SBI ਡਿਵੀਡੈਂਡ ਯੀਲਡ ਫੰਡ ਨੇ ਹਾਲ ਹੀ 'ਚ ਆਪਣੇ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਪਿੱਛੇ ਛੱਡਦੇ ਹੋਏ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ 'ਚ **4%** ਦਾ ਬਿਹਤਰੀਨ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਇਸ ਸਫਲਤਾ ਦੇ ਨਾਲ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਹੋਰ ਵੱਡੇ ਫੰਡਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund ਨਾਲ ਇਸਦੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।
SBI ਡਿਵੀਡੈਂਡ ਯੀਲਡ ਫੰਡ ਦਾ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ
ਮਾਰਕੀਟ 'ਚ ਚੱਲ ਰਹੇ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ੀ ਦੇ ਦੌਰਾਨ, SBI ਡਿਵੀਡੈਂਡ ਯੀਲਡ ਫੰਡ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਦੇ ਸਮੇਂ 'ਚ ਆਪਣੇ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ਾਂ ਤੋਂ ਅੱਗੇ ਨਿਕਲ ਗਿਆ ਹੈ। ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ 4% ਦਾ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਇਸ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨੇ ਇਸਨੂੰ ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund (ਜਿਸ ਨੇ 3.5% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ) ਅਤੇ HDFC Dividend Yield Fund (ਜਿਸ ਨੇ 2.6% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ) ਵਰਗੇ ਦਿੱਗਜ ਫੰਡਾਂ ਤੋਂ ਵੀ ਅੱਗੇ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਤੁਲਨਾ ਸਿਰਫ਼ ਉਨ੍ਹਾਂ ਫੰਡਾਂ ਲਈ ਹੈ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਕੁੱਲ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਧੀਨ ਸੰਪਤੀ (Assets Under Management) ₹1,500 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੈ।
ਫੰਡ ਦਾ ਆਕਾਰ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ
₹8,309.9 ਕਰੋੜ ਦੀ ਸੰਪਤੀ ਨਾਲ, SBI ਡਿਵੀਡੈਂਡ ਯੀਲਡ ਫੰਡ ਇਸ ਗਰੁੱਪ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡਾ ਫੰਡ ਬਣਿਆ ਹੋਇਆ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜਦੋਂ ਅਸੀਂ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ 'ਤੇ ਨਜ਼ਰ ਮਾਰਦੇ ਹਾਂ, ਤਾਂ ਤਸਵੀਰ ਕੁਝ ਹੋਰ ਹੀ ਨਜ਼ਰ ਆਉਂਦੀ ਹੈ। ਪਿਛਲੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਵਿੱਚ, ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ ਸਿਰਫ਼ 2.4% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਇਸਦੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਇੰਡੈਕਸ ਦੇ 4.4% ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਤੋਂ ਘੱਟ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਹ ਵੀ ਪਤਾ ਲੱਗਦਾ ਹੈ ਕਿ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ 'ਚ ਬਾਜ਼ਾਰੀ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਦੌਲਤ ਸਿਰਜਣ 'ਚ ਫਰਕ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
ਸਮੇਂ ਦੇ ਹਾਸ਼ੀਏ (Time Horizon) ਦਾ ਮਹੱਤਵ
ਮਿਊਚਲ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਸਿਰਫ਼ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਦੇ ਅੰਕੜਿਆਂ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਰਹਿਣਾ ਗੁੰਮਰਾਹਕੁੰਨ ਸਾਬਤ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਕਿ SBI ਫੰਡ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਅੱਗੇ ਹੈ, ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਸਮੇਂ 'ਚ ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund ਨੇ 18.5% ਦਾ ਬਿਹਤਰੀਨ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਇੱਥੋਂ ਤੱਕ ਕਿ SBI ਫੰਡ ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਛੇ ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ -1.9% ਦਾ ਨਕਾਰਾਤਮਕ ਰਿਟਰਨ ਵੀ ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਇਕੁਇਟੀ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਦੀ ਅਸਥਿਰਤਾ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ।
ਡਿਵੀਡੈਂਡ ਯੀਲਡ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼
ਡਿਵੀਡੈਂਡ ਯੀਲਡ ਫੰਡ ਉਨ੍ਹਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ 'ਤੇ ਧਿਆਨ ਕੇਂਦਰਿਤ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਆਪਣੇ ਮੁਨਾਫੇ ਦਾ ਇੱਕ ਹਿੱਸਾ ਨਿਯਮਿਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸ਼ੇਅਰਧਾਰਕਾਂ ਨੂੰ ਵੰਡਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਹ ਫੰਡ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਪਸੰਦ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ ਜੋ ਪੂੰਜੀ ਵਾਧੇ ਅਤੇ ਸਥਿਰ ਆਮਦਨ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਸੰਤੁਲਨ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਨ੍ਹਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਉਨ੍ਹਾਂ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਜੋ ਸਮਾਨ ਰਣਨੀਤੀਆਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਅਤੇ ਸਿਰਫ਼ ਹਾਲੀਆ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਲਾਭਾਂ ਦੀ ਬਜਾਏ ਤਿੰਨ-ਸਾਲਾਂ ਅਤੇ ਪੰਜ-ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੀ ਲਗਾਤਾਰਤਾ 'ਤੇ ਵੀ ਨਜ਼ਰ ਰੱਖਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।