SBI CRISIL IBX Gilt Index - June 2036 Fund ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਤਿੰਨ ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ **5.2%** ਦਾ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਇਸਨੂੰ ਵੱਡੇ ਡੈੱਟ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਕਈ ਹੋਰ ਫੰਡਾਂ ਤੋਂ ਅੱਗੇ ਰੱਖਦਾ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਧਿਆਨ ਦੇਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਰੈਂਕਿੰਗ ਸਮੇਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਬਦਲਦੀ ਰਹਿੰਦੀ ਹੈ, ਇਸ ਲਈ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਲਗਾਤਾਰਤਾ 'ਤੇ ਧਿਆਨ ਦੇਣਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ।
SBI CRISIL IBG Gilt Index - June 2036 Fund ਡੈੱਟ-ਓਰੀਐਂਟਿਡ ਇੰਡੈਕਸ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਟਾਪ ਪਰਫਾਰਮਰ ਵਜੋਂ ਉਭਰਿਆ ਹੈ, ਜਿਸ ਨੇ ਹਾਲ ਹੀ ਦੇ ਤਿੰਨ ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ 5.2% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਫੰਡ, ਜੋ ਸਰਕਾਰੀ ਸਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ 'ਤੇ ਧਿਆਨ ਕੇਂਦਰਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਇੰਡੈਕਸ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਲਈ ਚਰਚਾ ਵਿੱਚ ਹੈ। 2 ਜੁਲਾਈ, 2026 ਤੱਕ ਦੇ ਅੰਕੜਿਆਂ ਅਨੁਸਾਰ, ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੂੰ 2.1% ਅੰਕਾਂ ਨਾਲ ਪਛਾੜ ਦਿੱਤਾ ਹੈ।
ਡੈੱਟ ਇੰਡੈਕਸ ਫੰਡ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ
ਇਹ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਮੈਟ੍ਰਿਕਸ ₹1,500 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੇ ਐਸੇਟ ਬੇਸ ਵਾਲੇ ਫੰਡਾਂ ਲਈ ਖਾਸ ਹਨ। ਇਸ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ, Kotak Nifty SDL Apr 2032 Top 12 Equal Weight Index Fund ਵਰਗੇ ਹੋਰ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਵੀ ਧਿਆਨਯੋਗ ਗਤੀਵਿਧੀ ਦਿਖਾਈ ਹੈ, ਜਿਸਦਾ ਕਾਰਪਸ ₹3,196.3 ਕਰੋੜ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਕਿ SBI June 2036 ਫੰਡ ਤਿੰਨ-ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ਅੱਗੇ ਹੈ, ਡੈੱਟ ਫੰਡਾਂ ਲਈ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ੀ ਵਾਲਾ ਮਾਹੌਲ ਗਤੀਸ਼ੀਲ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, Kotak Nifty SDL Apr 2032 ਫੰਡ ਨੇ ਇਸੇ ਤਿੰਨ-ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ 3.6% ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ, ਜੋ ਇਹ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕਿਵੇਂ ਬਾਂਡ ਮੈਚਿਉਰਿਟੀ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲਾਂ ਵਿੱਚ ਅੰਤਰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਨਤੀਜਿਆਂ ਵੱਲ ਲੈ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਟਾਈਮਫ੍ਰੇਮ ਤੁਲਨਾਵਾਂ ਕਿਉਂ ਮਾਇਨੇ ਰੱਖਦੀਆਂ ਹਨ
ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਫਿਕਸਡ-ਇਨਕਮ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਦੇਖਦੇ ਹਨ, ਉਹ ਅਕਸਰ ਇਹ ਪਾਉਂਦੇ ਹਨ ਕਿ ਜਦੋਂ ਮੁਲਾਂਕਣ ਅਵਧੀ ਨੂੰ ਐਡਜਸਟ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਰੈਂਕਿੰਗ ਵਿੱਚ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਬਦਲਾਅ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਛੇ-ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ, Kotak Nifty SDL Apr 2032 Top 12 Equal Weight Index Fund ਨੇ 3.5% ਰਿਟਰਨ ਦਰਜ ਕੀਤਾ, ਜੋ ਕਿ ਸਾਥੀਆਂ ਤੋਂ ਬਿਹਤਰ ਹੈ। ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਅੱਗੇ ਦੇਖਦੇ ਹੋਏ, DSP Nifty SDL Plus G-Sec Jun 2028 30:70 Index Fund ਨੇ 5.4% ਰਿਟਰਨ ਦਰਜ ਕੀਤਾ।
ਇਹ ਭਿੰਨਤਾ ਇਸ ਲਈ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਗਿਲਟ ਅਤੇ ਸਟੇਟ ਡਿਵੈਲਪਮੈਂਟ ਲੋਨ (SDL) ਇੰਡੈਕਸ ਫੰਡ ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡਾਂ ਦੇ ਖਾਸ ਮੈਚਿਉਰਿਟੀ ਬਕਟੇਟਾਂ ਨੂੰ ਟਰੈਕ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਜਦੋਂ ਵਿਆਜ ਦਰ ਦੀਆਂ ਉਮੀਦਾਂ ਜਾਂ ਬਾਂਡ ਯੀਲਡ ਵਿੱਚ ਬਦਲਾਅ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਮੈਚਿਉਰਿਟੀ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲਾਂ ਵਾਲੇ ਫੰਡ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਪ੍ਰਤੀਕਿਰਿਆ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, SBI CRISIL IBX Gilt Index - June 2036 Fund ਨੇ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਵੀ ਇੱਕ ਸਕਾਰਾਤਮਕ ਟਰੈਕ ਰਿਕਾਰਡ ਬਣਾਈ ਰੱਖਿਆ ਹੈ, ਜਿਸਨੇ 6.9% ਦੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ 7.8% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ, ਮੁੱਖ ਮਾਨੀਟਰੇਬਲ ਸਿਰਫ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਬਜਾਏ ਆਪਣੇ ਖਾਸ ਇੰਡੈਕਸ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਫੰਡ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਦੀ ਇਕਸਾਰਤਾ ਬਣੀ ਰਹਿੰਦੀ ਹੈ। ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਫੰਡ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੂੰ ਟਰੈਕ ਕਰਨ ਲਈ ਪੈਸਿਵਲੀ ਮੈਨੇਜ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ, ਇਸ ਲਈ ਉਹਨਾਂ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤਾ ਜਾਣ ਵਾਲਾ ਮੁੱਖ ਮੁੱਲ ਇੰਡੈਕਸ ਨੂੰ ਨੇੜਤਾ ਨਾਲ ਮਿਰਰ ਕਰਨ ਦੀ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਯੋਗਤਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਕਿ ਤਰਲਤਾ ਬਣਾਈ ਰੱਖੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਤੋਂ ਭਵਿੱਖ ਦੇ ਅਪਡੇਟਸ ਸੰਭਵ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਯੀਲਡ ਮੂਵਮੈਂਟਸ 'ਤੇ ਕੇਂਦਰਿਤ ਹੋਣਗੇ, ਜੋ ਇਹਨਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਦੇ ਨੈੱਟ ਐਸੇਟ ਵੈਲਯੂ ਨੂੰ ਸਿੱਧਾ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਦੇ ਹਨ।