SBI Conservative Hybrid Fund ਨੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਵਿੱਚ **5.8%** ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਜੋ ਇਸਦੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਤੋਂ **3.6%** ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਇਹ ਫੰਡ ਕੈਟਾਗਰੀ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਅੱਗੇ ਹੈ, ਪਰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਮਾਂ-ਸੀਮਾ 'ਤੇ ਇਸਦੀ ਰੈਂਕਿੰਗ ਬਦਲ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। **₹10,144.7 ਕਰੋੜ** ਦੇ AUM ਨਾਲ ਇਹ ਆਪਣੇ ਵਰਗ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡਾ ਸਕੀਮ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਵੀ ਧਿਆਨ ਦੇਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ Parag Parikh Conservative Hybrid Fund ਵਰਗੇ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ ਫੰਡ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਬਿਹਤਰ ਨਤੀਜੇ ਦਿਖਾਉਂਦੇ ਹਨ।
SBI Conservative Hybrid Fund ਨੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਵਿੱਚ 5.8% ਦਾ ਕੰਪਾਊਂਡ ਐਨੂਅਲ ਗ੍ਰੋਥ ਰੇਟ (CAGR) ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਇਹ 3 ਅਗਸਤ, 2026 ਤੱਕ ਕੰਜ਼ਰਵੇਟਿਵ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਕੈਟਾਗਰੀ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਸਾਥੀਆਂ ਵਿੱਚ ਪਹਿਲੇ ਸਥਾਨ 'ਤੇ ਆ ਗਿਆ ਹੈ। ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਇੰਡੈਕਸ ਨੂੰ ਸਫਲਤਾਪੂਰਵਕ ਪਛਾੜ ਦਿੱਤਾ, ਜਿਸ ਨੇ ਇਸੇ ਮਿਆਦ ਦੌਰਾਨ 2.2% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਸੀ। ਇਹ ਸਕੀਮ ਲਈ 3.6% ਅੰਕਾਂ ਦੇ ਆਊਟਪਰਫਾਰਮੈਂਸ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ।
₹10,144.7 ਕਰੋੜ ਦੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਧੀਨ ਸੰਪਤੀ (AUM) ਦੇ ਅੰਕੜੇ ਨਾਲ, ਇਹ ਫੰਡ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ₹1,500 ਕਰੋੜ ਦੀ ਸੰਪਤੀ ਵਾਲੀਆਂ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡਾ ਹੈ। ਇਹ ਆਕਾਰ ਅਕਸਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਆਕਰਸ਼ਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਸਥਾਪਿਤ ਸਕੀਮਾਂ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਹਾਲਾਂਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਫੰਡ ਦੇ ਆਕਾਰ ਅਤੇ ਇਸਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੀ ਇਕਸਾਰਤਾ ਵਿੱਚ ਫਰਕ ਕਰਨਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ।
ਜਦੋਂ ਕਿ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ SBI Conservative Hybrid Fund ਨੂੰ ਅੱਗੇ ਰੱਖਦਾ ਹੈ, ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ੀ ਵਾਲਾ ਲੈਂਡਸਕੇਪ ਕਾਫੀ ਬਦਲ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੀ ਇਸੇ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ, Parag Parikh Conservative Hybrid Fund ਅਤੇ ICICI Pru Savings Fund ਨੇ ਕ੍ਰਮਵਾਰ 5.4% ਅਤੇ 5.1% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਰਜ ਕੀਤਾ। ਇਹ ਅੰਕੜੇ ਦਰਸਾਉਂਦੇ ਹਨ ਕਿ ਜਦੋਂ ਕਿ SBI ਫੰਡ ਇਸ ਸਮੇਂ ਸਾਲਾਨਾ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਅੱਗੇ ਹੈ, ਹੋਰ ਸਕੀਮਾਂ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਵਿੱਚ ਨੇੜੇ ਹਨ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇੱਕ ਵਿਆਪਕ ਪਰਿਪੇਖ ਲਈ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਮਾਂ-ਸੀਮਾ 'ਤੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਹਰੀਜ਼ਨ ਨੂੰ ਦੇਖਦੇ ਹੋਏ, Parag Parikh Conservative Hybrid Fund ਨੇ 10.5% ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਨਾਲ ਉਸ ਖਾਸ ਕੈਟਾਗਰੀ ਦੀ ਅਗਵਾਈ ਕਰਦੇ ਹੋਏ ਮਜ਼ਬੂਤ ਨਤੀਜੇ ਦਿਖਾਏ ਹਨ। ਇਸ ਦੇ ਉਲਟ, ਬਹੁਤ ਹੀ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਅਤੇ ਤਿੰਨ ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ, ICICI Pru Savings Fund ਨੇ ਆਪਣੇ ਸਾਥੀਆਂ ਨਾਲੋਂ ਬਿਹਤਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਭਿੰਨਤਾ ਇਸ ਗੱਲ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕਰਦੀ ਹੈ ਕਿ ਸਿਰਫ ਇੱਕ ਸਮਾਂ-ਸੀਮਾ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਫੰਡ ਚੁਣਨਾ ਗਲਤ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਕੰਜ਼ਰਵੇਟਿਵ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਤੀ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ। ਇਹ ਫੰਡ ਡੈਬਟ ਅਤੇ ਇਕਵਿਟੀ ਸਾਧਨਾਂ ਦੇ ਮਿਸ਼ਰਣ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਢਾਂਚੇ ਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਡੈਬਟ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਵਿਆਜ ਦਰ ਦੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਅਤੇ ਇਕਵਿਟੀ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੀ ਅਸਥਿਰਤਾ ਦੋਵਾਂ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹਨ। ਜਦੋਂ ਕਿ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਅਕਸਰ ਸ਼ੁੱਧ ਇਕਵਿਟੀ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਵਧੇਰੇ ਸਥਿਰ ਵਿਕਲਪ ਵਜੋਂ ਦੇਖਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਉਹ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਦੇ ਬਰਾਬਰ ਨਹੀਂ ਹਨ ਅਤੇ ਅੰਦਰੂਨੀ ਬਾਜ਼ਾਰ ਜੋਖਮ ਰੱਖਦੇ ਹਨ। ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਇਸ ਗੱਲ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਇਹਨਾਂ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਦੇ ਹਿੱਸਿਆਂ ਨੂੰ ਕਿੰਨੀ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਨੈਵੀਗੇਟ ਕਰਦੇ ਹਨ।
ਇਹਨਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ, ਇੱਕ ਸਿੰਗਲ ਟਾਈਮਫ੍ਰੇਮ ਵਿੱਚ ਰੈਂਕਿੰਗ ਦੀ ਬਜਾਏ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਮਾਰਕੀਟ ਚੱਕਰਾਂ ਵਿੱਚ ਇਕਸਾਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ 'ਤੇ ਮੁੱਖ ਧਿਆਨ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਫੰਡ ਭਵਿੱਖ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਉਪਯੋਗੀ ਸੂਚਕ ਹੋਵੇਗਾ, ਇਹ ਟਰੈਕ ਕਰਨਾ ਕਿ ਇਹ ਫੰਡ ਬਦਲਦੀਆਂ ਆਰਥਿਕ ਸਥਿਤੀਆਂ ਦੇ ਜਵਾਬ ਵਿੱਚ ਡੈਬਟ-ਟੂ-ਇਕਵਿਟੀ ਅਲਾਟੇਸ਼ਨ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਅਨੁਕੂਲ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹਨ।