DGGI அமைப்பு, சட்டவிரோத சூதாட்டங்களை தடுக்க வங்கிகள் மற்றும் பேமெண்ட் கேட்வேக்களுக்கு புதிய விதிமுறையை முன்மொழிந்துள்ளது. இனி அனைத்து டிஜிட்டல் பரிமாற்றங்களிலும் அந்த வெப்சைட் முகவரியை (URL) பதிவு செய்வது கட்டாயமாகலாம்.
இந்தியாவில் சட்டவிரோதமான முறையில் இயங்கும் சூதாட்ட தளங்களை ஒடுக்க, மத்திய அரசின் DGGI (Directorate General of GST Intelligence) ஒரு முக்கியத் திட்டத்தை கையில் எடுத்துள்ளது. சுமார் 14 மாதங்கள் நடத்தப்பட்ட தீவிர ஆய்வில், சட்டவிரோத சூதாட்ட தளங்கள் மூலம் ₹70,000 கோடி அளவிற்கு சந்தேகத்திற்குரிய பணப் பரிமாற்றங்கள் நடந்துள்ளது தெரியவந்துள்ளது.
புதிய விதிமுறையின் தாக்கம்
இந்தத் திட்டம் அமலுக்கு வந்தால், இனி ஒவ்வொரு டிஜிட்டல் பரிமாற்றத்தின் போதும், அந்தப் பணம் எந்த வெப்சைட் மூலம் பரிமாறப்படுகிறது என்ற 'ஆரிஜினேட்டிங் URL'-ஐ பேமெண்ட் கேட்வேக்கள் மற்றும் வங்கிகள் கட்டாயம் பதிவு செய்ய வேண்டும். இதுவரை சூதாட்ட நிறுவனங்கள் 'ப்ராக்ஸி' கணக்குகளைப் பயன்படுத்தி உண்மையான அடையாளத்தை மறைத்து வந்தன. இனி இந்த புதிய முறை அந்தத் திரையை கிழித்து உண்மையான சூதாட்ட தளங்களை அடையாளம் காண உதவும்.
Fintech நிறுவனங்களுக்கு என்ன சவால்?
வருவாய்த்துறை இந்தத் திட்டத்திற்கு ஒப்புதல் அளித்தால், Fintech நிறுவனங்கள் தங்கள் தொழில்நுட்ப உள்கட்டமைப்பை (Compliance Systems) உடனடியாக மேம்படுத்த வேண்டியிருக்கும். மெர்ச்சென்ட் சரிபார்ப்பு (Merchant Due Diligence) நடைமுறைகள் முன்பை விடக் கடுமையாக்கப்படும். இது நிறுவனங்களுக்கு கூடுதல் செலவுகளை உருவாக்கினாலும், ஒழுங்குமுறை மீறல்களால் ஏற்படும் அபராதங்களைத் தவிர்க்க உதவும்.
அரசு எடுக்கும் தீவிர நடவடிக்கை
இந்த முறைகேடுகளைத் தடுக்க ஏற்கனவே 357 சட்டவிரோத சூதாட்ட வெப்சைட்டுகள் முடக்கப்பட்டுள்ளன. மேலும், வரி ஏய்ப்பு மற்றும் ஷெல் நிறுவனங்களுடன் தொடர்புடைய ஆயிரக்கணக்கான வங்கிக் கணக்குகள் முடக்கப்பட்டுள்ளன. தற்போது வருவாய்த்துறை இந்தத் திட்டத்தை செயல்படுத்தும் வழிமுறைகளை ஆய்வு செய்து வருகிறது.
முதலீட்டாளர்கள் கவனத்திற்கு: இந்த விதிமுறை அமல்படுத்தப்படும் காலம், எந்த தரப்புக்கு (வங்கி அல்லது கேட்வே) முதன்மைப் பொறுப்பு போன்ற விவரங்கள் இறுதி அறிவிப்பின் போது தெரியவரும். இது பேமெண்ட் நிறுவனங்களின் பரிமாற்ற அளவு மற்றும் கட்டண அமைப்பில் (Fee structure) மாற்றங்களை உருவாக்க வாய்ப்புள்ளது.