ਸੇਬੀ (SEBI) ਨੇ ਰਮੇਸ਼ ਬਾਬੂ 'ਤੇ ਰਿਕਵਰੀ ਦੀ ਮੰਗ ਨੂੰ **₹60.94 ਲੱਖ** ਤੋਂ ਘਟਾ ਕੇ ਸਿਰਫ **₹410** ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਸਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਅਪੀਲੀਏਟ ਟ੍ਰਿਬਿਊਨਲ (SAT) ਦੇ ਆਦੇਸ਼ 'ਤੇ ਹੋਈ ਨਵੀਂ ਸਮੀਖਿਆ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਨੇ ਸਿੱਟਾ ਕੱਢਿਆ ਹੈ ਕਿ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ ਜਮ੍ਹਾਂ ਹੋਏ ਪੈਸੇ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਗੈਰ-ਰਜਿਸਟਰਡ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਸਲਾਹਕਾਰ ਸੇਵਾਵਾਂ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਨਹੀਂ ਸਨ। ਬਾਬੂ ਨੂੰ ਇੱਕ ਸ਼ਿਕਾਇਤਕਰਤਾ ਨੂੰ **₹410** ਵਾਪਸ ਕਰਨ ਦਾ ਆਦੇਸ਼ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ, ਅਤੇ ਉਸਦਾ ਬੈਂਕ ਖਾਤਾ ਡੀ-ਫ੍ਰੀਜ਼ (de-frozen) ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਜਾਵੇਗਾ।
ਸੇਬੀ (SEBI) ਨੇ ਰਮੇਸ਼ ਬਾਬੂ ਨਾਂ ਦੇ ਇੱਕ ਵਿਅਕਤੀ 'ਤੇ ਆਪਣੀ ਰਿਕਵਰੀ ਦੀ ਮੰਗ ਵਿੱਚ ਭਾਰੀ ਕਟੌਤੀ ਕੀਤੀ ਹੈ। ਬਾਬੂ 'ਤੇ ਪਹਿਲਾਂ ਲੋੜੀਂਦੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਸਲਾਹਕਾਰ ਸੇਵਾਵਾਂ ਚਲਾਉਣ ਦਾ ਦੋਸ਼ ਸੀ। ਸਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਅਪੀਲੀਏਟ ਟ੍ਰਿਬਿਊਨਲ (SAT) ਦੇ ਨਵੇਂ ਸਿਰੇ ਤੋਂ ਸੁਣਵਾਈ ਦੇ ਆਦੇਸ਼ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਨੇ ਪੈਨਲਟੀ ਨੂੰ ₹60.94 ਲੱਖ ਤੋਂ ਘਟਾ ਕੇ ਸਿਰਫ ₹410 ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਹੈ।
ਸਮੀਖਿਆ ਨੇ ਸ਼ੱਕੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਨੂੰ ਸਾਫ਼ ਕੀਤਾ
ਕੁਆਸੀ-ਜੁਡੀਸ਼ੀਅਲ ਅਥਾਰਟੀ ਸੰਤੋਸ਼ ਸ਼ੁਕਲਾ ਦੀ ਅਗਵਾਈ ਵਿੱਚ ਕੇਸ ਦੀ ਮੁੜ ਜਾਂਚ ਵਿੱਚ, ਇਹ ਸਾਬਤ ਕਰਨ ਲਈ ਨਾਕਾਫ਼ ਸਬੂਤ ਮਿਲੇ ਕਿ ਸ੍ਰੀ ਬਾਬੂ ਨੇ ਇੱਕ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਸਲਾਹਕਾਰ ਵਜੋਂ ਕੰਮ ਕੀਤਾ ਸੀ। ਉਸਦੇ ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ 890 ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਐਂਟਰੀਆਂ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕੀਤਾ ਗਿਆ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਪਹਿਲਾਂ ਗੈਰ-ਰਜਿਸਟਰਡ ਸੇਵਾਵਾਂ ਤੋਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਆਮਦਨੀ ਮੰਨਿਆ ਜਾ ਰਿਹਾ ਸੀ, ਪਰ ਉਹ ਜਾਇਜ਼ ਪਾਈਆਂ ਗਈਆਂ। ਇਹਨਾਂ ਲੈਣ-ਦੇਣਾਂ ਵਿੱਚ ਤਨਖਾਹ ਭੁਗਤਾਨ, ਨਿੱਜੀ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ, ਕੈਸ਼ਬੈਕ, ਵਿਆਜ ਆਮਦਨ, ਅਤੇ ਫ੍ਰੀਲਾਂਸ ਕੰਮ ਅਤੇ ਗਿਫਟ-ਕਾਰਡ ਵਪਾਰ ਤੋਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਰਾਸ਼ੀ ਸ਼ਾਮਲ ਸੀ। ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਨੂੰ ਇਹ ਸਾਬਤ ਕਰਨ ਲਈ ਕੋਈ ਸਬੂਤ ਨਹੀਂ ਮਿਲਿਆ ਕਿ ਇਹ ਫੰਡ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹ ਲਈ ਭੁਗਤਾਨ ਸਨ।
Investocare ਅਤੇ ਯਤੇਂਦਰ ਸਿੰਘ ਨਾਲ ਸਬੰਧ
ਇਹ ਮਾਮਲਾ ਮੂਲ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਮਈ 2023 ਵਿੱਚ ਸਾਹਮਣੇ ਆਇਆ ਸੀ, ਜਦੋਂ ਸੇਬੀ ਨੇ Investocare Financial Research, ਇਸਦੇ ਪ੍ਰੋਪਰਾਈਟਰ ਰਵੀਸ਼ ਕੰਧਾਰੀ, ਅਤੇ ਸ੍ਰੀ ਬਾਬੂ ਵਿਰੁੱਧ ਇੱਕ ਅੰਤਰਿਮ ਆਦੇਸ਼ ਜਾਰੀ ਕੀਤਾ ਸੀ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਉਨ੍ਹਾਂ 'ਤੇ ਗੈਰ-ਰਜਿਸਟਰਡ ਸਲਾਹਕਾਰ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋਣ ਦਾ ਦੋਸ਼ ਲਗਾਇਆ ਗਿਆ ਸੀ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਤਾਜ਼ਾ ਸਮੀਖਿਆ ਵਿੱਚ ਇਹ ਸਾਹਮਣੇ ਆਇਆ ਕਿ ਸ੍ਰੀ ਬਾਬੂ ਇੱਕ IT ਅਤੇ ਡਿਜੀਟਲ ਮਾਰਕੀਟਿੰਗ ਕਾਰੋਬਾਰ ਚਲਾਉਂਦਾ ਸੀ ਅਤੇ ਉਹ Investocare ਨਾਲ ਹੋਏ ਨੁਕਸਾਨ ਦਾ ਸ਼ਿਕਾਰ ਵੀ ਹੋਇਆ ਸੀ।
ਜਾਂਚ ਵਿੱਚ ਪਾਇਆ ਗਿਆ ਕਿ Investocare ਦੇ ਕਰਮਚਾਰੀ, ਯਤੇਂਦਰ ਸਿੰਘ, ਨੇ ਸ੍ਰੀ ਬਾਬੂ ਨੂੰ ਮੁਨਾਫਾ-ਸ਼ੇਅਰਿੰਗ ਸਮਝੌਤੇ ਤਹਿਤ ਇੱਕ ਟਰੇਡਿੰਗ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣ ਲਈ ਮਨਾਇਆ ਸੀ। ਜਦੋਂ ਟਰੇਡਿੰਗ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨੁਕਸਾਨ ਹੋਇਆ, ਤਾਂ ਸ੍ਰੀ ਸਿੰਘ ਨੇ ਇਨ੍ਹਾਂ ਨੁਕਸਾਨਾਂ ਅਤੇ ਡਿਜੀਟਲ ਮਾਰਕੀਟਿੰਗ ਫੀਸਾਂ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਨ ਲਈ ਸ੍ਰੀ ਬਾਬੂ ਦੇ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਪੈਸੇ ਭੇਜੇ। ਇਸ ਦੌਰਾਨ, ਸ੍ਰੀ ਸਿੰਘ ਨੇ ਸ੍ਰੀ ਬਾਬੂ ਦੇ ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਦੇ ਵੇਰਵੇ ਇੱਕ ਤੀਜੀ-ਧਿਰ ਸ਼ਿਕਾਇਤਕਰਤਾ ਨਾਲ ਸਾਂਝੇ ਕੀਤੇ, ਜਿਸਦੇ ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ ਕੁੱਲ ₹410 ਦੇ ਤਿੰਨ UPI ਟ੍ਰਾਂਸੈਕਸ਼ਨ ਹੋਏ। ਸੇਬੀ ਨੇ ਹੁਣ ਇਹ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕੀਤਾ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਖਾਸ ਰਕਮ ਸ਼ਿਕਾਇਤਕਰਤਾ ਨੂੰ ਵਾਪਸ ਕੀਤੀ ਜਾਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ, ਪਰ ਸ੍ਰੀ ਬਾਬੂ ਵਿਰੁੱਧ ਲਗਾਏ ਗਏ ਵਿਆਪਕ ਦੋਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਛੱਡ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।
ਖਾਤਾ ਧਾਰਕ ਲਈ ਅਗਲੇ ਕਦਮ
ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਐਡਵਾਈਜ਼ਰ ਰੈਗੂਲੇਸ਼ਨਜ਼ ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਦੇ ਦੋਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਵਾਪਸ ਲੈਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਨੇ ਸ੍ਰੀ ਬਾਬੂ ਦੇ ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਨੂੰ ਡੀ-ਫ੍ਰੀਜ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਨਿਰਦੇਸ਼ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਉਸਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਸ਼ਿਕਾਇਤਕਰਤਾ ਦੀ ਰਿਫੰਡ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਲਈ 45 ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਨਾਲ ₹410 ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਾਉਣ ਲਈ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਇਹ ਆਦੇਸ਼ ਉਸਦੇ ਖਿਲਾਫ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਨੂੰ ਖਤਮ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਅਥਾਰਟੀ ਨੇ ਕਥਿਤ ਸਲਾਹਕਾਰ ਸਕੀਮ ਵਿੱਚ ਉਸਦੀ ਸ਼ਮੂਲੀਅਤ ਬਾਰੇ ਸ਼ੱਕ ਦਾ ਲਾਭ ਦਿੱਤਾ ਹੈ।