UTI ULIP ਨੇ 29 ਜੁਲਾਈ ਨੂੰ ਖਤਮ ਹੋਏ ਮਹੀਨੇ 'ਚ **2.8%** ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਰਜ ਕਰਕੇ ਡਾਇਨਾਮਿਕ ਐਸੇਟ ਐਲੋਕੇਸ਼ਨ ਸ਼੍ਰੇਣੀ 'ਚ ਆਪਣੇ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪਿੱਛੇ ਛੱਡ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ ਫੰਡ ਨੇ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਮੁਨਾਫੇ 'ਚ ਲੀਡਰਸ਼ਿਪ ਹਾਸਲ ਕੀਤੀ ਹੈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸਥਿਰਤਾ ਨੂੰ ਸਮਝਣ ਲਈ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ 'ਚ **₹1,500 ਕਰੋੜ** ਤੋਂ ਵੱਧ ਸੰਪਤੀ ਵਾਲੇ ਵੱਡੇ ਫੰਡ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ।
UTI ULIP 29 ਜੁਲਾਈ, 2026 ਨੂੰ ਖਤਮ ਹੋਏ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਦੇ ਪੀਰੀਅਡ ਲਈ ਡਾਇਨਾਮਿਕ ਐਸੇਟ ਐਲੋਕੇਸ਼ਨ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਸ਼੍ਰੇਣੀ 'ਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲਾ ਸਕੀਮ ਬਣ ਕੇ ਉਭਰਿਆ ਹੈ। ਫੰਡ ਨੇ 2.8% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ, ਜਿਸ ਨੇ ਇਸਦੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਇੰਡੈਕਸ ਨੂੰ ਪਿੱਛੇ ਛੱਡ ਦਿੱਤਾ, ਜਿਸ ਨੇ ਇਸੇ ਮਿਆਦ 'ਚ 1.5% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਸੀ।
ਇਹ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਸ਼੍ਰੇਣੀ, ਜਿਸਨੂੰ ਅਕਸਰ ਬੈਲੰਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਮਾਰਕੀਟ ਦੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਡੈਬਿਟ ਵਿਚਕਾਰ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਨੂੰ ਡਾਇਨਾਮਿਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਐਡਜਸਟ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਸਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਵੋਲੈਟਿਲਿਟੀ ਨੂੰ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਕਰਦੇ ਹੋਏ ਕੈਪੀਟਲ ਐਪਰੀਸੀਏਸ਼ਨ ਦਾ ਟੀਚਾ ਰੱਖਣਾ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ, ਹਾਲੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਇਸ ਗੱਲ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਪਿਛਲੇ ਚਾਰ ਹਫਤਿਆਂ 'ਚ ਫੰਡ ਦੀ ਅੰਦਰੂਨੀ ਰਣਨੀਤੀ ਨੇ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀਆਂ ਹਰਕਤਾਂ 'ਤੇ ਕਿਵੇਂ ਪ੍ਰਤੀਕਿਰਿਆ ਦਿੱਤੀ।
₹1,500 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਸੰਪਤੀ ਵਾਲੇ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਵਾਲੇ ਲੈਂਡਸਕੇਪ 'ਚ, ਹੋਰ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲਿਆਂ 'ਚ Edelweiss Balanced Advantage Fund ਅਤੇ Sundaram Balanced Advantage Fund ਸ਼ਾਮਲ ਸਨ। Edelweiss ਨੇ 1.6% ਦਾ ਮਾਸਿਕ ਵਾਧਾ ਦਰਜ ਕੀਤਾ, ਜਦੋਂ ਕਿ Sundaram ਨੇ 1.0% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਰਜ ਕੀਤਾ। Edelweiss ਇਸ ਸੈਗਮੈਂਟ 'ਚ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਖਿਡਾਰੀ ਬਣਿਆ ਹੋਇਆ ਹੈ, ਜੋ ₹13,031.2 ਕਰੋੜ ਦਾ ਕਾਰਪਸ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ।
ਜਦੋਂ ਕਿ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਮੁਨਾਫੇ ਹਾਲੀਆ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਦਾ ਇੱਕ ਸਨੈਪਸ਼ਾਟ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਅਕਸਰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ 'ਚ ਕਾਫੀ ਵੱਖਰਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਜਦੋਂ UTI ULIP ਨੇ 4.1% ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਨਾਲ ਛੇ-ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੀ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਵਿੰਡੋ ਦੀ ਅਗਵਾਈ ਕੀਤੀ, ਇੱਕ-ਸਾਲ ਅਤੇ ਤਿੰਨ-ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਡਾਟੇ 'ਚ ਵੱਖਰੇ ਲੀਡਰ ਦਿਖਾਉਂਦੇ ਹਨ। Edelweiss Balanced Advantage Fund ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਸਾਲ 5.0% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਅਤੇ ਤਿੰਨ-ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ 'ਚ 9.8% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ, ਜੋ ਕਿ ਦੇਖੇ ਗਏ ਗਰੁੱਪ 'ਚ ਦੂਜਿਆਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ 'ਚ ਇੱਕ ਮਜ਼ਬੂਤ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦਾ ਟਰੈਕ ਰਿਕਾਰਡ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ।
ਇਨ੍ਹਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਕ-ਮਹੀਨੇ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਤੋਂ ਪਰ੍ਹੇ ਦੇਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਵੱਖ-ਵੱਖ ਮਾਰਕੀਟ ਚੱਕਰਾਂ ਨੂੰ ਨੈਵੀਗੇਟ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਫੰਡ ਦੀ ਯੋਗਤਾ ਇਸਦੇ ਇੱਕ, ਤਿੰਨ, ਅਤੇ ਪੰਜ-ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਅੰਤਰਾਲਾਂ 'ਤੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ 'ਚ ਵਧੇਰੇ ਸਹੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਦਰਸਾਈ ਗਈ ਹੈ। ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੇ ਟਰੈਕ ਰਿਕਾਰਡ, ਐਕਸਪੈਂਸ ਰੇਸ਼ੀਓ, ਅਤੇ ਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਐਲੋਕੇਸ਼ਨ ਰਣਨੀਤੀ ਵਰਗੇ ਕਾਰਕ ਜ਼ਰੂਰੀ ਮਾਨੀਟਰੇਬਲ ਹਨ। ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਇਹ ਫੰਡ ਸਰਗਰਮੀ ਨਾਲ ਐਸੇਟ ਕਲਾਸਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਸਵਿੱਚ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਦੀ ਟਿੱਪਣੀ ਨੂੰ ਵੀ ਟਰੈਕ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਕਿ ਉਹ ਵਿਆਪਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵੈਲਿਊਏਸ਼ਨ ਰੁਝਾਨਾਂ ਦੇ ਜਵਾਬ 'ਚ ਆਪਣੇ ਇਕੁਇਟੀ-ਟੂ-ਡੈਬਿਟ ਅਨੁਪਾਤ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਐਡਜਸਟ ਕਰਦੇ ਹਨ।