UTI ULIP Fund ਨੇ ਪਿਛਲੇ 6 ਮਹੀਨਿਆਂ 'ਚ **3.6%** ਦਾ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਰਿਟਰਨ ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਸ ਨੇ DSP Dynamic Asset Allocation ਅਤੇ Edelweiss Balanced Advantage ਵਰਗੇ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਪਿੱਛੇ ਛੱਡ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਡਾਇਨਾਮਿਕ ਐਸੇਟ ਅਲਾਕੇਸ਼ਨ ਫੰਡ ਕਿਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀਆਂ ਹਾਲਾਤਾਂ ਮੁਤਾਬਕ ਡੈੱਬਟ (Debt) ਅਤੇ ਇਕਵਿਟੀ (Equity) ਵਿੱਚ ਆਪਣਾ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਬਦਲਦੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਹ ਸਿਰਫ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਹੈ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਰੈਂਕਿੰਗ ਬਦਲ ਸਕਦੀ ਹੈ।
UTI ULIP Fund ਨੇ ਡਾਇਨਾਮਿਕ ਐਸੇਟ ਅਲਾਕੇਸ਼ਨ ਕੈਟਾਗਰੀ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪਛਾੜ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। 28 ਜੁਲਾਈ, 2026 ਨੂੰ ਖਤਮ ਹੋਏ ਛੇ ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ 3.6% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ACE MF ਦੇ ਅੰਕੜਿਆਂ ਮੁਤਾਬਕ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ₹1,500 ਕਰੋੜ ਦੀ ਸੰਪਤੀ ਵਾਲੀਆਂ ਸਕੀਮਾਂ ਨੂੰ ਟਰੈਕ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਇਸ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨੇ ਇਸੇ ਮਿਆਦ ਦੌਰਾਨ DSP Dynamic Asset Allocation Fund ਦੇ 1.7% ਅਤੇ Edelweiss Balanced Advantage Fund ਦੇ 1.5% ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਪਛਾੜ ਦਿੱਤਾ।
ਸੰਪਤੀ ਦਾ ਆਕਾਰ ਅਤੇ ਰਣਨੀਤੀ
ਹਾਲਾਂਕਿ UTI ULIP Fund ਨੇ ਹਾਲੀਆ ਰਿਟਰਨਾਂ ਵਿੱਚ ਬੜ੍ਹਤ ਬਣਾਈ ਹੈ, ਪਰ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨਕਾਰੀਆਂ ਵਿੱਚ Edelweiss Balanced Advantage Fund ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡਾ ਹੈ, ਜਿਸਦਾ ਸੰਪਤੀ ਆਧਾਰ ₹13,031.2 ਕਰੋੜ ਹੈ। ਡਾਇਨਾਮਿਕ ਐਸੇਟ ਅਲਾਕੇਸ਼ਨ ਫੰਡ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਅਕਸਰ ਬੈਲੰਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਨੂੰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਸਟਾਕ ਅਤੇ ਡੈੱਬਟ ਸਾਧਨਾਂ ਦੇ ਮਿਸ਼ਰਣ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਆਪ ਬਦਲਣ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਇਹ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਪੂਰਵ-ਨਿਰਧਾਰਤ ਗਣਿਤਿਕ ਮਾਡਲਾਂ ਜਾਂ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੇ ਮਾਰਕੀਟ ਰੁਝਾਨਾਂ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਜਿਸਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਗਿਰਾਵਟ ਦੌਰਾਨ ਜੋਖਮਾਂ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣਾ ਹੈ ਅਤੇ ਨਾਲ ਹੀ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਵਾਧੇ ਵਿੱਚ ਹਿੱਸਾ ਲੈਣ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਨਾ ਹੈ।
ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਰੁਝਾਨ ਬਨਾਮ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਤੀਜੇ
ਫੰਡ ਦੀ ਹਾਲੀਆ ਗਤੀ ਸਿਰਫ ਛੇ ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੀ ਵਿੰਡੋ ਤੱਕ ਸੀਮਿਤ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਅੰਕੜੇ ਦਰਸਾਉਂਦੇ ਹਨ ਕਿ UTI ULIP Fund ਨੇ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਦੇ ਰਿਟਰਨ 2.2% ਅਤੇ ਤਿੰਨ ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੇ ਰਿਟਰਨ 5.2% ਵਿੱਚ ਵੀ ਆਪਣੇ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ਾਂ ਦੀ ਅਗਵਾਈ ਕੀਤੀ। ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ, ਫੰਡ ਨੇ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੂੰ 4.0% ਅੰਕਾਂ ਨਾਲ ਪਛਾੜਿਆ, ਭਾਵੇਂ ਕਿ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੇ -1.7% ਦਾ ਨਕਾਰਾਤਮਕ ਰਿਟਰਨ ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਸੀ।
ਹਾਲਾਂਕਿ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਅਕਸਰ ਦੇਖਦੇ ਹਨ ਕਿ ਜਦੋਂ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਹਾਲਾਤਾਂ 'ਤੇ ਨਜ਼ਰ ਮਾਰੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਤਾਂ ਚੋਟੀ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨਕਾਰੀਆਂ ਵਿੱਚ ਬਦਲਾਅ ਆਉਂਦਾ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੇ ਅੰਕੜੇ DSP Dynamic Asset Allocation Fund ਨੂੰ 10.0% ਰਿਟਰਨ ਨਾਲ ਸਮੂਹ ਦੀ ਅਗਵਾਈ ਕਰਦੇ ਦਿਖਾਉਂਦੇ ਹਨ, ਜਦੋਂ ਕਿ UTI ULIP Fund ਨੇ ਇਸੇ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ 8.2% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ। ਇਹ ਸਿਰਫ ਹਾਲੀਆ ਲਾਭਾਂ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਰਹਿਣ ਦੀ ਬਜਾਏ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੰਡੋਜ਼ ਵਿੱਚ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਦੇ ਮਹੱਤਵ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ, ਇਨ੍ਹਾਂ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਟਰੈਕ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਮੁੱਖ ਧਿਆਨ ਦੇਣ ਯੋਗ ਗੱਲ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਮਾਰਕੀਟ ਚੱਕਰਾਂ ਵਿੱਚ ਸੰਪਤੀ ਅਲਾਕੇਸ਼ਨ ਰਣਨੀਤੀ ਦੀ ਇਕਸਾਰਤਾ ਕਿਹੋ ਜਿਹੀ ਹੈ। ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਫੰਡ ਡੈੱਬਟ ਅਤੇ ਇਕਵਿਟੀ ਵਿਚਕਾਰ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਦੇ ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਇਹ ਸਮਝਣਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡ ਵਧਣ ਅਤੇ ਡਿੱਗਣ ਵਾਲੇ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਦੌਰਾਨ ਕਿਵੇਂ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਟਰੈਕ ਕਰਨ ਲਈ ਭਵਿੱਖ ਦੇ ਅਪਡੇਟਾਂ ਵਿੱਚ ਤਿਮਾਹੀ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਖੁਲਾਸੇ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ, ਜੋ ਦੱਸਦੇ ਹਨ ਕਿ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਬਦਲਦੀਆਂ ਆਰਥਿਕ ਸਥਿਤੀਆਂ ਅਤੇ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀ ਅਸਥਿਰਤਾ ਦੇ ਜਵਾਬ ਵਿੱਚ ਅਸੈਟ ਮਿਕਸ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਸਥਾਪਿਤ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ।