ਇੱਕ ਮਜ਼ਬੂਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਣਨੀਤੀ ਵਿੱਚ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ ਕਿ ਸਿਹਤ ਸੰਬੰਧੀ ਐਮਰਜੈਂਸੀ ਦੌਰਾਨ ਤੁਹਾਡਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਐਕਸੈਸ ਵਿੱਚ ਰਹੇ। ਸਿਰਫ਼ ਅਸਟੇਟ ਪਲਾਨਿੰਗ ਹੀ ਕਾਫ਼ੀ ਨਹੀਂ, ਸਗੋਂ ਅੱਪਡੇਟ ਕੀਤੇ SEBI ਨਾਮੀਨੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਪਾਵਰ ਆਫ ਅਟਾਰਨੀ (PoA) ਰਾਹੀਂ ਆਪਣੇ ਲਿਕਵਿਡ ਐਸੇਟਸ ਉੱਤੇ ਕੰਟਰੋਲ ਬਰਕਰਾਰ ਰੱਖਣਾ ਅੱਜ ਦੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਵੱਡੀ ਲੋੜ ਹੈ।
ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸਿਰਫ਼ ਪੈਸਾ ਬਣਾਉਣ 'ਤੇ ਧਿਆਨ ਦਿੰਦੇ ਹਨ, ਪਰ ਉਸ ਦੌਲਤ ਦੇ ਸੰਚਾਲਨ (Operational Logistics) ਨੂੰ ਅਕਸਰ ਨਜ਼ਰਅੰਦਾਜ਼ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਕੋਈ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸਿਹਤ ਸੰਕਟ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ 'ਤੇ ਦਸਤਖਤ ਕਰਨ ਜਾਂ ਡਿਜੀਟਲ ਬੈਂਕਿੰਗ ਨੂੰ ਚਲਾਉਣ ਦੀ ਅਸਮਰੱਥਾ ਪੂਰੇ ਪਰਿਵਾਰਕ ਵਿੱਤ ਨੂੰ ਫ੍ਰੀਜ਼ (Freeze) ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ।
ਕੇਂਦਰੀਕ੍ਰਿਤ ਰਿਕਾਰਡ (Centralized Records) ਦੀ ਅਹਿਮੀਅਤ
ਐਮਰਜੈਂਸੀ ਸਮੇਂ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡਾ ਜੋਖਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਗੁੰਮ ਹੋਣਾ ਹੈ। ਪਰਿਵਾਰਕ ਮੈਂਬਰਾਂ ਲਈ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨਾ ਔਖਾ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਜ਼ਰੂਰੀ ਵੇਰਵੇ ਨਹੀਂ ਮਿਲਦੇ। ਇੱਕ ਸਮਝਦਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਸਾਰੇ ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ, ਡੀਮੈਟ ਹੋਲਡਿੰਗਜ਼, ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਫੋਲੀਓਜ਼, ਬੀਮਾ ਪਾਲਿਸੀਆਂ ਅਤੇ ਜਾਇਦਾਦ ਦੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦਾ ਇੱਕ ਅਪਡੇਟ ਕੀਤਾ ਰਿਕਾਰਡ ਮੈਪ ਤਿਆਰ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਪਾਸਵਰਡ ਦੇਣ ਬਾਰੇ ਨਹੀਂ, ਸਗੋਂ ਇੱਕ ਰੋਡਮੈਪ ਤਿਆਰ ਰੱਖਣ ਬਾਰੇ ਹੈ।
ਕਾਨੂੰਨੀ ਅਤੇ ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਨਿਕ ਸਾਧਨ
ਬੈਂਕਿੰਗ ਵਿੱਚ 'Either or Survivor' ਮੋਡ ਇੱਕ ਚੰਗਾ ਵਿਕਲਪ ਹੈ, ਪਰ ਇਸ ਲਈ ਕੋ-ਹੋਲਡਰ 'ਤੇ ਪੂਰਾ ਭਰੋਸਾ ਹੋਣਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਪਾਵਰ ਆਫ ਅਟਾਰਨੀ (PoA) ਇੱਕ ਅਜਿਹਾ ਕਾਨੂੰਨੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਹੈ ਜੋ ਕਿਸੇ ਭਰੋਸੇਯੋਗ ਵਿਅਕਤੀ ਨੂੰ ਤੁਹਾਡੇ ਬੈਂਕਿੰਗ ਜਾਂ ਜਾਇਦਾਦ ਦੇ ਕੰਮ ਕਰਨ ਲਈ ਅਧਿਕਾਰਤ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਨੂੰ ਕਿਸੇ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਵਕੀਲ ਦੀ ਸਲਾਹ ਨਾਲ ਹੀ ਤਿਆਰ ਕਰਵਾਉਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਇਸਦੀ ਦੁਰਵਰਤੋਂ ਨਾ ਹੋਵੇ।
SEBI ਦੇ ਨਵੇਂ ਨਾਮੀਨੇਸ਼ਨ ਨਿਯਮ
SEBI ਦੇ ਨਵੇਂ ਨਿਯਮਾਂ ਅਨੁਸਾਰ, ਤੁਸੀਂ ਹੁਣ ਇੱਕ ਨਾਮੀਨੀ ਨੂੰ ਨਾ ਸਿਰਫ਼ ਵਾਰਸ ਬਣਨ ਲਈ, ਸਗੋਂ ਤੁਹਾਡੀ ਗੈਰ-ਹਾਜ਼ਰੀ ਜਾਂ ਸਰੀਰਕ ਅਸਮਰੱਥਾ ਵਿੱਚ ਡੀਮੈਟ ਖਾਤੇ ਜਾਂ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਚਲਾਉਣ ਲਈ ਵੀ ਅਧਿਕਾਰਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਪਰ ਧਿਆਨ ਰਹੇ, ਇਹ ਆਟੋਮੈਟਿਕ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ; ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਸਮਾਂ ਰਹਿੰਦੇ ਨਾਮੀਨੇਸ਼ਨ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਰਸਮੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਪੂਰਾ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ।
ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਲੋਕਾਂ ਦੀਆਂ ਕੰਪਲੈਕਸ ਵਪਾਰਕ ਦਿਲਚਸਪੀਆਂ ਹਨ, ਉਹ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਟਰੱਸਟ ਬਣਾ ਕੇ ਵੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਦੀ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਟਰੱਸਟੀਆਂ ਨੂੰ ਸੌਂਪ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਆਪਣੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦੀ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰੋ ਅਤੇ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਓ ਕਿ ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਨਾਮੀਨੇਸ਼ਨਾਂ ਅਤੇ ਕਾਨੂੰਨੀ ਅਧਿਕਾਰ ਅੱਜ ਦੀਆਂ ਲੋੜਾਂ ਮੁਤਾਬਕ ਹਨ।