ਬੜੌਦਾ ਬੀਐਨਪੀ ਪਾਰਿਬਾ ਫੰਡ: ₹1 ਲਖ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ 5 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ₹2.75 ਲਖ ਹੋਇਆ, ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਨਾਲ

ਬੜੌਦਾ ਬੀਐਨਪੀ ਪਾਰਿਬਾ ਲਾਰਜ ਐਂਡ ਮਿਡਕੈਪ ਫੰਡ ਨੇ ਪੰਜ ਸਾਲਾਂ ਦਾ ਕਾਰਜਕਾਲ ਪੂਰਾ ਕਰਕੇ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਮੀਲ ਪੱਥਰ ਹਾਸਲ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਅੰਕੜੇ ਦਰਸਾਉਂਦੇ ਹਨ ਕਿ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਵਿੱਚ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ₹1 ਲਖ ਦਾ ਇੱਕ-ਮੁਸ਼ਤ (lump-sum) ਨਿਵੇਸ਼ 31 ਅਕਤੂਬਰ, 2025 ਤੱਕ ਲਗਭਗ ₹2.75 ਲਖ ਹੋ ਗਿਆ ਸੀ, ਜੋ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਰਕਮ ਨੂੰ ਲਗਭਗ ਤਿੰਨ ਗੁਣਾ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਉਨ੍ਹਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਜੋ ਨਿਯਮਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਪਸੰਦ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਫੰਡ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਤੋਂ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ₹10,000 ਦਾ ਮਾਸਿਕ ਸਿਸਟਮੈਟਿਕ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਪਲਾਨ (SIP) ਨੇ ਇਸੇ ਪੰਜ ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ₹9.61 ਲਖ ਇਕੱਤਰ ਕੀਤੇ ਹਨ। ਫੰਡ ਨੇ ₹1,500 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਧੀਨ ਸੰਪਤੀ (AUM) ਵੀ ਪਾਰ ਕਰ ਲਈ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਪ੍ਰਤੀਯੋਗੀ ਲਾਰਜ- ਅਤੇ ਮਿਡ-ਕੈਪ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਇਸਦੇ ਵਿਕਾਸ ਅਤੇ ਪੈਮਾਨੇ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਫੰਡ ਨੇ ਲਗਾਤਾਰ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ, ਬੀਐਸਈ 250 ਲਾਰਜ & ਮਿਡਕੈਪ ਟੀਆਰਆਈ, ਨੂੰ ਪਛਾੜ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਪਿਛਲੇ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ, ਇਸਨੇ 17.08% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਦਾ ਰਿਟਰਨ 13.9% ਸੀ। ਇਸਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਤੋਂ, ਫੰਡ ਨੇ ਸਾਲਾਨਾ 21.23% ਦਾ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ, ਜੋ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਦੇ 19.82% ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੈ। ਇਕੁਇਟੀ ਦੇ ਚੀਫ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਅਫਸਰ ਸੰਜੇ ਚਾਵਲਾ ਅਤੇ ਸੀਨੀਅਰ ਐਨਾਲਿਸਟ ਕੀਰਤਨ ਮਹਿਤਾ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ, ਇਹ ਫੰਡ ਲਾਰਜ-ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 35% ਅਤੇ ਮਿਡ-ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਬਰਾਬਰ ਹਿੱਸਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਰਣਨੀਤੀ ਅਪਣਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਅਕਤੂਬਰ 2025 ਤੱਕ, ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵੰਡ ਲਾਰਜ ਕੈਪਸ ਵੱਲ ਥੋੜ੍ਹਾ ਝੁਕਿਆ ਹੋਇਆ ਸੀ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਅੱਧੇ ਤੋਂ ਵੱਧ ਨਿਵੇਸ਼ ਇਸ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਸਨ, ਜਦੋਂ ਕਿ 45.4% ਮਿਡ- ਅਤੇ ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ। ਸੈਕਟਰ-ਵਾਰ, ਫੰਡ ਨੇ ਅਕਤੂਬਰ ਵਿੱਚ ਕੰਜ਼ਿਊਮਰ ਡਿਸਕ੍ਰੇਸ਼ਨਰੀ, ਇਨਫਰਮੇਸ਼ਨ ਟੈਕਨੋਲੋਜੀ ਅਤੇ ਫਾਈਨੈਂਸ਼ੀਅਲ ਸੈਕਟਰਾਂ ਵਿੱਚ ਓਵਰਵੇਟ ਪੁਜ਼ੀਸ਼ਨ ਬਣਾਈ ਰੱਖੀਆਂ। ਇਸ ਦੇ ਉਲਟ, ਇਹ ਮਟੀਰੀਅਲਜ਼, ਯੂਟਿਲਿਟੀਜ਼ ਅਤੇ ਕੰਜ਼ਿਊਮਰ ਸਟੇਪਲਜ਼ ਵਿੱਚ ਅੰਡਰਵੇਟ (ਘੱਟ ਨਿਵੇਸ਼) ਰਿਹਾ। ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰਾਂ ਨੇ ਆਪਣੇ ਸੈਕਟਰ ਚੋਣਾਂ ਬਾਰੇ ਦੱਸਿਆ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਕੰਜ਼ਿਊਮਰ ਡਿਸਕ੍ਰੇਸ਼ਨਰੀ ਸਟਾਕਾਂ ਲਈ ਮਜ਼ਬੂਤ ਤਿਉਹਾਰੀ ਸੀਜ਼ਨ ਦੀ ਮੰਗ ਨੂੰ ਸਕਾਰਾਤਮਕ ਕਾਰਕ ਦੱਸਿਆ ਗਿਆ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਮਟੀਰੀਅਲਜ਼ ਲਈ ਅਮਰੀਕੀ ਟੈਰਿਫ ਵਰਗੇ ਵਿਸ਼ਵ ਕਾਰਕਾਂ ਨੇ ਵਧੇਰੇ ਸਪਲਾਈ ਦੇ ਦਬਾਅ ਕਾਰਨ ਸਾਵਧਾਨ ਰੁਖ ਬਣਾਇਆ.

ਕਠਿਨ ਸ਼ਬਦਾਂ ਦੀ ਵਿਆਖਿਆ:

• ਇੱਕ-ਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ (Lump-sum Investment): ਇੱਕੋ ਸਮੇਂ ਪੈਸੇ ਦੀ ਵੱਡੀ ਰਕਮ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ।
• ਸਿਸਟਮੈਟਿਕ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਪਲਾਨ (SIP): ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮ ਵਿੱਚ ਨਿਯਮਤ ਅੰਤਰਾਲਾਂ (ਉਦਾ. ਮਾਸਿਕ) 'ਤੇ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਰਕਮ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਤਰੀਕਾ।
• ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਧੀਨ ਸੰਪਤੀ (AUM): ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਕੰਪਨੀ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਸਾਰੀਆਂ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦਾ ਕੁੱਲ ਬਾਜ਼ਾਰ ਮੁੱਲ।
• ਬੈਂਚਮਾਰਕ: ਇੱਕ ਮਿਆਰੀ ਜਾਂ ਸੂਚਕਾਂਕ ਜਿਸਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਨਿਵੇਸ਼ ਜਾਂ ਫੰਡ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨੂੰ ਮਾਪਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਫੰਡ ਲਈ BSE 250 ਲਾਰਜ & ਮਿਡਕੈਪ ਟੀਆਰਆਈ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਹੈ।
• ਲਾਰਜ-ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ: ਵੱਡਾ ਮਾਰਕੀਟ ਕੈਪੀਟਲਾਈਜ਼ੇਸ਼ਨ (market capitalization) ਵਾਲੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ।
• ਮਿਡ-ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ: ਮੱਧਮ ਮਾਰਕੀਟ ਕੈਪੀਟਲਾਈਜ਼ੇਸ਼ਨ ਵਾਲੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ।
• ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ: ਛੋਟਾ ਮਾਰਕੀਟ ਕੈਪੀਟਲਾਈਜ਼ੇਸ਼ਨ ਵਾਲੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ।
• ਓਵਰਵੇਟ ਪੁਜ਼ੀਸ਼ਨ (Overweight Position): ਜਦੋਂ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਇੰਡੈਕਸ ਦੇ ਆਪਣੇ ਭਾਰ ਨਾਲੋਂ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਸਟਾਕ ਜਾਂ ਸੈਕਟਰ ਵਿੱਚ ਵਧੇਰੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਇੱਕ ਸਕਾਰਾਤਮਕ ਦ੍ਰਿਸ਼ਟੀਕੋਣ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ।
• ਅੰਡਰਵੇਟ ਪੁਜ਼ੀਸ਼ਨ (Underweight Position): ਜਦੋਂ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਇੰਡੈਕਸ ਦੇ ਆਪਣੇ ਭਾਰ ਨਾਲੋਂ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਸਟਾਕ ਜਾਂ ਸੈਕਟਰ ਵਿੱਚ ਘੱਟ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਸਾਵਧਾਨੀ ਵਾਲਾ ਦ੍ਰਿਸ਼ਟੀਕੋਣ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ।
• ਕੰਜ਼ਿਊਮਰ ਡਿਸਕ੍ਰੇਸ਼ਨਰੀ: ਗੈਰ-ਜ਼ਰੂਰੀ ਵਸਤਾਂ ਅਤੇ ਸੇਵਾਵਾਂ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਮੰਗ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਆਰਥਿਕ ਵਿਕਾਸ ਦੇ ਨਾਲ ਵਧਦੀ ਹੈ।
• ਇਨਫਰਮੇਸ਼ਨ ਟੈਕਨੋਲੋਜੀ (IT): ਕੰਪਿਊਟਰ, ਸੌਫਟਵੇਅਰ ਅਤੇ ਟੈਕਨੋਲੋਜੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਸੈਕਟਰ।
• ਫਾਈਨੈਂਸ਼ੀਅਲ (Financials): ਬੈਂਕਿੰਗ ਅਤੇ ਬੀਮਾ ਵਰਗੀਆਂ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਵਾਲੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦਾ ਸੈਕਟਰ।
• ਮਟੀਰੀਅਲਜ਼ (Materials): ਧਾਤੂ, ਖਣਿਜ ਅਤੇ ਰਸਾਇਣਾਂ ਵਰਗੇ ਕੱਚੇ ਮਾਲ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਵਾਲੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦਾ ਸੈਕਟਰ।
• ਯੂਟਿਲਿਟੀਜ਼ (Utilities): ਬਿਜਲੀ, ਗੈਸ ਅਤੇ ਪਾਣੀ ਵਰਗੀਆਂ ਜ਼ਰੂਰੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਵਾਲਾ ਸੈਕਟਰ।
• ਕੰਜ਼ਿਊਮਰ ਸਟੇਪਲਜ਼: ਰੋਜ਼ਾਨਾ ਲੋੜੀਂਦੀਆਂ ਵਸਤੂਆਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਭੋਜਨ, ਪੀਣ ਵਾਲੇ ਪਦਾਰਥ ਅਤੇ ਘਰੇਲੂ ਉਤਪਾਦਾਂ ਦਾ ਸੈਕਟਰ।