ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸਟੈਟਿਕ ਬਨਾਮ ਟੈਕਟੀਕਲ ਐਸੇਟ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਰਣਨੀਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਫਰਕ ਦੱਸਣ ਦੀ ਸਲਾਹ ਦਿੰਦੇ ਹਨ

ਵਿੱਤੀ ਮਾਹਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਦੋ ਮੁੱਖ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਣਨੀਤੀਆਂ - ਸਟੈਟਿਕ ਐਸੇਟ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਅਤੇ ਟੈਕਟੀਕਲ ਐਸੇਟ ਅਲਾਟਮੈਂਟ - ਵਿਚਕਾਰ ਸਪੱਸ਼ਟ ਤੌਰ 'ਤੇ ਫਰਕ ਕਰਨ ਦੀ ਸਲਾਹ ਦੇ ਰਹੇ ਹਨ। ਸਟੈਟਿਕ ਐਸੇਟ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਵਿੱਚ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਦੀ ਪਰਵਾਹ ਕੀਤੇ ਬਿਨਾਂ, ਜਾਇਦਾਦਾਂ (assets) ਦਾ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਅਨੁਪਾਤ (ratio) ਬਣਾਈ ਰੱਖਣਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ 50% ਇਕੁਇਟੀਜ਼ ਅਤੇ 20% ਫਿਕਸਡ ਇਨਕਮ ਵਿੱਚ। ਜਦੋਂ ਕਿਸੇ ਜਾਇਦਾਦ ਦਾ ਮੁੱਲ ਬਦਲਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਮੂਲ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਨੂੰ ਬਹਾਲ ਕਰਨ ਲਈ ਪੋਰਟਫੋਲਿਓ ਨੂੰ ਰੀਬੈਲੈਂਸ ਕਰਦੇ ਹਨ.

ਇਸਦੇ ਉਲਟ, ਟੈਕਟੀਕਲ ਐਸੇਟ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਵਿੱਚ ਖਾਸ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੀ ਸਮਝ ਜਾਂ ਮੌਕਿਆਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਸਟੈਟਿਕ ਯੋਜਨਾ ਤੋਂ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਲਈ, ਰਣਨੀਤਕ ਬਦਲਾਅ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇਨਫਰਮੇਸ਼ਨ ਟੈਕਨੋਲੋਜੀ (IT) ਸੈਕਟਰ ਵਿੱਚ ਵਿਕਾਸ ਦੀ ਉਮੀਦ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਉਹ ਅਸਥਾਈ ਤੌਰ 'ਤੇ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਵਧਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਐਟਿਕਾ ਵੈਲਥ ਇਨਵੈਸਟਰਜ਼ ਦੇ ਨਿਖਿਲ ਕੋਠਾਰੀ ਸੁਝਾਅ ਦਿੰਦੇ ਹਨ ਕਿ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ, ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ 70-80% ਇਕੁਇਟੀਜ਼ ਵਿੱਚ ਅਲਾਟ ਕੀਤਾ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਛੋਟੇ ਬਦਲਾਅ ਟੈਕਟੀਕਲ ਕਾਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ.

ਮਨੀਫਰੰਟ ਦੇ ਸਹਿ-ਸੰਸਥਾਪਕ ਮੋਹਿਤ ਗੈਂਗ, ਹਰ ਛੇ ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ ਪੋਰਟਫੋਲਿਓ ਦਾ 'ਲੁੱਕ-ਅਰਾਊਂਡ' (look-around) ਕਰਨ ਅਤੇ ਸਾਲ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਵਾਰ ਪੂਰਾ ਰੀਬੈਲੈਂਸ ਕਰਨ ਦੀ ਸਿਫਾਰਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਸਟੈਟਿਕ ਅਤੇ ਟੈਕਟੀਕਲ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਵਿਚਕਾਰ ਦੀ ਚੋਣ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੀ ਜੋਖਮ ਸਹਿਣਸ਼ੀਲਤਾ (risk tolerance) ਅਤੇ ਪੋਰਟਫੋਲਿਓ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਸ਼ੈਲੀ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਇਹਨਾਂ ਰਣਨੀਤੀਆਂ ਨੂੰ ਸਮਝਣ ਅਤੇ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਨਾਲ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਆਪਣੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ ਨਾਲ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲਿਓ ਨੂੰ ਬਿਹਤਰ ਢੰਗ ਨਾਲ ਅਨੁਕੂਲ ਬਣਾ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਨਾਲ ਹੀ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਕਦਮਾਂ ਦਾ ਲਾਭ ਵੀ ਉਠਾ ਸਕਦੇ ਹਨ.

Impact: ਇਹ ਸਲਾਹ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲਿਓ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨ ਬਾਰੇ ਵਧੇਰੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਭਰਪੂਰ ਫੈਸਲੇ ਲੈਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਸੰਭਵ ਤੌਰ 'ਤੇ ਬਿਹਤਰ ਜੋਖਮ-ਅਨੁਕੂਲ ਰਿਟਰਨ (risk-adjusted returns) ਮਿਲ ਸਕਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਵਿੱਤੀ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਵੱਲ ਇੱਕ ਸਪੱਸ਼ਟ ਮਾਰਗ ਬਣ ਸਕਦਾ ਹੈ। Rating: 7/10.