SBI Mutual Fund ਨੇ ਆਪਣਾ ਨਵਾਂ SBI Balanced Hybrid Fund NFO ਖੋਲ੍ਹ ਦਿੱਤਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ 24 ਅਗਸਤ 2026 ਤੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਖੁੱਲ੍ਹਾ ਹੈ। ਇਸ ਸਕੀਮ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਡੈਬਟ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਮਿਸ਼ਰਣ ਰਾਹੀਂ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਕੈਪੀਟਲ ਐਪ੍ਰੀਸੀਏਸ਼ਨ ਅਤੇ ਆਮਦਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨਾ ਹੈ। ਇਸ ਵਿੱਚ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ₹5,000 ਦਾ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਲੋੜੀਂਦਾ ਹੈ।
SBI Mutual Fund ਨੇ ਆਪਣੇ ਨਵੇਂ ਉਤਪਾਦ, SBI Balanced Hybrid Fund, ਲਈ ਨਿਊ ਫੰਡ ਆਫਰ (NFO) ਖੋਲ੍ਹ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਇਸ ਓਪਨ-ਐਂਡਡ ਸਕੀਮ ਲਈ ਗਾਹਕੀ ਦੀ ਵਿੰਡੋ 10 ਅਗਸਤ 2026 ਨੂੰ ਸ਼ੁਰੂ ਹੋ ਗਈ ਹੈ ਅਤੇ ਇਹ 24 ਅਗਸਤ 2026 ਨੂੰ ਬੰਦ ਹੋ ਜਾਵੇਗੀ। ਇਹ ਫੰਡ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਡੈਬਟ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੇ ਸੁਮੇਲ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਕੇ ਵਿਕਾਸ (Growth) ਅਤੇ ਆਮਦਨ (Income) ਦਾ ਮਿਸ਼ਰਣ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।
ਨਿਵੇਸ਼ ਰਣਨੀਤੀ ਅਤੇ ਸੰਪਤੀ ਵੰਡ (Investment Strategy and Asset Allocation)
ਫੰਡ ਇੱਕ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਪਹੁੰਕ ਅਪਣਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਜਿਸਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਵਿਭਿੰਨਤਾ (Diversification) ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨਾ ਹੈ। ਸਕੀਮ ਆਪਣੇ ਕੁੱਲ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦਾ 40% ਤੋਂ 60% ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਇਕੁਇਟੀ-ਸਬੰਧਤ ਸਾਧਨਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੇਗੀ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਨਾਲ ਹੀ 40% ਤੋਂ 60% ਡੈਬਟ ਸਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਅਤੇ ਮਨੀ ਮਾਰਕੀਟ ਸਾਧਨਾਂ ਲਈ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰੇਗੀ। ਇਹ ਰਣਨੀਤੀ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਤੋਂ ਕੈਪੀਟਲ ਗ੍ਰੋਥ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਨੂੰ ਡੈਬਟ ਸਾਧਨਾਂ ਤੋਂ ਆਮਦਨ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਦੀ ਅਪੇਖਿਆਕ੍ਰਿਤ ਸਥਿਰਤਾ ਨਾਲ ਜੋੜਨ ਦਾ ਟੀਚਾ ਰੱਖਦੀ ਹੈ।
ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਫੰਡ ਕੋਲ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ (Foreign Securities) ਨੂੰ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰਨ ਦੀ ਲਚਕਤਾ ਹੈ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਇਕੁਇਟੀ, ਅਮਰੀਕੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟਰੀ ਰਸੀਦਾਂ (ADRs), ਗਲੋਬਲ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟਰੀ ਰਸੀਦਾਂ (GDRs), ਅਤੇ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਐਕਸਚੇਂਜ-ਟਰੇਡਡ ਫੰਡ (ETFs)। ਇਹ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਮੌਜੂਦਾ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਅਧੀਨ, ਕੁੱਲ ਨੈੱਟ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦਾ 35% ਤੱਕ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਫੰਡ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨੂੰ Nifty 50 Hybrid Composite Debt 50:50 Index ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਮਾਪਿਆ ਜਾਵੇਗਾ।
ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਅਤੇ ਲਿਕੁਇਡਿਟੀ ਸ਼ਰਤਾਂ (Risk Profile and Liquidity Terms)
ਇਸ ਸਕੀਮ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਸਦੇ ਜੋਖਮ ਵਰਗੀਕਰਨ (Risk Classification) ਬਾਰੇ ਸੁਚੇਤ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। 'ਬੈਲੰਸਡ' ਲੇਬਲ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ, ਫੰਡ ਨੂੰ 'ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ' (Very High) ਜੋਖਮ ਰੇਟਿੰਗ ਨਾਲ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਇਹ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਕੁਇਟੀ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਵਿੱਚ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੇ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹਿੱਸੇ ਕਾਰਨ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਉੱਚ ਅਸਥਿਰਤਾ ਅਤੇ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹਨ। ਇਸ ਗੱਲ ਦੀ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੇਗਾ ਜਾਂ ਖਾਸ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰੇਗਾ, ਕਿਉਂਕਿ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਸਿੱਧੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨਾਲ ਜੁੜਿਆ ਹੋਇਆ ਹੈ।
ਲਿਕੁਇਡਿਟੀ ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ, ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਐਗਜ਼ਿਟ ਲੋਡ ਪ੍ਰਾਵਧਾਨ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਮਿਤੀ ਤੋਂ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੇ ਅੰਦਰ ਆਪਣੀਆਂ ਕੁੱਲ ਇਕਾਈਆਂ ਦਾ 10% ਤੋਂ ਵੱਧ ਰੀਡਿਮ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ 1% ਦਾ ਐਗਜ਼ਿਟ ਲੋਡ ਚਾਰਜ ਲਗਾਇਆ ਜਾਵੇਗਾ। ਪਹਿਲੇ ਸਾਲ ਦੇ ਅੰਦਰ 10% ਤੱਕ ਦੀ ਇਕਾਈਆਂ ਦੀ ਰੀਡੰਪਸ਼ਨ ਇਸ ਚਾਰਜ ਤੋਂ ਮੁਕਤ ਹੈ। ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੀ ਮਿਆਦ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਕੋਈ ਐਗਜ਼ਿਟ ਲੋਡ ਲਾਗੂ ਨਹੀਂ ਹੋਵੇਗਾ। ਸਕੀਮ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ Tanmaya Desai ਦੁਆਰਾ ਕੀਤਾ ਜਾ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਜੋ ਇਕੁਇਟੀ ਭਾਗ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਅਤੇ Rajeev Radhakrishnan, ਜੋ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੇ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਆਮਦਨ ਅਤੇ ਡੈਬਟ ਭਾਗ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਦੇ ਹਨ।