Assam-ன் Special Task Force (STF), போலி வங்கி கணக்குகளை (Mule Accounts) பயன்படுத்தி பல கோடி ரூபாய் மோசடியில் ஈடுபட்ட **6** பேரை கைது செய்துள்ளது. இந்த விவகாரத்தில் வெளிநாட்டு உளவு அமைப்புகளுக்கு தொடர்பு இருக்கலாம் என்ற தகவல், வங்கி கட்டமைப்பின் பாதுகாப்பை கேள்விக்குள்ளாக்கியுள்ளது.
மோசடியின் பின்னணி
Assam Police STF பிரிவினர் நடத்திய அதிரடி சோதனையில், உள்நாட்டு வங்கி சேனல்களை தவறாகப் பயன்படுத்தி சட்டவிரோத பணப் பரிமாற்றத்தில் ஈடுபட்ட ஒரு பெரும் கும்பல் சிக்கியுள்ளது. அப்பாவி மக்களின் பெயரில் அல்லது மிரட்டி திறக்கப்பட்ட 'மியூல் அக்கவுண்ட்கள்' (Mule Accounts) மூலம் இந்த பணப் பரிமாற்றங்கள் மிக வேகமாக நடந்துள்ளன.
தேசிய பாதுகாப்பிற்கு அச்சுறுத்தல்
இந்த விவகாரத்தில் Military Intelligence கொடுத்த ரகசிய தகவல்களின் அடிப்படையில், இந்த கும்பலுக்கு வெளிநாட்டு உளவு அமைப்புகளுடன் தொடர்பு இருக்கலாம் என்பது அதிர்ச்சியளிக்கும் உண்மையாக வெளிவந்துள்ளது. சாதாரண வங்கி மோசடி என்று கருதப்பட்ட இந்த விஷயம், இப்போது நாட்டின் தேசிய பாதுகாப்போடு தொடர்புடையதாக மாறியுள்ளது.
பணப் பரிமாற்றத்தின் வேகம்
ஆய்வு செய்யப்பட்ட வங்கி கணக்குகளில், பெருந்தொகை பணம் டெபாசிட் செய்யப்பட்டு சில நிமிடங்களிலேயே வெளியேற்றப்பட்டுள்ளது. பணத்தை எங்கிருந்து வருகிறது, எங்கு செல்கிறது என்பதைக் கண்டுபிடிக்க முடியாத அளவுக்கு மிகவும் நுணுக்கமாக இந்த 'மணி லான்டரிங்' (Money Laundering) வேலைகள் நடந்துள்ளன. கடந்த 2 ஆண்டுகளாக நாடு தழுவிய அளவில் இந்த கட்டமைப்பு செயல்பட்டு வந்திருக்கலாம் என்று அதிகாரிகள் சந்தேகிக்கின்றனர்.
வங்கித் துறைக்கு விடுக்கப்பட்ட எச்சரிக்கை
இந்த மோசடி, நாட்டின் வங்கி மற்றும் டிஜிட்டல் பணப் பரிமாற்றங்களின் பாதுகாப்பு ஓட்டைகளை வெளிச்சம் போட்டுக் காட்டியுள்ளது. இனி வரும் காலங்களில், KYC விதிகள் மற்றும் வங்கி இணக்க நடைமுறைகள் (Banking Compliance) மேலும் கடுமையாக்கப்படும் என்று எதிர்பார்க்கப்படுகிறது. முதலீட்டாளர்கள் மற்றும் வங்கி வாடிக்கையாளர்கள், தங்கள் கணக்குகள் தவறாகப் பயன்படுத்தப்படாமல் இருக்க கூடுதல் கவனத்துடன் இருக்க வேண்டியது அவசியம்.