போபாலில் உள்ள தனியார் மேலாண்மைக் கல்லூரியில், அரசு உதவித்தொகை நிதியை சுமார் ₹1 கோடி அளவுக்கு மோசடி செய்ததாக UCO வங்கியின் முன்னாள் மூத்த மேலாளர் மற்றும் கல்லூரி அதிகாரிகள் மீது மத்திய புலனாய்வுப் பிரிவு (CBI) வழக்கு பதிவு செய்துள்ளது. 2020-2021 காலகட்டத்தில், 118 போலி வங்கிக் கணக்குகள் மூலம் இந்த மோசடி நடந்துள்ளது.
அரசு நிதி மோசடி: CBI விசாரணை தீவிரம்
மத்தியப் பிரதேச மாநிலம் போபாலில், அரசு உதவித்தொகை நிதி முறைகேடு தொடர்பாக மத்திய புலனாய்வுப் பிரிவு (CBI) ஒரு பெரிய விசாரணையை தொடங்கியுள்ளது. UCO வங்கியின் முன்னாள் மூத்த மேலாளர் மற்றும் ஒரு தனியார் மேலாண்மைக் கல்லூரி அதிகாரிகள் மீது, மாணவர்களுக்கான உதவித்தொகை நிதியை சுமார் ₹1 கோடி அளவுக்கு மோசடி செய்ததாக FIR பதிவு செய்யப்பட்டுள்ளது.
மோசடி நடந்த விதம்
புலனாய்வுத் தகவல்களின்படி, உதவித்தொகைக்கு விண்ணப்பிக்காத அல்லது பெறாத நபர்களின் பெயரில் 118 வங்கிக் கணக்குகள் தொடங்கப்பட்டுள்ளன. ஜனவரி 2020 முதல் அக்டோபர் 2021 வரை, இந்த கணக்குகளில் சுமார் ₹99.48 லட்சம் அரசு நிதி டெபாசிட் செய்யப்பட்டுள்ளது. போலியான KYC ஆவணங்கள் மற்றும் கையொப்பங்களைப் பயன்படுத்தி வங்கிகளின் பாதுகாப்பு நடைமுறைகளை மீறி இந்த மோசடி அரங்கேறியதாக CBI குற்றம் சாட்டியுள்ளது.
இந்த கணக்குகளுடன் இணைக்கப்பட்ட மொபைல் எண்கள் மாணவர்களிடம் இல்லாமல், கல்லூரி ஊழியர்களிடம் இருந்ததும் தெரியவந்துள்ளது. இதனால், நிதி பரிவர்த்தனைகளுக்குத் தேவையான OTP-க்களை அவர்களே பெற்று மோசடியில் ஈடுபட்டுள்ளனர். பணம் டெபாசிட் செய்யப்பட்ட உடனேயே, கல்லூரி ஊழியரிடம் இருந்த ATM கார்டுகளைப் பயன்படுத்தி பணம் எடுக்கப்பட்டதாகக் கூறப்படுகிறது.
வங்கி மற்றும் கல்லூரி அதிகாரிகள் மீது வழக்கு
இந்த வழக்கில் UCO வங்கியின் முன்னாள் மூத்த மேலாளர் பிரேமா வர்மா, சம்பந்தப்பட்ட தனியார் மேலாண்மைக் கல்லூரியின் இயக்குநர் மற்றும் ஊழியர்கள் என பலர் மீது குற்றம் சாட்டப்பட்டுள்ளது. UCO வங்கியின் போபால் மண்டல துணை பொது மேலாளரின் உள் புகாரைத் தொடர்ந்து இந்த விசாரணை தொடங்கப்பட்டது. இதில் குற்றவியல் சதி, மோசடி, ஏமாற்றுதல் மற்றும் ஊழல் தடுப்புச் சட்டத்தின் கீழ் வழக்குகள் பதிவு செய்யப்பட்டுள்ளன.
அடுத்தகட்ட நடவடிக்கைகள்
முதலீட்டாளர்கள் மற்றும் வங்கி வாடிக்கையாளர்களுக்கு, இது போன்ற மோசடிகள் வங்கிகளின் செயல்பாட்டு அபாயங்களையும், உள் கட்டுப்பாடுகளின் முக்கியத்துவத்தையும் எடுத்துக்காட்டுகிறது. போலியான KYC ஆவணங்கள் மூலம் கணக்குகள் திறக்கப்படுவது வங்கிகளுக்கு பெரும் நிதி மற்றும் நற்பெயர் இழப்பை ஏற்படுத்தும். CBI தற்போது டிஜிட்டல் பதிவுகள், அழைப்பு விவரங்கள் மற்றும் பரிவர்த்தனை வரலாறுகளை ஆய்வு செய்து, நிதிகள் எவ்வாறு கையாளப்பட்டன என்பதை கண்டறிந்து வருகிறது. இந்த பொது நிதி மோசடி தொடர்பான அடுத்தகட்ட நகர்வுகள் நீதிமன்ற விசாரணையில் தெரியவரும்.