Income Tax Department ਨੇ ਖੁਲਾਸਾ ਕੀਤਾ ਹੈ ਕਿ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਟੈਕਸ ਫਾਈਲਿੰਗ ਵਿੱਚ **98%** ਗਲਤੀਆਂ ਸਿਰਫ਼ ਗਲਤ ਜਾਂ ਅਧੂਰੇ Tax Identification Numbers (TIN) ਕਾਰਨ ਹੋ ਰਹੀਆਂ ਹਨ। ਇਸ ਨਾਲ ਬੈਂਕਾਂ ਅਤੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਲਈ ਨਵੇਂ ਅਤੇ ਸਖ਼ਤ ਨਿਯਮ ਲਾਗੂ ਹੋਣ ਦਾ ਖਤਰਾ ਵਧ ਗਿਆ ਹੈ।
ਭਾਰਤੀ Income Tax Department ਨੇ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਟੈਕਸ ਫਰੇਮਵਰਕ ਦੇ ਤਹਿਤ ਵਿੱਤੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਰਿਪੋਰਟ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਵੱਡੀਆਂ ਖਾਮੀਆਂ ਪਾਈਆਂ ਹਨ। ਵਿਭਾਗੀ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਮੁਤਾਬਕ, FATCA ਅਤੇ CRS ਵਰਗੇ ਨਿਯਮਾਂ ਅਧੀਨ ਲਗਭਗ 97% ਤੋਂ 98% ਡਾਟਾ ਗਲਤੀਆਂ ਗਲਤ ਜਾਂ ਮੌਜੂਦ ਨਾ ਹੋਣ ਵਾਲੇ ਟੈਕਸ ਆਈਡੈਂਟੀਫਿਕੇਸ਼ਨ ਨੰਬਰਾਂ (TIN) ਕਾਰਨ ਹਨ।
ਇਹ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਪ੍ਰਣਾਲੀਆਂ ਭਾਰਤ ਨੂੰ ਦੁਨੀਆ ਭਰ ਦੇ 90 ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੇਸ਼ਾਂ ਨਾਲ ਵਿੱਤੀ ਡਾਟਾ ਸਾਂਝਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਡਾਟਾ ਵਿੱਚ ਇਹ ਗਲਤੀਆਂ ਨਾ ਸਿਰਫ ਫਾਰਮੈਟਿੰਗ ਦੀਆਂ ਹਨ, ਸਗੋਂ ਕਈ ਵਾਰ ਖਾਤਾ ਧਾਰਕ ਦੀ ਪਛਾਣ ਨਾਲ ਵੀ ਮੇਲ ਨਹੀਂ ਖਾਂਦੀਆਂ, ਜੋ ਸਰਹੱਦ ਪਾਰ ਟੈਕਸ ਪਾਲਣਾ ਵਿੱਚ ਵੱਡੀ ਰੁਕਾਵਟ ਬਣ ਰਹੀਆਂ ਹਨ।
ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ 'ਤੇ ਅਸਰ
ਇਸ ਮਾਮਲੇ ਨੇ ਬੈਂਕਾਂ, ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਅਤੇ ਇੰਸ਼ੋਰੈਂਸ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ KYC ਅਤੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰਨ ਦੇ ਤਰੀਕਿਆਂ 'ਤੇ ਸਵਾਲ ਖੜ੍ਹੇ ਕਰ ਦਿੱਤੇ ਹਨ। ਪ੍ਰਿੰਸੀਪਲ ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਜਨਰਲ ਆਫ ਇਨਕਮ ਟੈਕਸ Debjyoti Das ਨੇ ਮੰਨਿਆ ਕਿ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣ ਸਮੇਂ ਡਾਟਾ ਇਕੱਠਾ ਕਰਨ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਅਜੇ ਵੀ ਕਮਜ਼ੋਰ ਹੈ। ਇਸ ਨੂੰ ਸੁਧਾਰਨ ਲਈ विभाग SEBI ਨਾਲ ਮਿਲ ਕੇ ਕੰਮ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਜੋ ਅਕਾਊਂਟ ਖੋਲ੍ਹਣ ਸਮੇਂ ਸਖ਼ਤ ਡਿਸਕਲੋਜ਼ਰ ਅਤੇ ਡਾਟਾ ਵੈਰੀਫਿਕੇਸ਼ਨ ਨੂੰ ਲਾਜ਼ਮੀ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕੇ।
ਹਾਲਾਂਕਿ ਵਿਭਾਗ ਫਿਲਹਾਲ ਸਿਖਲਾਈ ਅਤੇ ਸਮਰੱਥਾ ਨਿਰਮਾਣ 'ਤੇ ਜ਼ੋਰ ਦੇ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਪਰ ਲਗਾਤਾਰ ਗਲਤੀਆਂ ਦੇ ਗੰਭੀਰ ਨਤੀਜੇ ਨਿਕਲ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਵਿੱਚ ਅਮਰੀਕੀ ਗਾਹਕਾਂ ਨਾਲ ਲੈਣ-ਦੇਣ 'ਤੇ ਸਜ਼ਾਯੋਗ ਵਿਦਹੋਲਡਿੰਗ ਟੈਕਸ (Withholding Tax) ਦਾ ਖਤਰਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਸੁਝਾਅ
ਆਉਣ ਵਾਲੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਬੈਂਕਿੰਗ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦੇ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ KYC ਨਿਯਮ ਹੋਰ ਸਖ਼ਤ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਉਹ SEBI ਅਤੇ RBI ਦੇ ਆਉਣ ਵਾਲੇ ਸਰਕੂਲਰਾਂ 'ਤੇ ਪੂਰੀ ਨਜ਼ਰ ਰੱਖਣ। ਜੇਕਰ ਡਾਟਾ ਵੈਰੀਫਿਕੇਸ਼ਨ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਬੈਂਕਾਂ ਦਾ ਕੰਪਲਾਇੰਸ ਖਰਚਾ ਵਧ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣ ਲਈ ਜ਼ਰੂਰੀ ਕਦਮ ਹੋਵੇਗਾ।