Shriram Asset Management Company (AMC) ਨੇ ਆਪਣੇ ਤਿੰਨ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡਾਂ – Shriram Multi Asset Allocation Fund, Shriram Aggressive Hybrid Fund, ਅਤੇ Shriram Balanced Advantage Fund – ਲਈ ਇੱਕ ਨਵੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਣਨੀਤੀ (Investment Strategy) ਪੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਹੈ। ਇਸ ਵਿੱਚ 'Growth at a Reasonable Price' (GARP) ਵਾਲੀ ਇਕੁਇਟੀ ਵਿਧੀ ਅਤੇ ਡੈਬਟ ਤੇ ਕੀਮਤੀ ਧਾਤਾਂ (Precious Metals) ਵਿੱਚ ਡਾਇਨਾਮਿਕ ਐਲੋਕੇਸ਼ਨ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ।
ਨਵੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਫਰੇਮਵਰਕ ਤਹਿਤ ਕੀ ਬਦਲਾਅ?
Shriram AMC ਨੇ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੀਆਂ ਬਦਲਦੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਦੇ ਹੋਏ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਪ੍ਰਬੰਧਨ (Portfolio Management) ਦੇ ਤਰੀਕਿਆਂ ਵਿੱਚ ਸੁਧਾਰ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਨਵੀਂ ਰਣਨੀਤੀ ਦੇ ਤਹਿਤ, ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਹੁਣ ਇਕੁਇਟੀ, ਡੈਬਟ ਅਤੇ ਕੀਮਤੀ ਧਾਤਾਂ (ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਸੋਨਾ ਅਤੇ ਚਾਂਦੀ) ਵਿਚਕਾਰ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਸਰਗਰਮੀ ਨਾਲ ਬਦਲਣਗੇ। ਇਸ ਫੈਸਲੇ ਦਾ ਸਮਰਥਨ ਕਰਨ ਲਈ, AMC ਫਿਕਸਡ ਇਨਕਮ ਲਈ ਖੋਜ-ਆਧਾਰਿਤ (Research-led) ਪਹੁੰਚ ਅਪਣਾ ਰਹੀ ਹੈ।
ਇਸ ਦੇ ਨਾਲ ਹੀ, ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਲਈ 'Growth at a Reasonable Price' (GARP) ਦੇ ਸਿਧਾਂਤ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕੀਤੀ ਜਾਵੇਗੀ। ਇਸ ਵਿਧੀ ਦਾ ਮਕਸਦ ਅਜਿਹੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕਰਨਾ ਹੈ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਵਿਕਾਸ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ (Growth Potential) ਹੋਵੇ ਪਰ ਉਹਨਾਂ ਦਾ ਮੁੱਲ (Valuation) ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਭਵਿੱਖੀ ਕਮਾਈ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਵਾਜਬ ਲੱਗੇ।
ਹਰੇਕ ਫੰਡ ਲਈ ਅਲੱਗ ਫੋਕਸ
- Shriram Balanced Advantage Fund: ਇਹ ਫੰਡ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਚੱਕਰਾਂ (Market Cycles) ਵਿੱਚ ਨੈਵੀਗੇਟ ਕਰਨ ਲਈ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਡੈਬਟ ਦਾ ਇੱਕ ਲਚਕਦਾਰ ਮਿਸ਼ਰਣ ਬਣਾਈ ਰੱਖਣ 'ਤੇ ਕੇਂਦਰਿਤ ਰਹੇਗਾ।
- Shriram Aggressive Hybrid Fund: ਇਹ ਫੰਡ ਉਹਨਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਜੋ ਵੱਧ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹਨ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਵਿਕਾਸ ਲਈ ਇਕੁਇਟੀ ਵਿੱਚ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ।
- Shriram Multi Asset Allocation Fund: ਇਹ ਫੰਡ ਇੱਕ ਵਿਭਿੰਨ (Diversified) ਵਿਕਲਪ ਵਜੋਂ ਕੰਮ ਕਰੇਗਾ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਇਕੁਇਟੀ, ਡੈਬਟ ਅਤੇ ਕੀਮਤੀ ਧਾਤਾਂ ਦੇ ਐਕਸਚੇਂਜ-ਟਰੇਡਡ ਫੰਡਾਂ (ETFs) ਦਾ ਮਿਸ਼ਰਣ ਹੋਵੇਗਾ।
ਲਾਗੂਕਰਨ ਅਤੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ
Shriram AMC ਦੇ MD ਅਤੇ CEO, Kartik Jain ਨੇ ਕਿਹਾ ਹੈ ਕਿ ਇਸ ਬਦਲਾਅ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਬਣਾਉਣ ਵਿੱਚ ਯੋਜਨਾਬੱਧ ਸੰਪੱਤੀ ਵੰਡ (Systematic Asset Allocation) ਦੀ ਮਹੱਤਤਾ 'ਤੇ ਜ਼ੋਰ ਦੇਣਾ ਹੈ। ਸੀਨੀਅਰ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ Prateek Nigudkar ਨੇ ਦੱਸਿਆ ਕਿ ਨਵੀਂ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸੰਪਤੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ (Asset Classes) ਵਿੱਚ ਸਰਗਰਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਖੋਜ-ਆਧਾਰਿਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਸ਼ੈਲੀ ਨੂੰ ਜੋੜਦੀ ਹੈ।
ਕੰਪਨੀ ਨੇ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਡਿਸਟ੍ਰੀਬਿਊਟਰਾਂ (Distributors) ਲਈ 15 ਜੁਲਾਈ ਤੋਂ 7 ਅਗਸਤ ਤੱਕ ਇੱਕ ਪਾਰਟਨਰ ਮੌਕਾ ਵਿੰਡੋ ਖੋਲ੍ਹੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਜੋ ਰਣਨੀਤੀ ਬਦਲਾਅ ਬਾਰੇ ਸੰਚਾਰ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕੇ ਅਤੇ ਸੰਭਾਵੀ ਇਨਫਲੋਅ ਜਾਂ ਰੀ-ਐਲੋਕੇਸ਼ਨ ਲਈ ਤਿਆਰੀ ਕੀਤੀ ਜਾ ਸਕੇ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ, ਮੁੱਖ ਨਿਗਰਾਨੀ ਇਹ ਹੋਵੇਗੀ ਕਿ ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ ਸ਼ੈਲੀ ਦੇ ਬਦਲਾਅ ਇਹਨਾਂ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨੂੰ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਇਤਿਹਾਸਕ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਕਿਵੇਂ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਦੇ ਹਨ।