ਗਵਾਲੀਅਰ 'ਚ ਇੱਕ 70 ਸਾਲਾ ਚਾਰਟਰਡ ਅਕਾਊਂਟੈਂਟ ਨਾਲ ਹੋਇਆ ਇਹ ਵੱਡਾ ਘਪਲਾ। ਠੱਗਾਂ ਨੇ ਫੇਕ ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਰਾਹੀਂ ਵਿਖਾਏ ਝੂਠੇ ਰਿਟਰਨ, ਪੈਸੇ ਵੀ ਬਲੌਕ ਕਰ ਦਿੱਤੇ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ SEBI ਵਰਗੀਆਂ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਤੋਂ ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਨਾ ਬਹੁਤ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ।
ਗਵਾਲੀਅਰ 'ਚ ਕਰੋੜਾਂ ਦਾ ਘੁਟਾਲਾ
ਗਵਾਲੀਅਰ 'ਚ ਇੱਕ ਹੈਰਾਨ ਕਰਨ ਵਾਲਾ ਵਿੱਤੀ ਘੁਟਾਲਾ ਸਾਹਮਣੇ ਆਇਆ ਹੈ, ਜਿੱਥੇ ਇੱਕ 70 ਸਾਲਾ ਚਾਰਟਰਡ ਅਕਾਊਂਟੈਂਟ ਨਾਲ 21 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਠੱਗੀ ਮਾਰੀ ਗਈ ਹੈ। ਇਹ ਘਪਲਾ ਕਰੀਬ 6 ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੋਂ ਚੱਲ ਰਿਹਾ ਸੀ, ਜਿਸ ਨੇ ਸਾਈਬਰ ਅਪਰਾਧੀਆਂ ਦੀ ਵਧਦੀ ਚਲਾਕੀ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਠੱਗਾਂ ਨੇ ਇੱਕ ਨਕਲੀ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਪੋਰਟਲ ਬਣਾ ਕੇ ਤਜਰਬੇਕਾਰ ਪ੍ਰੋਫੈਸ਼ਨਲਾਂ ਨੂੰ ਵੀ ਧੋਖਾ ਦਿੱਤਾ। ਇਹ ਘਪਲਾ ਦਸੰਬਰ 2025 ਦੇ ਅਖੀਰ 'ਚ ਸ਼ੁਰੂ ਹੋਇਆ ਸੀ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਸ਼ੁਰੂਆਤ 'ਚ ਛੋਟੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਨੂੰ ਸਫਲ ਦਿਖਾ ਕੇ ਪੀੜਤ ਦਾ ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਜਿੱਤਿਆ ਗਿਆ।
ਠੱਗੀ ਕਿਵੇਂ ਪਾਈ ਗਈ?
ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਮੁਤਾਬਕ, ਇਸ ਸਕੀਮ 'ਚ ਮੈਸੇਜਿੰਗ ਐਪਸ ਰਾਹੀਂ ਸੰਪਰਕ ਕੀਤਾ ਗਿਆ, ਜਿੱਥੇ ਠੱਗਾਂ ਨੇ ਖੁਦ ਨੂੰ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਸਲਾਹਕਾਰ ਦੱਸਿਆ। ਇੱਕ ਪ੍ਰੋਫੈਸ਼ਨਲ ਦਿੱਖ ਵਾਲਾ ਨਕਲੀ ਆਨਲਾਈਨ ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਬਣਾ ਕੇ, ਧੋਖੇਬਾਜ਼ਾਂ ਨੇ ਪੀੜਤ ਨੂੰ ਝੂਠੇ ਮੁਨਾਫੇ ਦੇ ਅੰਕੜੇ ਦਿਖਾਏ। ਇਸ ਨਾਲ ਪੀੜਤ ਨੇ 100 ਤੋਂ ਵੱਧ ਵਾਰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ 'ਚ ਪੈਸੇ ਟਰਾਂਸਫਰ ਕਰ ਦਿੱਤੇ। ਠੱਗੀ ਉਦੋਂ ਸਾਹਮਣੇ ਆਈ ਜਦੋਂ ਪੀੜਤ ਨੇ ਆਪਣੀ ਰਕਮ ਵਾਪਸ ਮੰਗੀ, ਤਾਂ ਉਸ ਨੂੰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਬਹਾਨਿਆਂ ਨਾਲ ਹੋਰ ਪੈਸੇ ਦੇਣ ਲਈ ਕਿਹਾ ਗਿਆ।
ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਕਦਮ ਤੇ ਜਾਂਚ
ਸਥਾਨਕ ਸਾਈਬਰ ਕ੍ਰਾਈਮ ਅਥਾਰਟੀਜ਼ ਨੇ ਇਸ ਮਾਮਲੇ 'ਚ ਦਖਲ ਦਿੰਦੇ ਹੋਏ, ਠੱਗੇ ਗਏ ਪੈਸਿਆਂ 'ਚੋਂ ਕਰੀਬ ₹1.75 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਫ੍ਰੀਜ਼ ਕਰ ਦਿੱਤੇ ਹਨ। ਪੁਲਿਸ ਹਾਲੇ ਵੀ ਬਾਕੀ ਪੈਸਿਆਂ ਦੀ ਟਰੈਕਿੰਗ ਲਈ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰ ਰਹੀ ਹੈ। ਇਸ ਘਟਨਾ ਨੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਸਖ਼ਤ ਡਿਊ ਡਿਲਿਜੈਂਸ (Due Diligence) ਦੀ ਮਹੱਤਤਾ 'ਤੇ ਜ਼ੋਰ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਕਿਸੇ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਲਈ, ਸਭ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾ ਕਦਮ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣਾ ਹੈ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਵਾਲਾ ਵਿਚੋਲਾ SEBI (ਸਿਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਐਂਡ ਐਕਸਚੇਂਜ ਬੋਰਡ ਆਫ਼ ਇੰਡੀਆ) ਕੋਲ ਰਜਿਸਟਰਡ ਹੋਵੇ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ SEBI ਦੀ ਅਧਿਕਾਰਤ ਵੈੱਬਸਾਈਟ ਜਾਂ NSE ਅਤੇ BSE ਵਰਗੇ ਸਟਾਕ ਐਕਸਚੇਂਜਾਂ ਦੇ ਪੋਰਟਲ ਰਾਹੀਂ ਰਜਿਸਟਰੇਸ਼ਨ ਸਥਿਤੀ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਸਬਕ
ਇਹ ਮਾਮਲਾ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਚੇਤੰਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਕਈ ਸੰਕੇਤ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਕਿਸੇ ਵੀ ਅਜਿਹੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਜੋ ਗਾਰੰਟੀਸ਼ੁਦਾ, ਬੇਹੱਦ ਜ਼ਿਆਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਾ ਵਾਅਦਾ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਉਸ 'ਤੇ ਬਹੁਤ ਸ਼ੱਕ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਨਾਲ ਹੀ, ਅਸਲੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਆਪਣੀ ਕਮਾਈ ਰਿਲੀਜ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਕੋਈ ਵਾਧੂ ਫੀਸ, ਟੈਕਸ, ਜਾਂ ਪ੍ਰੋਸੈਸਿੰਗ ਚਾਰਜ ਨਹੀਂ ਮੰਗਦੇ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਕਦੇ ਵੀ ਅਣਜਾਣ ਸਰੋਤਾਂ ਤੋਂ ਸਿਰਫ਼ ਲਿੰਕ ਜਾਂ ਸੰਪਰਕ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਪੈਸੇ ਟਰਾਂਸਫਰ ਨਹੀਂ ਕਰਨੇ ਚਾਹੀਦੇ। ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਵੈਰੀਫਾਈਡ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਸੰਸਥਾ ਦੀ ਬਜਾਏ ਕਈ, ਅਸੰਬੰਧਿਤ ਨਿੱਜੀ ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਭੁਗਤਾਨ ਦੀ ਮੰਗ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਹ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦਾ ਸੰਕੇਤ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਅੱਗੇ ਵਧਦੇ ਹੋਏ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਕਦਮ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਸਿਰਫ਼ ਜਾਣੇ-ਪਛਾਣੇ, ਰੈਗੂਲੇਟਿਡ ਟਰੇਡਿੰਗ ਐਪਸ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਨ ਅਤੇ ਅਣਚਾਹੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਿੰਕਾਂ 'ਤੇ ਕਲਿੱਕ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਚਣ। ਕਿਸੇ ਵੀ ਸ਼ੱਕੀ ਗਤੀਵਿਧੀ ਦੀ ਤੁਰੰਤ ਨੈਸ਼ਨਲ ਸਾਈਬਰ ਕ੍ਰਾਈਮ ਹੈਲਪਲਾਈਨ 1930 'ਤੇ ਜਾਂ ਅਧਿਕਾਰਤ ਸਰਕਾਰੀ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ ਪੋਰਟਲ ਰਾਹੀਂ ਰਿਪੋਰਟ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।