UTI ULIP ਨੇ ਡਾਇਨਾਮਿਕ ਐਸੇਟ ਐਲੋਕੇਸ਼ਨ ਫੰਡ ਕੈਟਾਗਰੀ 'ਚ ਪਿਛਲੇ 3 ਮਹੀਨਿਆਂ 'ਚ **3.5%** ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਕੇ ਪਹਿਲਾ ਸਥਾਨ ਹਾਸਲ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਸੇ ਦੌਰਾਨ Edelweiss ਅਤੇ DSP ਵਰਗੇ ਫੰਡਾਂ ਤੋਂ ਅੱਗੇ ਰਹਿਣ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ, ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਰਿਟਰਨ 'ਚ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਲੀਡਰਸ਼ਿਪ ਬਦਲ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਮੁਨਾਫੇ ਦੀ ਬਜਾਏ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਸਥਿਰਤਾ 'ਤੇ ਧਿਆਨ ਦੇਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
Detailed Coverage
UTI ULIP ਡਾਇਨਾਮਿਕ ਐਸੇਟ ਐਲੋਕੇਸ਼ਨ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਅੱਗੇ ਨਿਕਲਿਆ ਹੈ, ਜਿਸ ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਤਿੰਨ ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ 3.5% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਇਸ ਵਾਧੇ ਕਾਰਨ ਇਹ ਆਪਣੇ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ਾਂ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ Edelweiss Balanced Advantage Fund ਅਤੇ DSP Dynamic Asset Allocation Fund, ਤੋਂ ਅੱਗੇ ਨਿਕਲ ਗਿਆ ਹੈ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਇਸੇ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ ਕ੍ਰਮਵਾਰ 1.1% ਅਤੇ 1.0% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ 21 ਜੁਲਾਈ, 2026 ਤੱਕ ਦੇ ਅੰਕੜਿਆਂ 'ਤੇ ਆਧਾਰਿਤ ਹੈ।
ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਿਉਂ ਬਦਲਦਾ ਹੈ?
ਹਾਲਾਂਕਿ ਤਿੰਨ ਮਹੀਨਿਆਂ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ UTI ULIP ਲਈ ਇੱਕ ਮਜ਼ਬੂਤ ਸ਼ਾਰਟ-ਟਰਮ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਪਰ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਅੰਕੜੇ ਦਰਸਾਉਂਦੇ ਹਨ ਕਿ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਮਾਂ-ਸੀਮਾਵਾਂ 'ਤੇ ਦੇਖਣ 'ਤੇ ਰੈਂਕਿੰਗ ਵਿੱਚ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਆਉਂਦਾ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, Edelweiss Balanced Advantage Fund ਨੇ 3.0% ਦੇ ਵਾਧੇ ਨਾਲ ਛੇ ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਵਿੱਚ ਲੀਡ ਬਣਾਈ ਹੋਈ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਨਜ਼ਰੀਆ ਇੱਕ-ਸਾਲ ਅਤੇ ਤਿੰਨ-ਸਾਲ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵੱਲ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ DSP Dynamic Asset Allocation Fund ਇੱਕ ਲਗਾਤਾਰ ਲੀਡਰ ਵਜੋਂ ਉਭਰਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਇੱਕ ਸਾਲ ਵਿੱਚ 4.1% ਅਤੇ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ 10.2% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਭਿੰਨਤਾਵਾਂ ਸੁਝਾਅ ਦਿੰਦੀਆਂ ਹਨ ਕਿ ਇੱਕ ਫੰਡ ਦੀ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਸਫਲਤਾ ਹਮੇਸ਼ਾ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਬਿਹਤਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਵਿੱਚ ਨਹੀਂ ਬਦਲਦੀ।
ਫੰਡ ਦੇ ਆਕਾਰ ਅਤੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕਿੰਗ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ
ਇਹਨਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਫੰਡ ਦੇ ਆਕਾਰ ਅਤੇ ਇਸਦੇ ਨਿਰਧਾਰਤ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਇਸਦੇ ਟਰੈਕ ਰਿਕਾਰਡ ਦੋਵਾਂ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਣਾ ਮਦਦਗਾਰ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ₹1,500 ਕਰੋੜ ਦੇ ਸੰਪਤੀ ਆਧਾਰ ਵਾਲੇ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਟਰੈਕ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਚੋਟੀ ਦੇ ਦਾਅਵੇਦਾਰਾਂ ਵਿੱਚ, Edelweiss Balanced Advantage Fund ₹13,031.2 ਕਰੋੜ ਦਾ ਇੱਕ ਵੱਡਾ ਕੋਰਪਸ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਇੱਕ ਪ੍ਰਬੰਧਕ ਦੁਆਰਾ ਸੰਪਤੀ ਐਲੋਕੇਸ਼ਨ ਰਣਨੀਤੀ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਲਾਗੂ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਇਸਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਬੈਂਚਮਾਰਕਿੰਗ ਵੀ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਪ੍ਰਸੰਗ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਇੱਕ-ਸਾਲ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ, UTI ULIP ਨੇ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੂੰ 3.4 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਅੰਕਾਂ ਨਾਲ ਪਛਾੜ ਦਿੱਤਾ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜਦੋਂ ਇੱਕ ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਤਾਂ ਤਸਵੀਰ ਬਦਲ ਜਾਂਦੀ ਹੈ; ਤਿੰਨ-ਸਾਲ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ, UTI ULIP ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਤੋਂ 0.7 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਅੰਕ ਪਿੱਛੇ ਰਿਹਾ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੇ 8.3% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤਾ। ਇਹ ਅੰਕੜੇ ਦਰਸਾਉਂਦੇ ਹਨ ਕਿ ਕਈ ਸਾਲਾਂ ਦੌਰਾਨ ਇੱਕ ਫੰਡ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਉਸਦੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨਾਲ ਕਰਨਾ, ਸਧਾਰਨ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੀਆਂ ਚਾਲਾਂ ਤੋਂ ਪਰੇ ਮੁੱਲ ਜੋੜਨ ਦੀ ਇਸਦੀ ਯੋਗਤਾ ਦੀ ਸਪੱਸ਼ਟ ਤਸਵੀਰ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇਸ ਗੱਲ 'ਤੇ ਧਿਆਨ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹਨ ਕਿ ਕੀ ਕਿਸੇ ਫੰਡ ਦੀ ਰਣਨੀਤੀ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਬਾਜ਼ਾਰ ਚੱਕਰਾਂ ਦੌਰਾਨ ਲਗਾਤਾਰ ਬਣੀ ਰਹਿੰਦੀ ਹੈ, ਨਾ ਕਿ ਸਿਰਫ ਇੱਕ ਤਿਮਾਹੀ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ 'ਤੇ ਧਿਆਨ ਕੇਂਦਰਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਬਜਾਏ।