ED ਦਾ ਮੁੜ ਐਕਸ਼ਨ! ਯਸ ਬੈਂਕ ਧੋਖਾਧੜੀ ਜਾਂਚ ਵਿੱਚ ਅਨਿਲ ਅੰਬਾਨੀ ਗਰੁੱਪ ਦੀਆਂ ₹1,120 ਕਰੋੜ ਦੀਆਂ ਜਾਇਦਾਦਾਂ ਜ਼ਬਤ - ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਅਲਰਟ!

ਇਨਫੋਰਸਮੈਂਟ ਡਾਇਰੈਕਟੋਰੇਟ (ED) ਨੇ ਰਿਲਾਇੰਸ ਅਨਿਲ ਅੰਬਾਨੀ ਗਰੁੱਪ ਦੀਆਂ ₹1,120 ਕਰੋੜ ਦੀਆਂ ਨਵੀਆਂ ਜਾਇਦਾਦਾਂ ਨੂੰ ਅਟੈਚ ਕਰਨ ਦਾ ਐਲਾਨ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਕਾਰਵਾਈ ਯਸ ਬੈਂਕ, ਰਿਲਾਇੰਸ ਹੋਮ ਫਾਈਨਾਂਸ ਲਿਮਟਿਡ (RHFL), ਅਤੇ ਰਿਲਾਇੰਸ ਕਮਰਸ਼ੀਅਲ ਫਾਈਨਾਂਸ ਲਿਮਟਿਡ (RCFL) ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਕਥਿਤ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀ ਚੱਲ ਰਹੀ ਜਾਂਚ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਹੈ।

ਅਟੈਚ ਕੀਤੀਆਂ ਗਈਆਂ ਜਾਇਦਾਦਾਂ ਦਾ ਵੇਰਵਾ

• ਜਾਇਦਾਦਾਂ ਵਿੱਚ 18 ਤੋਂ ਵੱਧ ਪ੍ਰਾਪਰਟੀਆਂ, ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ, ਬੈਂਕ ਬੈਲੰਸ, ਅਤੇ ਅਨਲਿਸਟਡ ਸ਼ੇਅਰਹੋਲਡਿੰਗ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ।
• ਜ਼ਬਤ ਕੀਤੀਆਂ ਗਈਆਂ ਪ੍ਰਾਪਰਟੀਆਂ: ਰਿਲਾਇੰਸ ਇੰਫਰਾਸਟਰਕਚਰ ਲਿਮਟਿਡ ਤੋਂ ਸੱਤ, ਰਿਲਾਇੰਸ ਪਾਵਰ ਲਿਮਟਿਡ ਤੋਂ ਦੋ, ਅਤੇ ਰਿਲਾਇੰਸ ਵੈਲਿਊ ਸਰਵਿਸਿਜ਼ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਲਿਮਟਿਡ ਤੋਂ ਨੌਂ।
• ਰਿਲਾਇੰਸ ਵੈਲਿਊ ਸਰਵਿਸ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਲਿਮਟਿਡ, ਰਿਲਾਇੰਸ ਵੈਂਚਰ ਐਸੇਟ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਲਿਮਟਿਡ, ਫਾਈ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਸੋਲਿਊਸ਼ਨਜ਼ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਲਿਮਟਿਡ, ਆਧਾਰ ਪ੍ਰਾਪਰਟੀ ਕੰਸਲਟੈਂਸੀ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਲਿਮਟਿਡ, ਅਤੇ ਗੇਮਸਾ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਲਿਮਟਿਡ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਵੀ ਅਟੈਚ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ।

ਜਾਂਚ ਦੀ ਪਿੱਠਭੂਮੀ

• ਜਾਂਚ ਗਰੁੱਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੁਆਰਾ ਜਨਤਕ ਪੈਸੇ ਦੇ ਵੱਡੇ ਪੱਧਰ 'ਤੇ ਡਾਇਵਰਸ਼ਨ ਦੇ ਦੋਸ਼ਾਂ 'ਤੇ ਕੇਂਦਰਿਤ ਹੈ।
• ਪਹਿਲਾਂ, ਰਿਲਾਇੰਸ ਕਮਿਊਨੀਕੇਸ਼ਨਜ਼ (RCOM), RHFL, ਅਤੇ RCFL ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਬੈਂਕ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ ₹8,997 ਕਰੋੜ ਦੀਆਂ ਜਾਇਦਾਦਾਂ ਅਟੈਚ ਕੀਤੀਆਂ ਗਈਆਂ ਸਨ।
• ₹40,185 ਕਰੋੜ (2010-2012) ਦੇ ਕਰਜ਼ਿਆਂ ਸਬੰਧੀ RCOM, ਅਨਿਲ ਅੰਬਾਨੀ ਅਤੇ ਸਹਿਯੋਗੀਆਂ ਵਿਰੁੱਧ CBI FIR ਵੀ ED ਜਾਂਚ ਅਧੀਨ ਹੈ।

ਯਸ ਬੈਂਕ ਦੀ ਸ਼ਮੂਲੀਅਤ ਅਤੇ ਦੋਸ਼

• 2017 ਅਤੇ 2019 ਦਰਮਿਆਨ, ਯਸ ਬੈਂਕ ਨੇ RHFL ਵਿੱਚ ₹2,965 ਕਰੋੜ ਅਤੇ RCFL ਸਾਧਨਾਂ ਵਿੱਚ ₹2,045 ਕਰੋੜ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ, ਜੋ ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ ਨਾਨ-ਪਰਫਾਰਮਿੰਗ ਐਸੇਟਸ (NPAs) ਬਣ ਗਏ।
• ED ਦੋਸ਼ ਲਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ SEBI ਦੇ ਹਿੱਤਾਂ ਦੇ ਟਕਰਾਅ ਦੇ ਨਿਯਮਾਂ ਨੂੰ ਛੱਡ ਕੇ, ਮਿਊਚਲ ਫੰਡਾਂ ਅਤੇ ਯਸ ਬੈਂਕ ਦੇ ਕਰਜ਼ਿਆਂ ਰਾਹੀਂ ₹11,000 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਵੱਧ ਜਨਤਕ ਪੈਸਾ ਕਢਵਾਇਆ ਗਿਆ।
• ਦੋਸ਼ ਹੈ ਕਿ ਰਿਲਾਇੰਸ ਨਿਪਾਨ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਅਤੇ ਯਸ ਬੈਂਕ ਨੂੰ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰਨ ਵਾਲੇ "ਸਰਕੂਟਸ ਰੂਟ" ਰਾਹੀਂ ਫੰਡ ਕੰਪਨੀਆਂ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚੇ।
• ਦੋਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਲੋਨ ਐਵਰਗਰੀਨਿੰਗ ਲਈ ਡਾਇਵਰਸ਼ਨ, ਸਹਿਯੋਗੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਨੂੰ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ, ਅਤੇ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਰੀਡਾਇਰੈਕਟ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਪਾਰਕ ਕਰਨਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ।

ਪ੍ਰਭਾਵ

• ED ਦੁਆਰਾ ਜਾਇਦਾਦਾਂ ਦੀ ਇਹ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਅਟੈਚਮੈਂਟ ਕਥਿਤ ਵਿੱਤੀ ਬੇਨਿਯਮੀਆਂ ਦੀ ਗੰਭੀਰਤਾ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਰਿਲਾਇੰਸ ਅਨਿਲ ਅੰਬਾਨੀ ਗਰੁੱਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀ ਵਿੱਤੀ ਸਥਿਤੀ ਅਤੇ ਕਾਰਜਕਾਰੀ ਸਮਰੱਥਾ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਦੀ ਹੈ।
• ਇਹ ਗਰੁੱਪ 'ਤੇ ਲਗਾਤਾਰ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਦਬਾਅ ਦਾ ਸੰਕੇਤ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸ ਦੀਆਂ ਸੂਚੀਬੱਧ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਅਤੇ ਸਬੰਧਤ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਪ੍ਰਤੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੀ ਸੋਚ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ।
• ED ਦੇ ਰਿਕਵਰੀ ਯਤਨਾਂ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਅਪਰਾਧ ਦੀ ਆਮਦਨ ਨੂੰ ਮੁੜ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਇਸਨੂੰ ਸਹੀ ਦਾਅਵੇਦਾਰਾਂ ਨੂੰ ਵਾਪਸ ਕਰਨਾ ਹੈ, ਜੋ ਮੁਸ਼ਕਲ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀ ਰੈਜ਼ੋਲੂਸ਼ਨ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਸੰਭਾਵੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ।
• ਪ੍ਰਭਾਵ ਰੇਟਿੰਗ: 8/10

ਮੁਸ਼ਕਲ ਸ਼ਬਦਾਂ ਦੀ ਵਿਆਖਿਆ

• ਇਨਫੋਰਸਮੈਂਟ ਡਾਇਰੈਕਟੋਰੇਟ (ED): ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਆਰਥਿਕ ਕਾਨੂੰਨਾਂ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਅਤੇ ਆਰਥਿਕ ਅਪਰਾਧਾਂ ਨਾਲ ਲੜਨ ਲਈ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਇੱਕ ਕਾਨੂੰਨ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਵਾਲੀ ਏਜੰਸੀ।
• ਰਿਲਾਇੰਸ ਅਨਿਲ ਅੰਬਾਨੀ ਗਰੁੱਪ: ਰਿਲਾਇੰਸ ਇੰਡਸਟਰੀਜ਼ ਲਿਮਟਿਡ ਦਾ ਪਹਿਲਾਂ ਹਿੱਸਾ ਰਹੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦਾ ਇੱਕ ਸਮੂਹ, ਜਿਸਦੀ ਅਗਵਾਈ ਹੁਣ ਅਨਿਲ ਅੰਬਾਨੀ ਕਰਦੇ ਹਨ।
• ਰਿਲਾਇੰਸ ਹੋਮ ਫਾਈਨਾਂਸ ਲਿਮਟਿਡ (RHFL): ਹਾਊਸਿੰਗ ਫਾਈਨਾਂਸ ਅਤੇ ਲੋਨ ਉਤਪਾਦ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਵਾਲੀ ਇੱਕ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾ ਕੰਪਨੀ, ਜੋ ਪਹਿਲਾਂ ਰਿਲਾਇੰਸ ਅਨਿਲ ਅੰਬਾਨੀ ਗਰੁੱਪ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਸੀ।
• ਰਿਲਾਇੰਸ ਕਮਰਸ਼ੀਅਲ ਫਾਈਨਾਂਸ ਲਿਮਟਿਡ (RCFL): ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕਰਜ਼ਾ ਹੱਲ (lending solutions) ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਵਾਲੀ ਇੱਕ ਨਾਨ-ਬੈਂਕਿੰਗ ਵਿੱਤੀ ਕੰਪਨੀ, ਜੋ ਪਹਿਲਾਂ ਰਿਲਾਇੰਸ ਅਨਿਲ ਅੰਬਾਨੀ ਗਰੁੱਪ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਸੀ।
• ਨਾਨ-ਪਰਫਾਰਮਿੰਗ ਐਸੇਟਸ (NPAs): ਲੋਨ ਜਾਂ ਐਡਵਾਂਸ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਮੁੱਖ ਜਾਂ ਵਿਆਜ ਭੁਗਤਾਨ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਮਿਆਦ, ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ 90 ਦਿਨਾਂ, ਲਈ ਬਕਾਇਆ ਰਿਹਾ ਹੋਵੇ।
• SEBI: ਸਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਐਂਡ ਐਕਸਚੇਂਜ ਬੋਰਡ ਆਫ ਇੰਡੀਆ, ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਸਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਅਤੇ ਕਮੋਡਿਟੀ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਲਈ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਬਾਡੀ।
• Circuitous Route: ਇੱਕ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਜਾਂ ਅਸਿੱਧਾ ਮਾਰਗ, ਜੋ ਅਕਸਰ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮੂਲ ਜਾਂ ਮੰਜ਼ਿਲ ਨੂੰ ਲੁਕਾਉਣ ਲਈ ਵਰਤਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
• ਲੋਨ ਐਵਰਗਰੀਨਿੰਗ: ਇੱਕ ਅਜਿਹੀ ਪ੍ਰਥਾ ਜਿੱਥੇ ਇੱਕ ਕਰਜ਼ਾਦਾਤਾ ਕਰਜ਼ਦਾਰ ਨੂੰ ਨਵਾਂ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਮੌਜੂਦਾ ਕਰਜ਼ੇ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕੇ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਪੁਰਾਣਾ ਕਰਜ਼ਾ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਨਾਨ-ਪਰਫਾਰਮਿੰਗ ਐਸੇਟ ਬਣਨ ਤੋਂ ਬਚ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
• ਬਿਲ ਡਿਸਕਾਊਂਟਿੰਗ: ਇੱਕ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾ ਜਿੱਥੇ ਇੱਕ ਕਾਰੋਬਾਰ ਗਾਹਕ ਤੋਂ ਇੱਕ ਅਣ-ਭੁਗਤਾਨੇ ਇਨਵੌਇਸ ਲਈ, ਫੀਸ ਘਟਾ ਕੇ, ਅਗਾਊਂ ਭੁਗਤਾਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ।
• CBI FIR: ਸੈਂਟਰਲ ਬਿਊਰੋ ਆਫ ਇਨਵੈਸਟੀਗੇਸ਼ਨ (Central Bureau of Investigation) ਦੁਆਰਾ ਦਾਇਰ ਕੀਤੀ ਗਈ ਫਸਟ ਇਨਫੋਰਮੇਸ਼ਨ ਰਿਪੋਰਟ, ਭਾਰਤ ਦੀ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਜਾਂਚ ਪੁਲਿਸ ਏਜੰਸੀ।