SBI ਡਿਵੀਡੈਂਡ ਯੀਲਡ ਫੰਡ ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਵਿੱਚ **2.1%** ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਆਪਣੀ ਕੈਟਾਗਰੀ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੈ। **₹8,657 ਕਰੋੜ** ਦੇ ਅਸੈੱਟ ਬੇਸ ਨਾਲ, ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ ਹੋਰਨਾਂ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਮਜ਼ਬੂਤ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਗਤੀ ਦਿਖਾਈ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਹਨਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਮਾਰਕੀਟ-ਲਿੰਕਡ ਡਿਵੀਡੈਂਡ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਉੱਚ ਜੋਖਮ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
SBI ਡਿਵੀਡੈਂਡ ਯੀਲਡ ਫੰਡ ਆਪਣੇ ਸੈਗਮੈਂਟ 'ਚ ਸਭ ਤੋਂ ਬਿਹਤਰੀਨ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲਾ ਫੰਡ ਸਾਬਤ ਹੋਇਆ ਹੈ। ਇਸ ਨੇ ਅਗਸਤ 2026 ਦੇ ਮੱਧ ਤੱਕ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ 2.1% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਡਿਵੀਡੈਂਡ-ਯੀਲਡ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਖਾਸ ਹੈ, ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ 'ਤੇ ਧਿਆਨ ਕੇਂਦਰਿਤ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਸ਼ੇਅਰ ਧਾਰਕਾਂ ਨੂੰ ਨਿਯਮਤ ਡਿਵੀਡੈਂਡ ਦੇਣ ਲਈ ਜਾਣੀਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਹ ਫੰਡ ਵਰਤਮਾਨ ਵਿੱਚ ਲਗਭਗ ₹8,657 ਕਰੋੜ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਜੋ ਇਸਨੂੰ ਆਪਣੇ ਸੈਗਮੈਂਟ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ।
ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਗਤੀ ਦੇ ਲਿਹਾਜ਼ ਨਾਲ, ਇਸ ਸਕੀਮ ਨੇ Franklin India Dividend Yield Fund ਅਤੇ HDFC Dividend Yield Fund ਸਮੇਤ ਕਈ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪਛਾੜ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਸੈਕਟਰ ਵਿੱਚ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਸਮੇਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਕਾਫੀ ਬਦਲ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਕਿ SBI ਸਕੀਮ ਨੇ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਮਜ਼ਬੂਤੀ ਦਿਖਾਈ ਹੈ, ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund ਵਰਗੇ ਹੋਰ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਤਿੰਨ-ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਵਿੱਚ, ਬਿਹਤਰੀਨ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ ਹੈ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਵੀ ਧਿਆਨ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਡਿਵੀਡੈਂਡ-ਥੀਮ ਵਾਲੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਕਾਫੀ ਜੋਖਮ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਸਕੀਮਾਂ ਇਕੁਇਟੀ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਭਾਰੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ, ਜੋ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੀ ਅਸਥਿਰਤਾ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ, ਇਸ ਫੰਡ ਨੂੰ 'ਬਹੁਤ ਉੱਚ' ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਵਾਲਾ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਮੁੱਲ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਅਤੇ ਆਮ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਵੱਧ ਜਾਂ ਘੱਟ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਬਿਹਤਰੀਨ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਅਕਸਰ ਮੌਜੂਦਾ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਰੁਝਾਨਾਂ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਲਗਾਤਾਰ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਗਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੰਦੀ।
ਇੱਕ ਹੋਰ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਪਹਿਲੂ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਤਰਲਤਾ (liquidity) 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਫੰਡ 'ਤੇ 1% ਦਾ ਐਗਜ਼ਿਟ ਲੋਡ ਲੱਗਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਯੂਨਿਟਾਂ ਦੇ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਦੇ 30 ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਰਿਡੀਮ ਕਰਨ 'ਤੇ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਫੀਸ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਵਪਾਰ ਨੂੰ ਨਿਰਾਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕੋਈ ਵੀ ਫੰਡ ਚੁਣਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਦੀ ਰੈਂਕਿੰਗ ਤੋਂ ਅੱਗੇ ਦੇਖਣਾ ਅਤੇ ਫੰਡ ਦੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਟਰੈਕ ਰਿਕਾਰਡ, ਨਿਵੇਸ਼ ਰਣਨੀਤੀ ਦੀ ਇਕਸਾਰਤਾ, ਅਤੇ ਇਹ ਨਿੱਜੀ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ ਨਾਲ ਕਿਵੇਂ ਮੇਲ ਖਾਂਦਾ ਹੈ, ਵਰਗੇ ਕਾਰਕਾਂ 'ਤੇ ਧਿਆਨ ਕੇਂਦਰਿਤ ਕਰਨਾ ਮਦਦਗਾਰ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।