UTI Floater Fund ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਵਿੱਚ **0.5%** ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਕੇ ਫਲੋਟਿੰਗ-ਰੇਟ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪਛਾੜ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸਿਰਫ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਮੁਨਾਫੇ ਤੋਂ ਅੱਗੇ ਦੇਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਇੱਕ ਸਾਲ ਅਤੇ ਤਿੰਨ ਸਾਲ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ਹੋਰ ਫੰਡ ਅੱਗੇ ਹਨ। ਇਹ ਰੈਂਕਿੰਗ **₹1,500 ਕਰੋੜ** ਤੋਂ ਵੱਧ ਸੰਪਤੀ ਵਾਲੇ ਫੰਡਾਂ ਲਈ ਹੈ।
ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਮਿਆਂ 'ਤੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ
29 ਜੁਲਾਈ, 2026 ਨੂੰ ਸਮਾਪਤ ਹੋਏ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਦੇ ਪੀਰੀਅਡ ਲਈ, UTI Floater Fund ਨੇ ਫਲੋਟਿੰਗ-ਰੇਟ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲਾ ਫੰਡ ਬਣ ਕੇ ਉਭਰਿਆ ਹੈ। ਅੰਕੜਿਆਂ ਮੁਤਾਬਕ, ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ 0.5% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਨੇ Aditya Birla SL Floating Rate Fund ਅਤੇ Kotak Floating Rate Fund ਵਰਗੇ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪਿੱਛੇ ਛੱਡ ਦਿੱਤਾ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੋਵਾਂ ਨੇ ਇਸੇ ਸਮੇਂ ਲਈ 0.4% ਰਿਟਰਨ ਦਰਜ ਕੀਤਾ। ਇਹ ਤੁਲਨਾ ਇਸ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੇ ਵੱਡੇ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਕੇਂਦਰਿਤ ਹੈ, ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਉਹਨਾਂ 'ਤੇ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਧੀਨ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ₹1,500 ਕਰੋੜ ਹੈ।
ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ
ਜਦੋਂ ਕਿ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਹਾਲੀਆ ਸਫਲਤਾ ਦਾ ਸੰਕੇਤ ਦੇ ਸਕਦੀ ਹੈ, ਮਿਊਚਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਰੈਂਕਿੰਗ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਹਿਸਾਬ ਨਾਲ ਦੇਖਣ 'ਤੇ ਕਾਫੀ ਬਦਲ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਭਾਵੇਂ UTI Floater Fund ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਦੇ ਪੀਰੀਅਡ ਵਿੱਚ ਅੱਗੇ ਹੈ, ਦੂਜੇ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ ਵਧੇਰੇ ਮਜ਼ਬੂਤ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦਿਖਾਇਆ ਹੈ। ICICI Pru Floating Interest Fund ਨੇ ਛੇ ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ 3.4% ਅਤੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਵਿੱਚ 6.2% ਰਿਟਰਨ ਨਾਲ ਮੱਧ-ਤੋਂ-ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀਆਂ ਵਿੰਡੋਜ਼ ਵਿੱਚ ਲਗਾਤਾਰਤਾ ਦਿਖਾਈ ਹੈ। ਇਸ ਦੌਰਾਨ, Kotak Floating Rate Fund ਨੇ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਪੀਰੀਅਡ ਲਈ 7.5% ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਨਾਲ ਪਹਿਲਾ ਸਥਾਨ ਹਾਸਲ ਕੀਤਾ ਹੈ।
ਫਲੋਟਿੰਗ-ਰੇਟ ਫੰਡਾਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਵਿਚਾਰ
ਫਲੋਟਿੰਗ-ਰੇਟ ਫੰਡ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਪਰਿਵਰਤਨਸ਼ੀਲ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਵਾਲੇ ਡੈਬਟ ਸਾਧਨਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਫੰਡ ਉਹਨਾਂ ਮਾਹੌਲਾਂ ਵਿੱਚ ਲਾਭ ਪਹੁੰਚਾਉਣ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਜਿੱਥੇ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਵੱਧ ਰਹੀਆਂ ਹਨ, ਕਿਉਂਕਿ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਬਾਂਡ ਹੋਲਡਿੰਗਜ਼ ਦੇ ਕੁਪੋਨ ਸਮੇਂ-ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਰੀਸੈੱਟ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਉਹਨਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਗੁਣਵੱਤਾ, ਵਿਆਜ ਦਰ ਦੀ ਅਸਥਿਰਤਾ, ਅਤੇ ਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਡੈਬਟ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਖਾਸ ਰਚਨਾ ਪ੍ਰਤੀ ਸੰਵੇਦਨਸ਼ੀਲ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਸਿਰਫ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਤੋਂ ਪਰੇ ਦੇਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਹਰੇਕ ਫੰਡ ਲਈ ਸੰਬੰਧਿਤ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਫੰਡ ਦੇ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਉਸਦੇ ਹੋਲਡਿੰਗਜ਼ ਦੀ ਔਸਤ ਮਿਆਦ ਅਤੇ ਉਸਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਗੁਣਵੱਤਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ। Aditya Birla SL Floating Rate Fund ਵਰਗੇ ਵੱਡੇ ਫੰਡ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਕਾਰਪਸ ₹13,519.3 ਕਰੋੜ ਹੈ, ਛੋਟੇ ਸਕੀਮਾਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਵਿੱਚ ਵੱਖਰੇ ਲਿਕੁਇਡਿਟੀ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਪੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਸਮਝਣਾ ਕਿ ਕੋਈ ਫੰਡ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਵਿਆਜ ਦਰ ਚੱਕਰਾਂ ਵਿੱਚ ਡਿਊਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਜੋਖਮ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਿਵੇਂ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ ਅਤੇ ਸਮਾਂ-ਸੀਮਾਵਾਂ ਨਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਜੋੜਨ ਲਈ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ।