Quant Multi Asset Allocation Fund ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ **21%** ਦਾ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਕੰਪਾਊਂਡ ਸਾਲਾਨਾ ਵਿਕਾਸ ਦਰ (CAGR) ਹਾਸਲ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਇਸਦੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਦੇ **7.2%** ਰਿਟਰਨ ਤੋਂ ਕਾਫੀ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨੇ ਇਸਨੂੰ ਮਲਟੀ-ਐਸੇਟ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਮੋਹਰੀ ਬਣਾ ਦਿੱਤਾ ਹੈ।
Quant Multi Asset Allocation Fund ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ 21.0% ਦੀ ਕੰਪਾਊਂਡ ਸਾਲਾਨਾ ਵਿਕਾਸ ਦਰ (CAGR) ਦਰਜ ਕੀਤੀ ਹੈ। ਇਹ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਇਸ ਲਈ ਵੀ ਖਾਸ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਉਸੇ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ ਇਸਦੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਦੁਆਰਾ ਦਿੱਤੇ ਗਏ 7.2% ਰਿਟਰਨ ਤੋਂ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਰਿਟਰਨ ਫੰਡ ਦੀ ਸਰਗਰਮ ਰਣਨੀਤੀ (Active Strategy) ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਦਾ ਫਾਇਦਾ ਉਠਾਉਣ ਲਈ ਇਕੁਇਟੀ, ਡੈਬਟ ਅਤੇ ਸੋਨੇ ਵਰਗੀਆਂ ਸੰਪਤੀਆਂ (Asset Classes) ਵਿੱਚ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਨੂੰ ਐਡਜਸਟ ਕਰਨਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ।
ਪ੍ਰਤੀਯੋਗੀਆਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ (Performance Against Peers)
₹1,500 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਧੀਨ ਸੰਪਤੀਆਂ (AUM) ਵਾਲੇ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ, ਇਹ ਸਕੀਮ ਇਸ ਵੇਲੇ ਤਿੰਨ-ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਵਿੱਚ ਪਹਿਲੇ ਸਥਾਨ 'ਤੇ ਹੈ। ਤੁਲਨਾ ਲਈ, Nippon India Multi Asset Allocation Fund ਨੇ 17.5% CAGR ਦਿੱਤਾ, ਜਦੋਂ ਕਿ UTI Multi Asset Allocation Fund ਨੇ ਇਸੇ ਤਿੰਨ-ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ 15.3% ਰਿਟਰਨ ਦਰਜ ਕੀਤਾ। ਜਦੋਂ ਕਿ ਇਹ ਫੰਡ ਬਾਜ਼ਾਰ ਹਿੱਸੇਦਾਰੀ ਲਈ ਮੁਕਾਬਲਾ ਕਰਦੇ ਹਨ, SBI Multi Asset Allocation Fund ਪੰਜ ਵੱਡੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡਾ ਕਾਰਪਸ ਬਣਾਈ ਰੱਖਦਾ ਹੈ, ਜਿਸਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ₹19,354.2 ਕਰੋੜ ਹੈ।
ਲਗਾਤਾਰ ਰਿਟਰਨ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ (Evaluating Consistent Returns)
ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਅਕਸਰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਮਾਂ-ਸੀਮਾਵਾਂ ਨੂੰ ਦੇਖਦੇ ਹਨ ਤਾਂ ਜੋ ਇਹ ਸਮਝ ਸਕ ਸ kਣ ਕਿ ਫੰਡ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਬਾਜ਼ਾਰ ਹਾਲਾਤਾਂ ਵਿੱਚ ਕਿਵੇਂ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਕਿ Quant ਸਕੀਮ ਤਿੰਨ-ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਅੱਗੇ ਹੈ, ਛੋਟੀ-ਮਿਆਦ ਦੇ ਅੰਕੜੇ ਇੱਕ ਵੱਖਰੀ ਤਸਵੀਰ ਦਿਖਾਉਂਦੇ ਹਨ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, UTI Multi Asset Allocation Fund ਨੇ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਚਾਰਟ ਵਿੱਚ 1.8% ਦਾ ਵਾਧਾ ਕੀਤਾ ਅਤੇ ਤਿੰਨ-ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ 3.6% ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਨਾਲ ਬਿਹਤਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ।
ਭੂਤਕਾਲੀ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਭਵਿੱਖ ਦੇ ਨਤੀਜਿਆਂ ਦੀ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਹੈ, ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਨੋਟ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਮਲਟੀ-ਐਸੇਟ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਸੰਪਤੀਆਂ - ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਇਕੁਇਟੀ, ਡੈਬਟ ਸਾਧਨ, ਅਤੇ ਸੋਨਾ - ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਜੋਖਮ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਇਨ੍ਹਾਂ ਸੰਪਤੀ ਵਰਗਾਂ ਦੀ ਅਸਥਿਰਤਾ ਫੰਡ ਦੇ ਨੈੱਟ ਐਸੇਟ ਵੈਲਿਊ (NAV) ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਸਰਗਰਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਰਣਨੀਤੀਆਂ ਅੰਡਰਪਰਫਾਰਮੈਂਸ ਦੇ ਸਮੇਂ ਦਾ ਕਾਰਨ ਬਣ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ ਜੇਕਰ ਮੈਨੇਜਰ ਦਾ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦਾ ਨਜ਼ਰੀਆ ਅਸਲ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਰੁਝਾਨਾਂ ਨਾਲ ਮੇਲ ਨਹੀਂ ਖਾਂਦਾ।
ਇਨ੍ਹਾਂ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਟਰੈਕ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸਿਰਫ਼ ਸਾਲਾਨਾ ਰਿਟਰਨ ਤੋਂ ਪਰ੍ਹੇ ਦੇਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਫੰਡ ਦੇ ਐਕਸਪੈਂਸ ਰੇਸ਼ੋ, ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਟਰਨਓਵਰ - ਜੋ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਕਿੰਨੀ ਵਾਰ ਸੰਪਤੀਆਂ ਖਰੀਦਦਾ ਅਤੇ ਵੇਚਦਾ ਹੈ - ਅਤੇ ਸਮੁੱਚੇ ਰਿਸਕ-ਐਡਜਸਟਡ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨਾ ਲਾਭਦਾਇਕ ਹੈ, ਜਿਸਨੂੰ ਅਕਸਰ ਸ਼ਾਰਪ ਰੇਸ਼ੋ (Sharpe Ratio) ਵਰਗੇ ਮੈਟ੍ਰਿਕਸ ਦੁਆਰਾ ਮਾਪਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਇਹ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਰਿਟਰਨ ਸਮਾਰਟ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪਾਂ ਕਾਰਨ ਹਨ ਜਾਂ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਕਾਰਨ।