UTI ULIP Fund ਨੇ ਡਾਇਨਾਮਿਕ ਐਸੇਟ ਐਲੋਕੇਸ਼ਨ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਪਿਛਲੇ ਛੇ ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ **2.6%** ਦਾ ਮੁਨਾਫਾ ਦਰਜ ਕਰਕੇ ਸਿਖਰ 'ਤੇ ਆਪਣੀ ਜਗ੍ਹਾ ਬਣਾਈ ਹੈ। ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ Edelweiss ਅਤੇ Mirae Asset ਵਰਗੇ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ਾਂ ਨੂੰ ਵੀ ਪਿੱਛੇ ਛੱਡ ਦਿੱਤਾ ਹੈ।
Detailed Coverage
UTI ULIP Fund ਨੇ ਡਾਇਨਾਮਿਕ ਐਸੇਟ ਐਲੋਕੇਸ਼ਨ ਕੈਟਾਗਰੀ 'ਚ ਆਪਣੇ ਮੁੱਖ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪਛਾੜ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। 26 ਜੁਲਾਈ 2026 ਤੱਕ ਪਿਛਲੇ ਛੇ ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ 2.6% ਦਾ ਮੁਨਾਫਾ ਕਮਾਇਆ ਹੈ। ਇਹ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਉਹ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਹੈ ਜੋ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਡੈੱਟ (Loan) ਵਿਚਕਾਰ ਆਪਣੇ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਨੂੰ ਸਰਗਰਮੀ ਨਾਲ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਕਾਰਨ, ਇਹ ਪਿਓਰ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਘੱਟ ਵੋਲੈਟਿਲਟੀ (Market Ups and Downs) ਚਾਹੁਣ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਆਮ ਪਸੰਦ ਹੈ।
ਛੇ ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੀ ਇਸ ਪਰਫਾਰਮੈਂਸ ਰੈਂਕਿੰਗ ਵਿੱਚ UTI ULIP ਤੋਂ ਬਾਅਦ Edelweiss Balanced Advantage Fund 1.9% ਰਿਟਰਨ ਨਾਲ ਦੂਜੇ ਅਤੇ Mirae Asset Balanced Advantage Fund 1.6% ਰਿਟਰਨ ਨਾਲ ਤੀਜੇ ਸਥਾਨ 'ਤੇ ਹੈ। ਇਹ ਰੈਂਕਿੰਗ ਉਨ੍ਹਾਂ ਵੱਡੇ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਕੇਂਦਰਿਤ ਹੈ ਜੋ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ₹1,500 ਕਰੋੜ ਦੀ ਸੰਪਤੀ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ। ਇਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚੋਂ, Edelweiss Balanced Advantage Fund ਕੋਲ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡਾ ਕੋਰਪਸ ₹13,031.2 ਕਰੋੜ ਹੈ, ਜੋ ਇਸ ਸੈਕਟਰ ਵਿੱਚ ਇਸਦੇ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਪੈਮਾਨੇ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ।
ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੀ ਗਤੀ ਬਨਾਮ ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਰੁਝਾਨ
ਛੇ ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੀ ਪਰਫਾਰਮੈਂਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, UTI ULIP ਨੇ ਛੋਟੀਆਂ ਮਿਆਦਾਂ ਵਿੱਚ ਵੀ ਮਜ਼ਬੂਤ ਗਤੀ ਦਿਖਾਈ ਹੈ। ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਵਿੱਚ ਇਸਨੇ 1.1% ਅਤੇ ਤਿੰਨ ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ 4.2% ਦਾ ਲੀਡ ਬਣਾਈ ਹੈ। ਇਨ੍ਹਾਂ ਅੰਕੜਿਆਂ ਦੀ ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਡਾਟਾ ਨਾਲ ਤੁਲਨਾ ਕਰਨ 'ਤੇ ਇੱਕ ਹੋਰ ਸਪੱਸ਼ਟ ਤਸਵੀਰ ਸਾਹਮਣੇ ਆਉਂਦੀ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੂੰ 4.2 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਅੰਕਾਂ ਨਾਲ ਪਛਾੜਿਆ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੇ ਖੁਦ 4.1% ਦੀ ਗਿਰਾਵਟ ਦਰਜ ਕੀਤੀ ਸੀ।
ਹਾਲਾਂਕਿ, ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਮਾਂ-ਸੀਮਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਪਰਫਾਰਮੈਂਸ ਦੀ ਨਿਰੰਤਰਤਾ ਵਿੱਚ ਭਿੰਨਤਾ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਤਿੰਨ ਸਾਲ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ, ਫੰਡ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਤੋਂ 0.5 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਅੰਕ ਪਿੱਛੇ ਰਿਹਾ, ਜਿਸ ਦੌਰਾਨ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੇ 7.8% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਸੀ। ਇਹ ਅੰਤਰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਡਾਇਨਾਮਿਕ ਐਸੇਟ ਐਲੋਕੇਸ਼ਨ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਸਰਗਰਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਰਣਨੀਤੀਆਂ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਜ਼ਨ ਨੂੰ ਬਦਲਦੇ ਹਨ, ਬੈਂਚਮਾਰਕਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਦੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਦਾ ਕਾਰਨ ਬਣ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਕੀ ਧਿਆਨ ਦੇਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ
ਇਨ੍ਹਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ, ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਮੁਨਾਫੇ ਤੋਂ ਪਰ੍ਹੇ ਦੇਖਣਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ। ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਫੰਡ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਨੂੰ ਵਾਰ-ਵਾਰ ਬਦਲਦੇ ਰਹਿੰਦੇ ਹਨ, ਇਸ ਲਈ ਰਿਟਰਨ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੇ ਠੋਸ ਫੈਸਲਿਆਂ 'ਤੇ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੇ ਹਨ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇਹ ਟਰੈਕ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਕਿ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਗਿਰਾਵਟ ਦੌਰਾਨ ਕੋਈ ਫੰਡ ਆਪਣੇ ਨੁਕਸਾਨ ਨੂੰ ਕਿੰਨੀ ਕੁ ਸਥਿਰਤਾ ਨਾਲ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਡਾਇਨਾਮਿਕ ਐਸੇਟ ਐਲੋਕੇਸ਼ਨ ਰਣਨੀਤੀ ਦਾ ਮੁੱਖ ਟੀਚਾ ਵਿਕਾਸ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਦੌਲਤ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਕਰਨਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੀ ਉਚਿਤਤਾ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਲਈ ਖਰਚੇ ਦੇ ਅਨੁਪਾਤ (Expense Ratios) ਅਤੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਮਾਰਕੀਟ ਚੱਕਰਾਂ ਵਿੱਚ ਫੰਡ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਟੀਮ ਦੇ ਇਤਿਹਾਸਕ ਰਿਕਾਰਡ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਨਾ ਇੱਕ ਮਿਆਰੀ ਅਭਿਆਸ ਬਣਿਆ ਹੋਇਆ ਹੈ।