களை 'ஸ்டிரா டைரக்டர்களாக' (Straw directors) நியமித்துள்ளனர்.
அடுத்தகட்ட நடவடிக்கை என்ன?
தற்போது, ஃபஹீம் மொய்ன் உசேன் சையத் (Fahim Moin Hussain Sayed) மற்றும் நைம் முஈன் சையத் (Naim Mueen Sayyed) ஆகிய இருவரை ED கைது செய்துள்ளது. இவர்களது ₹30 கோடி மதிப்புள்ள சொத்துக்கள் முடக்கப்பட்டுள்ளன. இந்த வழக்கு இந்தியாவின் 20 மாநிலங்களில் உள்ள 163 போலீஸ் புகார்களுடன் தொடர்புடையது.
முதலீட்டாளர்களுக்கு என்ன பாதிப்பு?
இந்த சம்பவம் நிதிச் சந்தையில் பெரும் அதிர்வை ஏற்படுத்தியுள்ளது. இனி வரும் காலங்களில், பணப் பரிமாற்ற நிறுவனங்கள் மற்றும் சிறு நிதி சேவை நிறுவனங்கள் மீது கடுமையான 'Know Your Customer' (KYC) மற்றும் 'Anti-Money Laundering' (AML) விதிகளை அமல்படுத்த மத்திய அரசு திட்டமிட்டுள்ளது. இதனால், சிறிய நிதி நிறுவனங்களின் செயல்பாட்டு செலவுகள் (Compliance costs) அதிகரிக்க வாய்ப்புள்ளது.