Whalesbook
ਸਹਿਜ ਕੜੀ
ED ਦੀ ਇਹ ਕਾਰਵਾਈ Winzo ਪਲੇਟਫਾਰਮ 'ਤੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਾਲੀਆਂ ਪ੍ਰਥਾਵਾਂ ਦੇ ਦੋਸ਼ਾਂ ਦੀ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਜਾਂਚ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਹੋਈ ਹੈ, ਜਿਸ ਨੇ ਲੱਖਾਂ ਉਪਭੋਗਤਾਵਾਂ, ਖਾਸ ਕਰਕੇ ਛੋਟੇ ਭਾਰਤੀ ਸ਼ਹਿਰਾਂ ਦੇ ਉਪਭੋਗਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕੀਤਾ ਹੈ। ED ਦੀ ਮੁੱਖ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਵਿਵਸਥਾਪਕ ਹੇਰਾਫੇਰੀ (systemic manipulation) 'ਤੇ ਕੇਂਦ੍ਰਿਤ ਹੈ, ਜਿਸ ਨੂੰ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਮੁਨਾਫਾ ਕਮਾਉਣ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਨੂੰ ਲੁਕਾਉਣ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ।
ਅਲਗੋਰਿਦਮਿਕ ਧੋਖਾਧੜੀ ਅਤੇ ਉਪਭੋਗਤਾ ਦਾ ਨੁਕਸਾਨ
ਐਨਫੋਰਸਮੈਂਟ ਡਾਇਰੈਕਟੋਰੇਟ ਦਾ ਦੋਸ਼ ਹੈ ਕਿ Winzo ਦੇ ਰੀਅਲ-ਮਨੀ ਗੇਮਿੰਗ ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਨੇ ਦਸੰਬਰ 2023 ਤੱਕ, ਗੇਮਾਂ ਵਿੱਚ ਬੋਟ ਅਤੇ AI ਟੂਲਜ਼ ਨੂੰ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰਕੇ, ਖਿਡਾਰੀਆਂ ਨਾਲ ਚਲਾਕੀ ਨਾਲ ਧੋਖਾ ਕੀਤਾ। ਫੋਰੈਂਸਿਕ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਵਿੱਚ ਖੁਲਾਸਾ ਹੋਇਆ ਹੈ ਕਿ ਕੰਪਨੀ ਨੇ ਨਿਸ਼ਕਿਰਿਆ ਉਪਭੋਗਤਾਵਾਂ ਦੇ ਇਤਿਹਾਸਕ ਗੇਮਪਲੇ ਡੇਟਾ ਦਾ ਸਿਮੂਲੇਸ਼ਨ ਕੀਤਾ, ਅਤੇ ਇਹਨਾਂ "Persona" ਜਾਂ "Engagement Play" ਪ੍ਰੋਫਾਈਲਾਂ ਨੂੰ ਅਸਲ ਖਿਡਾਰੀਆਂ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਵਰਤਿਆ। ED ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਇਹ ਚਾਲ ਸ਼ੁਰੂ ਵਿੱਚ ਛੋਟੇ ਬੋਨਸ ਅਤੇ ਆਸਾਨ ਬੋਟਸ ਨਾਲ ਉਪਭੋਗਤਾ ਦਾ ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਲਈ ਵਰਤੀ ਗਈ ਸੀ, ਪਰ ਜਦੋਂ ਦਾਅ ਵੱਧ ਗਿਆ ਤਾਂ ਹੋਰ ਔਖੇ ਬੋਟਸ ਤਾਇਨਾਤ ਕੀਤੇ ਗਏ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਉਪਭੋਗਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਲਗਾਤਾਰ ਨੁਕਸਾਨ ਹੋਇਆ। ਏਜੰਸੀ ਦਾ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਹੈ ਕਿ ਇਨ੍ਹਾਂ ਹੇਰਾਫੇਰੀ ਵਾਲੀਆਂ ਗੇਮਾਂ ਕਾਰਨ ਅਸਲ ਉਪਭੋਗਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਲਗਭਗ 734 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦਾ ਨੁਕਸਾਨ ਹੋਇਆ। ਇਹ ਵੀ ਦੋਸ਼ ਲਗਾਏ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਉੱਚ ਦਾਅ 'ਤੇ ਜਿੱਤਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਵੀ, ਵਾਪਸੀ (withdrawals) 'ਤੇ ਪਾਬੰਦੀ ਲਗਾਈ ਗਈ ਸੀ, ਜਿਸ ਕਾਰਨ ਖੇਡਣਾ ਅਤੇ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਨਾ ਜਾਰੀ ਰੱਖਣਾ ਪਿਆ। ਇਹ ਵੀ ਰਿਪੋਰਟ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਅਗਸਤ 2025 ਵਿੱਚ ਸਰਕਾਰ ਦੁਆਰਾ ਰੀਅਲ-ਮਨੀ ਗੇਮਿੰਗ ਐਪਸ 'ਤੇ ਪਾਬੰਦੀ ਲਗਾਉਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਵੀ, Winzo ਨੇ 47.66 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦੀ ਜਾਇਜ਼ ਉਪਭੋਗਤਾ ਜਿੱਤਾਂ ਅਤੇ ਜਮ੍ਹਾਂ ਰਕਮਾਂ ਨੂੰ ਵਾਪਸ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲ ਰਿਹਾ।
ਵਿੱਤੀ ਅਪਰਾਧ ਅਤੇ ਜਾਇਦਾਦ ਦੀ ਜ਼ਬਤੀ
ਜਾਂਚਕਰਤਾਵਾਂ ਦਾ ਦਾਅਵਾ ਹੈ ਕਿ Winzo ਨੇ FY22 ਅਤੇ 22 ਅਗਸਤ, 2025 ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ 3,522.05 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦੀ ਅਪਰਾਧਿਕ ਆਮਦਨ (proceeds of crime) ਪੈਦਾ ਕੀਤੀ। ਇਹ ਕਥਿਤ ਆਮਦਨ ਫਿਰ ਅਮਰੀਕਾ ਅਤੇ ਸਿੰਗਾਪੁਰ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਸ਼ੈੱਲ ਕੰਪਨੀਆਂ ਰਾਹੀਂ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰ ਕੀਤੀ ਗਈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਲਗਭਗ 55 ਮਿਲੀਅਨ USD ਨੂੰ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਪ੍ਰਤੱਖ ਨਿਵੇਸ਼ (overseas direct investment) ਵਜੋਂ ਦਿਖਾ ਕੇ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਤਬਦੀਲ ਕੀਤਾ ਗਿਆ। ਇੱਕ ਸਹਾਇਕ ਕੰਪਨੀ ਨੂੰ ਵਾਧੂ 230 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਕਥਿਤ ਕਰਜ਼ਿਆਂ ਵਜੋਂ, ਕਿਸੇ ਵੀ ਜਾਇਜ਼ ਵਪਾਰਕ ਸਮਰਥਨ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ, ਡਾਇਵਰਟ ਕੀਤੇ ਗਏ। ਲਾਜ਼ਮੀ ਆਡਿਟ ਅਤੇ ਵਰਤੋਂ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ ਜਮ੍ਹਾਂ ਨਾ ਕਰਾਉਣ ਕਾਰਨ ਹੋਰ 150 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਡਾਇਵਰਟ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਅਸਫਲ ਰਹੀ। ਆਪਣੀ ਜਾਂਚ ਦੇ ਹਿੱਸੇ ਵਜੋਂ, ED ਨੇ 18 ਨਵੰਬਰ, 2025 ਅਤੇ 30 ਦਸੰਬਰ, 2025 ਨੂੰ ਛਾਪੇਮਾਰੀ ਕੀਤੀ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਅਤੇ ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਰਿਕਾਰਡ ਜ਼ਬਤ ਕੀਤੇ ਗਏ। ਲਗਭਗ 690 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦੀ ਕੀਮਤ ਦੀ ਚੱਲ ਜਾਇਦਾਦ (movable assets), ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਬੈਂਕ ਅਤੇ ਭੁਗਤਾਨ ਗੇਟਵੇ ਬਕਾਏ, ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ, ਬਾਂਡ, ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਅਤੇ ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀ ਵਾਲਿਟ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ, ਜ਼ਬਤ ਅਤੇ ਫ੍ਰੀਜ਼ ਕੀਤੀਆਂ ਗਈਆਂ।
ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਕਾਰਵਾਈ ਅਤੇ ਖੇਤਰੀ ਪ੍ਰਭਾਵ
23 ਜਨਵਰੀ, 2026 ਨੂੰ ਬੈਂਗਲੁਰੂ ਦੀ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਅਦਾਲਤ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਿਵੈਨਸ਼ਨ ਆਫ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਐਕਟ (PMLA) ਦੇ ਤਹਿਤ ਦਾਇਰ ਕੀਤੀ ਗਈ ਚਾਰਜਸ਼ੀਟ ਵਿੱਚ Winzo Pvt. Ltd., ਡਾਇਰੈਕਟਰ Paavan Nanda ਅਤੇ Saumya Singh Rathore, ਅਤੇ ਸਹਾਇਕ ਕੰਪਨੀਆਂ Winzo US Inc. ਅਤੇ Winzo SG Pte. Ltd. ਦੇ ਨਾਮ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ। ED ਦੀ ਜਾਂਚ, ਵੱਖ-ਵੱਖ ਭਾਰਤੀ ਸ਼ਹਿਰਾਂ ਵਿੱਚ ਪੁਲਿਸ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਦੁਆਰਾ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਦੋਸ਼ਾਂ ਲਈ ਦਰਜ ਕੀਤੀਆਂ ਗਈਆਂ ਕਈ ਫਸਟ ਇਨਫਾਰਮੇਸ਼ਨ ਰਿਪੋਰਟਾਂ (FIRs) ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰੇਰਿਤ ਸੀ। ED ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਉਸਨੇ ਇਹ ਸਥਾਪਿਤ ਕੀਤਾ ਹੈ ਕਿ ਦੋਸ਼ੀਆਂ ਨੇ ਜਾਣਬੁੱਝ ਕੇ ਅਪਰਾਧ ਦੀ ਆਮਦਨ ਪੈਦਾ ਕੀਤੀ, ਰੱਖੀ, ਵਰਤੀ, ਲੁਕਾਈ ਅਤੇ ਇਸਨੂੰ ਬੇਦਾਗ ਸੰਪਤੀ ਵਜੋਂ ਪੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕੀਤੀ, ਜਿਸ ਲਈ PMLA ਦੀ ਧਾਰਾ 3 ਦੇ ਤਹਿਤ ਅਪਰਾਧ ਲਾਗੂ ਕੀਤੇ ਗਏ। ਇਹ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਕਾਰਵਾਈ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਆਨਲਾਈਨ ਗੇਮਿੰਗ ਸੈਕਟਰ 'ਤੇ ਵਧ ਰਹੇ ਸਕ੍ਰੂਟਨੀ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਕਿ Winzo ਇੱਕ ਨਿੱਜੀ ਮਲਕੀਅਤ ਵਾਲੀ ਸੰਸਥਾ ਵਜੋਂ ਕੰਮ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਇਸਦੇ ਲਗਭਗ 25 ਕਰੋੜ ਉਪਭੋਗਤਾਵਾਂ ਦਾ ਅਧਾਰ, ਜੋ ਕਿ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਟਾਇਰ-3 ਅਤੇ ਟਾਇਰ-4 ਸ਼ਹਿਰਾਂ ਤੋਂ ਹਨ, ਇਸਦੀ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਬਾਜ਼ਾਰ ਮੌਜੂਦਗੀ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਦੋਸ਼, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਉਪਭੋਗਤਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਗੰਭੀਰ ਵਿੱਤੀ ਮੁਸ਼ਕਲ ਅਤੇ ਮਾਨਸਿਕ ਤਣਾਅ ਦੀਆਂ ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ, ਭਾਰਤ ਦੇ ਵਿਆਪਕ ਆਨਲਾਈਨ ਗੇਮਿੰਗ ਉਦਯੋਗ ਵਿੱਚ ਪਾਰਦਰਸ਼ਤਾ ਅਤੇ ਨੈਤਿਕ ਪ੍ਰਥਾਵਾਂ ਬਾਰੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਅਤੇ ਰੈਗੂਲੇਟਰਾਂ ਵਿੱਚ ਚਿੰਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਵਧਾ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ, ਜਿਸ ਨੇ ਕਾਫ਼ੀ ਵਾਧਾ ਵੇਖਿਆ ਹੈ ਪਰ ਸਖ਼ਤ ਨਿਗਰਾਨੀ ਦੀਆਂ ਮੰਗਾਂ ਦਾ ਵੀ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ।
ED ਦੁਆਰਾ ਅਗਲੇਰੀ ਜਾਂਚ ਜਾਰੀ ਹੈ।