Whalesbook
ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ: ਸਮਾਰਟ ਐਸੇਟ ਅਲਾਕੇਸ਼ਨ ਨੇ ਕੀਤੀ ਕਮਾਲ!
WhiteOak Capital Multi Asset Allocation Fund ਨੇ ਸਿਰਫ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ₹10,000 ਰੁਪਏ ਦੀ ਮਾਸਿਕ ਸਿਸਟਮੈਟਿਕ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਪਲਾਨ (SIP) ਨੂੰ ₹4.46 ਲੱਖ ਤੋਂ ਵੀ ਜ਼ਿਆਦਾ ਬਣਾ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। Value Research ਮੁਤਾਬਕ, ਇਸ Regular Plan ਲਈ ਇਹ 14.57% ਸਾਲਾਨਾ ਰਿਟਰਨ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਫੰਡ ਦਾ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਵਿਸਥਾਰ ਇਸਦੀ ਸੰਪਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ (AUM) ਵਿੱਚ ਵੀ ਦਿਖਾਈ ਦਿੰਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਲਾਂਚ ਸਮੇਂ ₹73 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਵਧ ਕੇ 19 ਮਈ ਤੱਕ ₹7,315 ਕਰੋੜ ਹੋ ਗਈ ਹੈ। ਇਹ ਮਈ 2023 ਵਿੱਚ ਸ਼ੁਰੂ ਹੋਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੇ ਵਧਦੇ ਭਰੋਸੇ ਦਾ ਸੰਕੇਤ ਦਿੰਦਾ ਹੈ।
ਰਣਨੀਤਕ ਮਿਸ਼ਰਣ ਅਤੇ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ (Risk Management)
ਆਪਣੇ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਇਤਿਹਾਸ ਵਿੱਚ, ਫੰਡ ਨੇ 15.82% ਦਾ ਕੰਪਾਊਂਡ ਐਨੂਅਲ ਗ੍ਰੋਥ ਰੇਟ (CAGR) ਹਾਸਲ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਸਦੀ ਇੱਕ ਮੁੱਖ ਤਾਕਤ 5.51% ਦੀ ਘੱਟ ਸਾਲਾਨਾ ਅਸਥਿਰਤਾ (Volatility) ਹੈ, ਜੋ ਇਸਦੇ ਸਹਿਕਰਮੀਆਂ ਵਿੱਚ ਸਿਰਫ ਡੈੱਟ ਫੰਡਾਂ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਦੂਜੇ ਨੰਬਰ 'ਤੇ ਹੈ। ਇਸਦਾ ਰਿਸਕ-ਐਡਜਸਟਿਡ ਰਿਟਰਨ 2.87 ਹੈ, ਜੋ ਸ਼ੁੱਧ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਸੋਨੇ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਬਿਹਤਰ ਹੈ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਡੈੱਟ ਸਾਧਨਾਂ ਨਾਲ ਵੀ ਮੁਕਾਬਲਾ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ।
ਫੰਡ ਇੱਕ ਗਤੀਸ਼ੀਲ ਸੰਪਤੀ ਵੰਡ (Dynamic Asset Allocation) ਰਣਨੀਤੀ ਅਪਣਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸੰਪਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਆਪਣੀਆਂ ਹੋਲਡਿੰਗਜ਼ ਨੂੰ ਅਨੁਕੂਲ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਘਰੇਲੂ ਇਕੁਇਟੀ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ 23.9% ਤੋਂ 31.6% ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਰਹੀ ਹੈ, ਅਤੇ ਸੋਨੇ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ 10% ਤੋਂ 23% ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਸਥਿਰਤਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਲਈ ਡੈੱਟ ਅਤੇ ਆਰਬਿਟਰੇਜ ਸਾਧਨਾਂ ਨੂੰ ਲਗਾਤਾਰ ਸ਼ਾਮਲ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਪਹੁੰਚ ਇੱਕ ਅੰਦਰੂਨੀ ਮਾਡਲ ਦੁਆਰਾ ਮਾਰਗਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਜੋ ਸੰਪਤੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਵਿੱਚ ਅਨੁਪਾਤਿਕ ਮੁਲਾਂਕਣਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਜਿਸਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਵਧਾਉਣਾ ਅਤੇ ਸੰਭਾਵੀ ਨੁਕਸਾਨ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣਾ ਹੈ।
ਪ੍ਰਤੀਯੋਗੀ ਸਥਿਤੀ (Competitive Positioning)
ਹਾਲਾਂਕਿ ਫੰਡ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਮਜ਼ਬੂਤ ਹੈ, ਇਹ ਇੱਕ ਪ੍ਰਤੀਯੋਗੀ ਮਲਟੀ-ਐਸੇਟ ਅਲਾਕੇਸ਼ਨ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਕੰਮ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਵਿਭਿੰਨ ਵਿਕਲਪਾਂ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ ਜੋ ਵਾਧੇ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਦੇ ਨਾਲ ਸਥਿਰਤਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸ਼ੁੱਧ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਅਸਥਿਰਤਾ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਫੰਡ ਦੀ ਯੋਗਤਾ ਇੱਕ ਵੱਡਾ ਆਕਰਸ਼ਣ ਹੈ। ਭਵਿੱਖ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੇ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਬਦਲਾਵਾਂ ਨੂੰ ਨੈਵੀਗੇਟ ਕਰਨ ਅਤੇ ਮੁਲਾਂਕਣ ਸੰਕੇਤਾਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਅਲਾਕੇਸ਼ਨ ਨੂੰ ਅਨੁਕੂਲ ਬਣਾਉਣ ਦੇ ਹੁਨਰ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਨਗੇ, ਨਾਲ ਹੀ ਇਕੁਇਟੀ, ਸੋਨੇ ਅਤੇ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਦੇ ਵਿਆਪਕ ਰੁਝਾਨਾਂ 'ਤੇ ਵੀ।