ਸਰਲ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਬਣਾਓ! ਮਾਹਿਰਾਂ ਨੇ ਦੱਸਿਆ ਅਮੀਰ ਬਣਨ ਦਾ ਨਵਾਂ ਤਰੀਕਾ

ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਬਣਾਉਣ ਦਾ ਨਵਾਂ ਫਾਰਮੂਲਾ

ਮਾਹਿਰਾਂ ਦਾ ਕਹਿਣਾ ਹੈ ਕਿ ਹੁਣ ਸਮਾਂ ਆ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਆਪਣੀ ਰਣਨੀਤੀ ਬਦਲਣ ਅਤੇ ਇੱਕ ਸਪੱਸ਼ਟ ਟੀਚੇ ਦੇ ਨਾਲ ਲਚਕੀਲੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਬਣਾਉਣ। ਇਸ ਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਅਤੇ ਇੱਕੋ ਜਿਹੇ ਉਤਪਾਦਾਂ ਦੀ ਬਜਾਏ ਇੱਕ ਸਧਾਰਨ ਮਲਟੀ-ਐਸੇਟ ਢਾਂਚਾ ਅਪਣਾਇਆ ਜਾਵੇ। ਇਸ ਨਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਟੀਚਿਆਂ ਨਾਲ ਜੋੜਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਜਿੱਥੇ ਹਰ ਹਿੱਸਾ ਆਪਣਾ ਖਾਸ ਕੰਮ ਕਰੇਗਾ।

ਮੁੱਖ ਐਸੇਟਸ 'ਤੇ ਫੋਕਸ

ਮਾਹਿਰਾਂ ਨੇ ਇਕੁਇਟੀ (Equity) ਨੂੰ ਵਿਕਾਸ (Growth) ਲਈ, ਡੈਬਿਟ (Debt) ਨੂੰ ਸਥਿਰਤਾ (Stability) ਅਤੇ ਆਮਦਨ (Income) ਲਈ, ਅਤੇ ਸੋਨੇ (Gold) ਨੂੰ ਹੈੱਜ (Hedge) ਵਜੋਂ ਵਰਤਣ ਦੀ ਲਗਾਤਾਰ ਸਿਫਾਰਸ਼ ਕੀਤੀ ਹੈ। ਕਰਨ ਰਿਝਸਿੰਘਾਨੀ, ਹੈੱਡ ਆਫ ਪ੍ਰੋਡਕਟ ਐਂਡ ਐਡਵਾਈਜ਼ਰੀ ਐਟ ਐਟਮ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਫਾਈਨੈਂਸ਼ੀਅਲ ਸਰਵਿਸਿਜ਼, ਦਾ ਸੁਝਾਅ ਹੈ ਕਿ ਖਾਸ ਉਤਪਾਦਾਂ ਦੀ ਬਜਾਏ 'ਐਲੋਕੇਸ਼ਨ ਬਕਟ' (Allocation Buckets) ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਸੋਚਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਇਹ ਵੀ ਕਿਹਾ ਕਿ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਇਕੁਇਟੀ (Global Equities) ਨੂੰ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰਨ ਨਾਲ ਘਰੇਲੂ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ 'ਤੇ ਜ਼ਿਆਦਾ ਨਿਰਭਰਤਾ ਘੱਟ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।

ਨਵੇਂ-ਯੁੱਗ ਦੇ ਐਸੇਟਸ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਵਰਤੋ?

REITs, InvITs, ਗਲੋਬਲ ਇਕੁਇਟੀਜ਼ ਅਤੇ ਡਿਜੀਟਲ ਐਸੇਟਸ ਵਰਗੇ ਨਵੇਂ ਐਸੇਟਸ ਵਿੱਚ ਰੁਚੀ ਵਧ ਰਹੀ ਹੈ। ਮਾਹਿਰਾਂ ਦਾ ਕਹਿਣਾ ਹੈ ਕਿ ਇਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਸਿਰਫ ਰੁਝਾਨ (Trends) ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਨਹੀਂ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ, ਸਗੋਂ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਭੂਮਿਕਾ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਰਾਜੇਸ਼ ਸਿੰਗਲਾ, ਸੀਈਓ ਅਤੇ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਐਟ ਅਲਫਾ ਏ.ਐਮ.ਸੀ., REITs ਅਤੇ InvITs ਨੂੰ ਆਮਦਨ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਅਤੇ ਗਲੋਬਲ ਇਕੁਇਟੀਜ਼ ਨੂੰ ਡਾਇਵਰਸੀਫਿਕੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕਰੰਸੀ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਲਈ ਚੰਗਾ ਮੰਨਦੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡਿਜੀਟਲ ਐਸੇਟਸ ਦੀ ਅਨਿਸ਼ਚਿਤਤਾ ਬਾਰੇ ਚਿੰਤਾ ਪ੍ਰਗਟਾਈ ਗਈ ਹੈ।

ਓਵਰ-ਡਾਇਵਰਸੀਫਿਕੇਸ਼ਨ ਦੇ ਨੁਕਸਾਨ

ਮਾਹਿਰਾਂ ਦੀ ਇੱਕ ਵੱਡੀ ਚਿੰਤਾ ਓਵਰ-ਡਾਇਵਰਸੀਫਿਕੇਸ਼ਨ (Over-diversification) ਹੈ, ਜਿਸ ਕਾਰਨ ਅਕਸਰ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਦੁਹਰਾਅ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਵਾਪਸੀ (Returns) ਘੱਟ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਹਿਤੇਸ਼ ਪੰਜਾਬੀ, ਅਸਿਸਟੈਂਟ ਪ੍ਰੋਫੈਸਰ – ਫਾਈਨੈਂਸ ਐਟ ਕੇ. ਜੇ. ਸੋਮਈਆ ਇੰਸਟੀਚਿਊਟ ਆਫ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ, ਨੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ 5-7 ਐਸੇਟ ਕਲਾਸਾਂ ਤੱਕ ਸੀਮਤ ਰੱਖਣ ਦਾ ਸੁਝਾਅ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਇੱਕ ਕੋਰ-ਸੈਟੇਲਾਈਟ (Core-Satellite) ਰਣਨੀਤੀ ਦੀ ਸਿਫਾਰਸ਼ ਕੀਤੀ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਪੂੰਜੀ ਸਥਿਰ ਰਹਿੰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਇੱਕ ਛੋਟਾ ਹਿੱਸਾ ਜ਼ਿਆਦਾ ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਉੱਦਮਾਂ ਵਿੱਚ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।

ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਆਸਰਾ: ਸੋਨਾ ਅਤੇ ਡੈਬਿਟ 'ਤੇ ਨਵਾਂ ਨਜ਼ਰੀਆ

ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਆਸਰਾ (Safe Haven) ਮੰਨੇ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਸੋਨੇ ਅਤੇ ਡੈਬਿਟ ਨੂੰ ਹੁਣ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਜੋਂ ਦੇਖਿਆ ਜਾ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਸੋਨੇ ਨੂੰ ਸਿਰਫ ਇੱਕ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਹੈੱਜ ਵਜੋਂ ਨਹੀਂ, ਬਲਕਿ ਇੱਕ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਸਥਿਰਤਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਵਜੋਂ ਦੇਖਿਆ ਜਾ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਫਿਕਸਡ ਇਨਕਮ, ਯਾਨੀ ਡੈਬਿਟ, ਵੀ ਬਦਲਦੇ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਦੇ ਮਾਹੌਲ ਵਿੱਚ ਸਥਿਰਤਾ ਅਤੇ ਆਮਦਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਕੇ ਆਪਣੀ ਮਹੱਤਤਾ ਮੁੜ ਹਾਸਲ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਫਾਨੀਸ਼ੇਖਰ ਪੋਨਾਂਗੀ, ਕੋ-ਫਾਊਂਡਰ ਅਤੇ ਸੀਆਈਓ ਐਟ ਮੇਵੇਨਾਰਕ, ਦਾ ਕਹਿਣਾ ਹੈ ਕਿ ਡੈਬਿਟ ਨੂੰ ਸਿਰਫ ਇੱਕ ਸੁਰੱਖਿਆ ਜਾਲ (Safety Net) ਵਜੋਂ ਨਹੀਂ, ਬਲਕਿ ਇੱਕ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦਾ ਮੁੱਖ ਹਿੱਸਾ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।