இந்தியாவில் கிரிப்டோ பயனர்களுக்கு புதிய KYC விதிகளின் கீழ் லைவ் செல்ஃபி, புவி-குறியீடு கட்டாயம்.

இந்தியாவின் நிதி புலனாய்வுப் பிரிவு (FIU) கிரிப்டோகரன்சி எக்ஸ்சேஞ்ச்களுக்காக மிகவும் கடுமையான "உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிந்து கொள்ளுங்கள்" (KYC) மற்றும் "பணமோசடி தடுப்பு" (AML) விதிமுறைகளை வெளியிட்டுள்ளது. இந்த விதிமுறைகள் ஜனவரி 8 முதல் அமலுக்கு வந்துள்ளன. இவை எக்ஸ்சேஞ்ச்களை "மெய்நிகர் டிஜிட்டல் சொத்து" (VDA) சேவை வழங்குநர்களாக வகைப்படுத்துகின்றன, மேலும் இதற்கு வெறும் அடிப்படை ஆவணப் பதிவேற்றத்தை விட அதிகமாகத் தேவைப்படும். பயனர்கள் இப்போது நேரலை செல்ஃபி சரிபார்ப்புக்கு உட்பட வேண்டும். இதில் தொழில்நுட்பத்தைப் பயன்படுத்தி கண் சிமிட்டுதல் அல்லது தலையசைத்தல் போன்ற அசைவுகளைக் கண்டறிந்து, உண்மையான நபரின் இருப்பை உறுதிசெய்யவும், நிலையான படங்கள் அல்லது டீப்ஃபேக்குகளைப் பயன்படுத்துவதைத் தடுக்கவும் செய்யப்படும். இதனுடன் கட்டாய புவி-குறியீடு (geo-tagging) அம்சம் உள்ளது, இதில் கணக்கை உருவாக்கும் போது பயனரின் சரியான அட்சரேகை (latitude), தீர்க்கரேகை (longitude), தேதி (date), நேர முத்திரை (timestamp) மற்றும் IP முகவரி (IP address) ஆகியவற்றை எக்ஸ்சேஞ்ச்கள் பதிவு செய்ய வேண்டும். அடிப்படை ஆவணப் பதிவேற்றத்திற்கு மேலதிகமாக, பயனர்கள் பாஸ்போர்ட் அல்லது ஆதார் போன்ற இரண்டாம் நிலை அடையாள ஆவணத்தைச் சமர்ப்பிக்க வேண்டும். மேலும், மின்னஞ்சல் மற்றும் மொபைல் எண் இரண்டிற்கும் ஒரு முறை கடவுச்சொல் (OTP) சரிபார்ப்பு தேவைப்படும். எக்ஸ்சேஞ்ச்கள் "பென்னி-டிராப்" (penny-drop) முறையையும் செயல்படுத்தும். இதில் வங்கி கணக்கின் நம்பகத்தன்மை மற்றும் செயல்பாட்டை உறுதிப்படுத்த ₹1 என்ற மிகச் சிறிய பரிவர்த்தனை மேற்கொள்ளப்படும். அதிக ஆபத்துள்ள வாடிக்கையாளர்களுக்கு KYC விவரங்கள் ஒவ்வொரு 6 மாதங்களுக்கும் புதுப்பிக்கப்பட வேண்டும், அதேசமயம் வழக்கமான பயனர்களுக்கு ஆண்டுக்கு ஒருமுறை திருத்தம் செய்ய வேண்டும். மத்திய நிதியமைச்சகத்தின் கீழ் செயல்படும் FIU, பரிவர்த்தனை தடயங்களை (transaction trails) மறைக்கும் வழிமுறைகளையும் குறிவைக்கிறது. "ஆரம்ப நாணய சலுகைகள்" (ICOs) மற்றும் "ஆரம்ப டோக்கன் சலுகைகள்" (ITOs) ஆகியவை அவற்றின் பொருளாதார நியாயத்தன்மையின் பற்றாக்குறை மற்றும் அதிக ஆபத்து சுயவிவரம் காரணமாக வலுவாகத் தவிர்க்கப்படுகின்றன. இதேபோல், "அநாமதேயத்தை மேம்படுத்தும் டோக்கன்கள்" (anonymity-enhancing tokens), "டம்பிளர்கள்" (tumblers) மற்றும் "மிக்சர்கள்" (mixers) ஆகியவை பரிவர்த்தனை மூலங்களை (transaction origins) மறைக்கும் கருவிகளாகக் கொடியிடப்பட்டுள்ளன. இதற்காக எக்ஸ்சேஞ்ச்கள் உரிய இடர் தணிப்பு நடவடிக்கைகளை (risk mitigation measures) எடுக்க வேண்டும். "பணமோசடி தடுப்புச் சட்டம்" (PMLA) இன் கீழ் இந்திய கிரிப்டோ எக்ஸ்சேஞ்ச்களுக்கான "ஒற்றை-புள்ளி சீரமைப்பாளராக" (single-point regulator) FIU, "புகாரளிக்கும் நிறுவனங்களாக" (reporting entities) பதிவு செய்வதைக் கட்டாயமாக்கியுள்ளது. எக்ஸ்சேஞ்ச்கள் சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனைகள் குறித்த வழக்கமான அறிக்கைகளைச் சமர்ப்பிக்க வேண்டும் மற்றும் குறைந்தபட்சம் 5 ஆண்டுகளுக்கு, அல்லது ஏதேனும் விசாரணை முடியும் வரை, விரிவான வாடிக்கையாளர் மற்றும் பரிவர்த்தனை பதிவுகளைப் பராமரிக்க வேண்டும். கிரிப்டோ சொத்துக்கள் "சட்டப்பூர்வ பணமாக" (legal tender) இல்லாவிட்டாலும், அவை வருமான வரி விதிப்புகளுக்கு உட்பட்டதாகவே இருக்கும்.