Tata India Consumer Fund ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਕੈਟਾਗਰੀ ਦੇ ਹੋਰ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਪਛਾੜਦੇ ਹੋਏ **8.7%** ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਸ ਫੰਡ ਨੂੰ 'ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਜੋਖਮ' (Very High Risk) ਵਾਲਾ ਦਰਜਾ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਖਪਤ ਸੈਕਟਰ 'ਤੇ ਹੀ ਕੇਂਦਰਿਤ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਸਮਝਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਥੀਮੈਟਿਕ ਫੰਡ, ਡਾਈਵਰਸੀਫਾਈਡ ਇਕੁਇਟੀ ਸਕੀਮਾਂ ਨਾਲੋਂ ਵੱਖ ਤਰ੍ਹਾਂ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਦੇ ਹਨ।
Tata India Consumer Fund ਨੇ ਖਪਤ (Consumption) 'ਤੇ ਕੇਂਦਰਿਤ ਥੀਮੈਟਿਕ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਦੁਨੀਆ ਵਿੱਚ ਆਪਣੀ ਧਾਕ ਜਮਾਈ ਹੈ। ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਵਿੱਚ ਲਗਭਗ 8.7% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਇਸਦੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ, NIFTY India Consumption TRI, ਤੋਂ ਵੀ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਫੰਡ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਇੰਡੈਕਸ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਮਜ਼ਬੂਤੀ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ।
ਇਹ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਵਿੱਚ ਵਾਧਾ ਦਰਜ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਜੋ ਖਪਤਕਾਰਾਂ ਦੇ ਖਰਚਿਆਂ (Consumer Spending) ਤੋਂ ਲਾਭ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਦਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਫਾਸਟ-ਮੂਵਿੰਗ ਕੰਜ਼ਿਊਮਰ ਗੁਡਜ਼ (FMCG), ਕੰਜ਼ਿਊਮਰ ਡਿਊਰੇਬਲਜ਼, ਸਰਵਿਸਿਜ਼ ਅਤੇ ਆਟੋਮੋਬਾਈਲਜ਼ ਵਰਗੇ ਖੇਤਰਾਂ 'ਤੇ ਕੇਂਦਰਿਤ ਹੈ। ਆਪਣੇ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 80% ਸੰਪਤੀਆਂ ਨੂੰ ਇਨ੍ਹਾਂ ਖਪਤ-ਅਧਾਰਿਤ ਖੇਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਕੇ, ਇਹ ਫੰਡ ਸਿੱਧੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਘਰੇਲੂ ਖਪਤਕਾਰਾਂ ਦੀ ਮੰਗ (Domestic Consumer Demand) ਅਤੇ ਖਰੀਦ ਸ਼ਕਤੀ (Purchasing Power) ਦੇ ਰੁਝਾਨਾਂ ਨਾਲ ਜੁੜਿਆ ਹੋਇਆ ਹੈ।
ਹਾਲਾਂਕਿ ਪਿਛਲੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਸਕਾਰਾਤਮਕ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਸ ਫੰਡ ਦੀ ਬਣਤਰ 'ਤੇ ਵੀ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਡਾਈਵਰਸੀਫਾਈਡ ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਉਲਟ, ਜੋ ਕਿ ਟੈਕਨਾਲੋਜੀ, ਬੈਂਕਿੰਗ ਅਤੇ ਊਰਜਾ ਵਰਗੇ ਕਈ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਉਦਯੋਗਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਫੈਲਾਉਂਦੇ ਹਨ, ਇਹ ਇੱਕ ਥੀਮੈਟਿਕ ਫੰਡ ਹੈ। ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਖਪਤਕਾਰਾਂ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਦੀਆਂ ਖਾਸ ਕਿਸਮਤਾਂ ਨਾਲ ਬੁਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਜੁੜਿਆ ਹੋਇਆ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਖਪਤ ਸੈਕਟਰ ਨੂੰ ਮੁਸ਼ਕਲਾਂ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਖਪਤਕਾਰਾਂ ਦੇ ਮੂਡ ਵਿੱਚ ਗਿਰਾਵਟ ਜਾਂ ਕੱਚੇ ਮਾਲ ਦੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ ਵਿੱਚ ਵਾਧਾ, ਤਾਂ ਫੰਡ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਇੱਕ ਸੰਤੁਲਿਤ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨਾਲੋਂ ਵਧੇਰੇ ਗੰਭੀਰਤਾ ਨਾਲ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ।
ਇਸ ਫੰਡ ਨੂੰ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਰਿਸਕੋਮੀਟਰ 'ਤੇ 'ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਜੋਖਮ' (Very High Risk) ਦਾ ਦਰਜਾ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਇਹ ਅਜਿਹੀਆਂ ਥੀਮੈਟਿਕ ਸਕੀਮਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਮਿਆਰੀ ਮਨੋਨੀਤ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਇਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਵਿਆਪਕ ਵਿਭਿੰਨਤਾ (Diversification) ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਜਾਲ ਦੀ ਕਮੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਤੁਲਨਾ ਲਈ, ਇਸੇ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੇ ਹੋਰ ਫੰਡ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ Mirae Asset ਅਤੇ ICICI Prudential ਤੋਂ, ਵੀ ਇਸ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਮਾਰਕੀਟ ਸ਼ੇਅਰ ਲਈ ਮੁਕਾਬਲਾ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਹਾਲਾਂਕਿ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਅਤੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਕੰਪੋਜੀਸ਼ਨ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੀ ਚੋਣ ਅਤੇ ਰਣਨੀਤੀ ਦੇ ਅਧਾਰ 'ਤੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। Tata India Consumer Fund ਲਗਭਗ ₹2,703 ਕਰੋੜ ਦੀ ਸੰਪਤੀ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਪੂੰਜੀ ਦੇ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਅਧਾਰ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ।
ਇਸ ਫੰਡ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ, ਅਤੀਤ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਭਵਿੱਖ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੀ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਮੁੱਖ ਨਿਗਰਾਨੀ ਯੋਗਤਾ ਖਪਤ ਸੈਕਟਰ ਦੀ ਸਿਹਤ ਖੁਦ ਹੈ। ਮਹਿੰਗਾਈ, ਪੇਂਡੂ ਮੰਗ, ਅਤੇ FMCG ਅਤੇ ਡਿਊਰੇਬਲਜ਼ ਸਪੇਸ ਵਿੱਚ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਲਾਭ ਮਾਰਜਨ ਵਰਗੇ ਕਾਰਕ ਸੰਭਾਵਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਫੰਡ ਦੇ ਰੁਝਾਨ ਨੂੰ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨਗੇ। ਜਿਹੜੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸੈਕਟਰ ਇਕਾਗਰਤਾ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਜੋਖਮਾਂ ਤੋਂ ਬਚਣਾ ਪਸੰਦ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਉਹ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਡਾਈਵਰਸੀਫਾਈਡ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਵਿਆਪਕ ਬਾਜ਼ਾਰ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ।