ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡਜ਼ ਦਾ ਮੁਕਾਬਲਾ: ਐਗਰੈਸਿਵ ਬਨਾਮ ਮਲਟੀ-ਏਸੈੱਟ – 10 ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਰਿਟਰਨ ਰੇਸ ਕਿਸ ਨੇ ਜਿੱਤੀ?

Overview

ਮਿਊਚੁਅਲ ਫੰਡ ਰਣਨੀਤੀਆਂ ਦੀ ਦਸ ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਦੱਸਦੀ ਹੈ ਕਿ ਐਗਰੈਸਿਵ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡਾਂ ਨੇ 10-ਸਾਲ ਦੀ ਔਸਤ ਰਿਟਰਨ (12.14% CAGR ਬਨਾਮ 11.10% CAGR) ਵਿੱਚ ਮਲਟੀ-ਏਸੈੱਟ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਥੋੜ੍ਹਾ ਪਿੱਛੇ ਛੱਡ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਜ਼ਿਆਦਾ ਇਕੁਇਟੀ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਵਾਲੇ ਐਗਰੈਸਿਵ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ ਵਧਣ ਦੀ ਜ਼ਿਆਦਾ ਸੰਭਾਵਨਾ ਦਿੰਦੇ ਹਨ, ਪਰ ਅਸਥਿਰਤਾ (volatility) ਵੀ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਮਲਟੀ-ਏਸੈੱਟ ਫੰਡ ਵਧੇਰੇ ਸੰਤੁਲਿਤ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ (risk profile) ਅਤੇ ਸਥਿਰ ਰਿਟਰਨ ਲਈ ਇਕੁਇਟੀ, ਡੈੱਟ ਅਤੇ ਸੋਨੇ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਫੈਲਾਉਂਦੇ ਹਨ। ਦੋਵੇਂ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਵਿੱਚ ਚੋਟੀ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਹਨ, ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੀ ਜੋਖਮ ਸਹਿਣਸ਼ੀਲਤਾ (risk tolerance) 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ।