Etica Wealth Management ਦੇ MD, Gajendra Kothari, SIP ਰਾਹੀਂ ਹਰ ਮਹੀਨੇ **₹52 ਲੱਖ** ਲਗਾ ਕੇ ਇੱਕ ਵੱਡਾ ਮਿਊਚੁਅਲ ਫੰਡ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਬਣਾ ਚੁੱਕੇ ਹਨ। ਉਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਤਰੀਕਾ ਦੱਸਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕਿਵੇਂ ਲਗਾਤਾਰ, ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਆਮਦਨ ਵਧਣ ਨਾਲ ਇਸਨੂੰ ਵਧਾਉਣਾ, ਥੋੜੀ ਜਿਹੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਨਾਲ ਵੀ ਵੱਡੀ ਦੌਲਤ ਬਣਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਹੈੱਡ ਦੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਦਮਦਾਰ ਰਣਨੀਤੀ
Etica Wealth Management ਦੇ ਮੈਨੇਜਿੰਗ ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਅਤੇ ਸੀ.ਈ.ਓ., Gajendra Kothari, ਆਪਣੀ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਰਣਨੀਤੀ ਲਈ ਸੁਰਖੀਆਂ ਵਿੱਚ ਹਨ। ਉਹ ਹਰ ਮਹੀਨੇ ਸਿਸਟਮੈਟਿਕ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਪਲਾਨ (SIP) ਰਾਹੀਂ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ₹52 ਲੱਖ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਉਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਟੀਚਾ ਆਪਣੇ ਨਿੱਜੀ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ, ਜੋ ਕਿ ਅੱਜ ਲਗਭਗ ₹63 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ₹67 ਕਰੋੜ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਹੈ, 2030 ਤੱਕ ₹100 ਕਰੋੜ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚਾਉਣਾ ਹੈ।
ਇਹ ਧਿਆਨ ਦੇਣਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ ਕਿ Etica Wealth Management ਇੱਕ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ, ਅਨਲਿਸਟਡ ਕੰਪਨੀ ਹੈ ਅਤੇ ਨੈਸ਼ਨਲ ਸਟਾਕ ਐਕਸਚੇਂਜ (NSE) ਜਾਂ ਬੰਬਈ ਸਟਾਕ ਐਕਸਚੇਂਜ (BSE) 'ਤੇ ਸੂਚੀਬੱਧ ਨਹੀਂ ਹੈ। Kothari ਦੀ ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ ਯਾਤਰਾ ਕਿਸੇ ਕੰਪਨੀ ਦੇ ਵਿਕਾਸ ਬਾਰੇ ਨਹੀਂ, ਸਗੋਂ ਨਿੱਜੀ ਵਿੱਤੀ ਆਦਤਾਂ ਦਾ ਇੱਕ ਕੇਸ ਸਟੱਡੀ ਹੈ।
ਹੌਲੀ-ਹੌਲੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਧਾਉਣ ਦਾ ਤਰੀਕਾ
Kothari ਦੇ ਵਿੱਤੀ ਪਹੁੰਚ ਦਾ ਮੁੱਖ ਹਿੱਸਾ ਅੱਜ ਵੱਡੀ ਰਕਮ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਨਹੀਂ, ਬਲਕਿ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਹੌਲੀ-ਹੌਲੀ ਵਧਾਉਣ ਦਾ ਵਿਚਾਰ ਹੈ। ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਆਪਣੀ ਯਾਤਰਾ 2010 ਵਿੱਚ ਸਿਰਫ਼ ₹10,000 ਦੇ ਮਹੀਨਾਵਾਰ SIP ਨਾਲ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤੀ ਸੀ। ਸਾਲਾਂ ਦੌਰਾਨ, ਜਿਉਂ-ਜਿਉਂ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਆਮਦਨ ਵਧੀ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਆਪਣਾ ਯੋਗਦਾਨੀ ਰਕਮ ਵੀ ਲਗਾਤਾਰ ਵਧਾਈ। ਇਹ "ਸਟੈਪ-ਅੱਪ" ਵਿਧੀ, ਜਿੱਥੇ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਆਪਣਾ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਯੋਗਦਾਨ ਸਾਲਾਨਾ ਵਧਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਇੱਕ ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਰਣਨੀਤੀ ਹੈ ਜੋ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਕੰਪਾਊਂਡਿੰਗ ਦੀ ਸ਼ਕਤੀ ਨੂੰ ਵਧੇਰੇ ਪ੍ਰਭਾਵੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਕੰਮ ਕਰਨ ਦਿੰਦੀ ਹੈ।
ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਫਰਮ ਆਪਣੇ ਕਰਮਚਾਰੀਆਂ ਵਿੱਚ ਵੀ ਇਹੀ ਸੱਭਿਆਚਾਰ ਨੂੰ ਉਤਸ਼ਾਹਿਤ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਕਈਆਂ ਨੇ ਛੋਟੀਆਂ, ਪ੍ਰਬੰਧਨਯੋਗ ਰਕਮਾਂ — ਜਿਵੇਂ ਕਿ ₹500 ਜਾਂ ₹21,000 ਪ੍ਰਤੀ ਮਹੀਨਾ — ਨਾਲ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਕੇ ਅਤੇ ਆਪਣਾ ਕਰੀਅਰ ਅੱਗੇ ਵਧਣ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਇਸਨੂੰ ਵਧਾ ਕੇ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਬਣਾਏ ਹਨ। ਫਰਮ ਦੇ ਕਰਮਚਾਰੀਆਂ ਦਾ ਇਕੱਠਾ SIP ਯੋਗਦਾਨ ਇਸ ਗੱਲ ਦਾ ਅੰਦਰੂਨੀ ਉਦਾਹਰਨ ਹੈ ਕਿ ਕਿਵੇਂ ਲਗਾਤਾਰ ਬੱਚਤਾਂ ਇੱਕ ਵੱਡੇ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਜਮ੍ਹਾਂ ਹੋ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ।
ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਜੋਖਮਾਂ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ
ਹਾਲਾਂਕਿ ਇਹ ਰਣਨੀਤੀ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਦੇ ਲਾਭਾਂ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਅੰਦਰੂਨੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਜੋਖਮਾਂ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਕਿਸੇ ਵੀ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮ ਦਾ ਪਿਛਲਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ, ਜਾਂ ਕਿਸੇ ਇੱਕ ਵਿਅਕਤੀ ਦੀ ਰਣਨੀਤੀ ਦੀ ਸਫਲਤਾ, ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਸਮਾਨ ਨਤੀਜਿਆਂ ਦੀ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੰਦੀ। ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੀ ਅਸਥਿਰਤਾ ਦੇ ਪ੍ਰਤੀ ਸੰਵੇਦਨਸ਼ੀਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਅਤੇ ਵਿਆਪਕ ਆਰਥਿਕ ਹਾਲਾਤਾਂ, ਸੈਕਟਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਅਤੇ ਖਾਸ ਫੰਡ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਫੈਸਲਿਆਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਰਿਟਰਨ ਵਿੱਚ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।
SIP ਰਾਹੀਂ ਦੌਲਤ ਬਣਾਉਣ ਦਾ ਟੀਚਾ ਰੱਖਣ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਅੰਦਰੂਨੀ ਲਾਗਤਾਂ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਟੋਟਲ ਐਕਸਪੈਂਸ ਰੇਸ਼ੀਓ (TER) ਦਾ ਵੀ ਧਿਆਨ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਨੈੱਟ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਜਦੋਂ ਕਿ "ਸਟੈਪ-ਅੱਪ" SIP ਅਪਰੋਚ ਇੱਕ ਸ਼ਕਤੀਸ਼ਾਲੀ ਸਾਧਨ ਹੈ, ਇਸਨੂੰ ਕਈ ਸਾਲਾਂ ਤੱਕ ਯੋਗਦਾਨ ਵਿੱਚ ਵਾਧਾ ਬਣਾਈ ਰੱਖਣ ਲਈ ਇੱਕ ਸਥਿਰ ਅਤੇ ਵਧ ਰਹੀ ਆਮਦਨ ਸਟ੍ਰੀਮ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਲੋਕਾਂ ਲਈ, ਮੁੱਖ ਮਾਨੀਟਰਯੋਗ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਇਕਸਾਰਤਾ ਬਣੀ ਰਹਿੰਦੀ ਹੈ, ਭਾਵੇਂ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਰਕਮ ਕੁਝ ਵੀ ਹੋਵੇ।