UTI Nifty 50 Index Fund ਨੇ ਆਪਣੀ ਕੈਟਾਗਰੀ ਵਿੱਚ ਬਾਕੀ ਫੰਡਾਂ ਤੋਂ ਬਿਹਤਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ 3 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ **7.8%** ਦਾ CAGR ਦੇ ਰਿਹਾ ਹੈ। ₹28,685 ਕਰੋੜ ਦੇ AUM ਨਾਲ, ਇਹ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਫੰਡ ਬਣਿਆ ਹੋਇਆ ਹੈ, ਹਾਲਾਂਕਿ ਇਹ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਇੰਡੈਕਸ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਤੋਂ ਥੋੜ੍ਹਾ ਪਿੱਛੇ ਹੈ।
Detailed Coverage
ACE MF ਦੇ 27 ਜੁਲਾਈ, 2026 ਤੱਕ ਦੇ ਅੰਕੜਿਆਂ ਅਨੁਸਾਰ, UTI Nifty 50 Index Fund ਨੇ 3 ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ Nifty ਇੰਡੈਕਸ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਅੱਗੇ ਨਿਕਲਣ ਵਾਲੀ ਸਕੀਮ ਵਜੋਂ ਉਭਰਿਆ ਹੈ। ਫੰਡ ਨੇ 7.8% ਦੀ ਕੰਪਾਊਂਡ ਐਨੂਅਲ ਗਰੋਥ ਰੇਟ (CAGR) ਦਰਜ ਕੀਤੀ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ Navi Nifty 50 Index Fund ਅਤੇ HDFC Nifty 50 Index Fund ਤੋਂ ਥੋੜ੍ਹੀ ਅੱਗੇ ਹੈ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਇਸੇ ਮਿਆਦ ਲਈ 7.7% ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ।
ਇਹ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਰੈਂਕਿੰਗ ਸਿਰਫ਼ ਉਨ੍ਹਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਤੱਕ ਸੀਮਿਤ ਹੈ ਜੋ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ₹1,500 ਕਰੋੜ ਦੀ ਸੰਪਤੀ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਸ ਗਰੁੱਪ ਵਿੱਚ, UTI Nifty 50 Index Fund ਆਪਣੇ ਆਕਾਰ ਕਾਰਨ ਖਾਸ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਵਰਤਮਾਨ ਵਿੱਚ ₹28,685.1 ਕਰੋੜ ਦਾ ਫੰਡ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਇਹ ਇਸ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੇ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ, ਜੋ ਅਕਸਰ ਇੰਡੈਕਸ ਫੰਡਾਂ ਲਈ ਕਾਰਜਕਾਰੀ ਲਾਗਤਾਂ ਅਤੇ ਲਿਕੁਇਡਿਟੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਹਾਲਾਂਕਿ ਫੰਡ ਆਪਣੇ ਸਾਥੀ ਗਰੁੱਪ ਵਿੱਚ ਅੱਗੇ ਹੈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਇਹ ਧਿਆਨ ਦੇਣਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਕਿ ਇੰਡੈਕਸ ਫੰਡ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੂੰ ਹਰਾਉਣ ਦੀ ਬਜਾਏ, ਉਸਦੀ ਨਕਲ ਕਰਨ ਦਾ ਟੀਚਾ ਰੱਖਦੇ ਹਨ। 3 ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ, UTI Nifty 50 Index Fund ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਇੰਡੈਕਸ ਤੋਂ 0.4% ਪਿੱਛੇ ਰਿਹਾ, ਕਿਉਂਕਿ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੇ 8.2% ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਸੀ। ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ਵੀ ਅਜਿਹਾ ਹੀ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਅੰਤਰ ਦੇਖਣ ਨੂੰ ਮਿਲਦਾ ਹੈ, ਜਿੱਥੇ ਫੰਡ ਨੇ -2.6% ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਜਦੋਂ ਕਿ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਦਾ ਰਿਟਰਨ -2.3% ਸੀ, ਜਿਸ ਨਾਲ 0.3% ਦੀ ਅੰਡਰਪਰਫਾਰਮੈਂਸ ਹੋਈ।
ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ, ਫੰਡ ਨੇ ਚੁਣੌਤੀਪੂਰਨ ਬਾਜ਼ਾਰ ਮਾਹੌਲ ਵਿੱਚ ਲਚਕਤਾ ਦਿਖਾਈ ਹੈ। ਇਸ ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਮਹੀਨੇ -0.1% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਅਤੇ ਪਿਛਲੇ 3 ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ 0.2% ਦਾ ਲਾਭ ਦਰਜ ਕੀਤਾ, ਜੋ ਕਿ ਦੋਵਾਂ ਮਿਆਦਾਂ ਲਈ ਆਪਣੇ ਸਾਥੀਆਂ ਵਿੱਚ ਚੋਟੀ ਦਾ ਸਥਾਨ ਬਣਾਈ ਰੱਖਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜੁਲਾਈ ਵਿੱਚ ਖਤਮ ਹੋਏ 6 ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਲਈ, ਫੰਡ ਨੇ 4.1% ਦੀ ਗਿਰਾਵਟ ਦਰਜ ਕੀਤੀ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ, ਇੱਕ ਇੰਡੈਕਸ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਮੁੱਖ ਨਿਗਰਾਨੀਯੋਗ ਪਹਿਲੂ ਟ੍ਰੈਕਿੰਗ ਐਰਰ (Tracking Error) ਹੈ, ਜੋ ਮਾਪਦਾ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ Nifty 50 ਇੰਡੈਕਸ ਨੂੰ ਕਿੰਨੀ ਨੇੜਤਾ ਨਾਲ ਫਾਲੋ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਕਿ ਕੋਈ ਫੰਡ ਆਪਣੇ ਸਾਥੀਆਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਵਿੱਚ ਚੋਟੀ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲਾ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਆਪਣੇ ਰਿਟਰਨ ਅਤੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਇੰਡੈਕਸ ਵਿਚਕਾਰ ਦੇ ਅੰਤਰ ਨੂੰ ਘੱਟ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਪੈਸਿਵ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਾਹਨਾਂ ਦੀ ਕੁਸ਼ਲਤਾ ਦਾ ਮਿਆਰੀ ਮਾਪ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਇੰਡੈਕਸ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਫੰਡ ਦੇ ਨੈੱਟ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਇਹਨਾਂ ਕਾਰਕਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਲਈ ਭਵਿੱਖ ਦੇ ਖੁਲਾਸਿਆਂ ਵਿੱਚ ਐਕਸਪੈਂਸ ਰੇਸ਼ੀਓ (Expense Ratio) ਅਤੇ ਟ੍ਰੈਕਿੰਗ ਐਰਰ (Tracking Error) ਨੂੰ ਟਰੈਕ ਕਰਦੇ ਰਹਿਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।