Equity, Debt ਅਤੇ Passive ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਲਈ ਨਵਾਂ ਪਰਫਾਰਮੈਂਸ ਡੇਟਾ ਜਾਰੀ ਹੋ ਗਿਆ ਹੈ। ਹੁਣ ਨਿਵੇਸ਼ਕ CAGR, Sortino Ratio ਅਤੇ Credit Risk ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਰਾਹੀਂ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਸਹੀ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ।
ਸਹੀ ਫੰਡ ਚੁਣਨ ਲਈ ਨਵੇਂ ਪੈਮਾਨੇ
ਹੁਣ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਕੋਲ ਆਪਣੀ ਰਿਸਰਚ ਨੂੰ ਹੋਰ ਡੂੰਘਾ ਕਰਨ ਦਾ ਮੌਕਾ ਹੈ। ਨਵੇਂ ਅਪਡੇਟ ਵਿੱਚ ਸਿਰਫ ਪੁਰਾਣੇ ਰਿਟਰਨ ਹੀ ਨਹੀਂ, ਸਗੋਂ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰਾਂ ਦੀ ਕੁਸ਼ਲਤਾ ਨੂੰ ਪਰਖਣ ਲਈ ਕਈ ਅਹਿਮ ਮੈਟ੍ਰਿਕਸ ਸ਼ਾਮਲ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ।
Equity ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ Sortino Ratio
Equity ਫੰਡਾਂ ਲਈ Sortino Ratio ਇੱਕ ਖਾਸ ਟੂਲ ਹੈ। ਇਹ ਸਟੈਂਡਰਡ ਵੋਲੇਟਿਲਿਟੀ ਦੇ ਉਲਟ, ਸਿਰਫ 'ਡਾਊਨਸਾਈਡ ਰਿਸਕ' 'ਤੇ ਫੋਕਸ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਇਹ ਜਾਣ ਸਕੋਗੇ ਕਿ ਜਦੋਂ ਮਾਰਕੀਟ ਡਿੱਗਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਡਾ ਫੰਡ ਕਿੰਨਾ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਹੈ।
Passive ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ Tracking Error
Index ਫੰਡਾਂ ਅਤੇ ETFs ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਵਾਲਿਆਂ ਲਈ Tracking Error ਦਾ ਡੇਟਾ ਹੁਣ ਉਪਲਬਧ ਹੈ। ਜਿੰਨਾ ਘੱਟ Tracking Error ਹੋਵੇਗਾ, ਓਨੀ ਹੀ ਬਿਹਤਰ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਫੰਡ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਇੰਡੈਕਸ ਨੂੰ ਫਾਲੋ ਕਰੇਗਾ।
Debt ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਪਾਰਦਰਸ਼ਤਾ
Debt ਅਤੇ Cash ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਹੁਣ 'AA ਅਤੇ ਇਸ ਤੋਂ ਹੇਠਲੇ' ਰੇਟਿੰਗ ਵਾਲੇ ਸਿਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਦੀ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਸਾਫ਼ ਦਿਖਾਈ ਦੇਵੇਗੀ। ਇਹ ਜਾਣਕਾਰੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਫੰਡ ਦੀ ਲਿਕਵਿਡਿਟੀ ਅਤੇ ਸੁਰੱਖਿਆ ਨੂੰ ਸਮਝਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰੇਗੀ।
ਕੀ ਸਿਰਫ Star Rating ਹੀ ਕਾਫੀ ਹੈ?
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਸਮਝਣਾ ਹੋਵੇਗਾ ਕਿ 5-ਸਟਾਰ ਰੇਟਿੰਗ ਸਿਰਫ ਪਿਛਲੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਦਾ ਸੰਕੇਤ ਹੈ। Expense Ratio ਦਾ ਫਰਕ ਵੀ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨੈੱਟ ਐਸੇਟ ਵੈਲਯੂ (NAV) ਗ੍ਰੋਥ 'ਤੇ ਅਸਰ ਪਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਰੇਟਿੰਗਾਂ ਨੂੰ ਸਿਰਫ ਇੱਕ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਬਿੰਦੂ ਮੰਨੋ ਅਤੇ ਆਪਣਾ ਫੈਸਲਾ ਪੂਰੀ ਰਿਸਰਚ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਹੀ ਲਓ।