Parag Parikh Conservative Hybrid Fund ਨੇ ਪਿਛਲੇ 5 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ **8.4%** ਦਾ ਸਾਲਾਨਾ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਕੇ ਕੈਟਾਗਰੀ ਔਸਤ **6.1%** ਨੂੰ ਪਿੱਛੇ ਛੱਡ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। AAA-ਰੇਟਿਡ ਡੈੱਟ ਅਤੇ **12%** ਰੀਅਲ ਅਸਟੇਟ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਟਰੱਸਟ (REITs) ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਰਣਨੀਤੀ ਨੇ ਇਸ ਫੰਡ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਅਤੇ ਮਜ਼ਬੂਤ ਵਿਕਲਪ ਬਣਾਇਆ ਹੈ।
ਡੈੱਟ ਕੁਆਲਿਟੀ ਅਤੇ ਰਣਨੀਤੀ
ਇਸ ਫੰਡ ਦੀ ਸਫਲਤਾ ਦਾ ਵੱਡਾ ਰਾਜ਼ ਇਸਦਾ ਅਨੁਸ਼ਾਸਿਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਢਾਂਚਾ ਹੈ। ਫੰਡ ਆਪਣੀ 75-90% ਪੂੰਜੀ ਫਿਕਸਡ-ਇਨਕਮ ਸਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਵਿੱਚ ਰੱਖਦਾ ਹੈ। ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਰਿਸਕ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣ ਲਈ, ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਸਿਰਫ਼ AAA-ਰੇਟਿਡ ਡੈੱਟ ਵਿੱਚ ਹੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਵਿੱਚ NABARD, Bajaj Finance, ਅਤੇ LIC Housing Finance ਵਰਗੀਆਂ ਮਜ਼ਬੂਤ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ। ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਮਿਆਦ ਨੂੰ 3 ਤੋਂ 5 ਸਾਲ ਦੇ ਵਿੰਡੋ ਵਿੱਚ ਰੱਖਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਲਿਕਵਿਡਿਟੀ ਅਤੇ ਸਥਿਰ ਰਿਟਰਨ ਲਈ ਸਹੀ ਹੈ।
REITs ਅਤੇ ਇਕੁਇਟੀ ਦਾ ਸਹੀ ਮਿਸ਼ਰਣ
ਇਹ ਫੰਡ ਆਪਣੇ ਪੀਅਰਜ਼ (peers) ਤੋਂ 12% REITs ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਕੇ ਵੱਖਰਾ ਦਿਸਦਾ ਹੈ, ਜੋ 6% ਤੋਂ 6.5% ਤੱਕ ਦੀ ਡਿਸਟ੍ਰੀਬਿਊਸ਼ਨ ਯੀਲਡ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਕੁਇਟੀ ਹਿੱਸੇ ਵਿੱਚ ITC, Power Grid, ਅਤੇ Coal India ਵਰਗੇ ਘੱਟ-ਬੀਟਾ (low-beta) ਅਤੇ ਜ਼ਿਆਦਾ ਡਿਵੀਡੈਂਡ ਦੇਣ ਵਾਲੇ ਸਟਾਕਸ 'ਤੇ ਫੋਕਸ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਇਸੇ ਕਾਰਨ ਫੰਡ ਦੇ ਤਿੰਨ ਸਾਲ ਦੇ ਰੋਲਿੰਗ ਰਿਟਰਨ 12.7% ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਗਏ ਹਨ।
ਘੱਟ ਖਰਚਾ (Cost Efficiency)
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਵੱਡੀ ਰਾਹਤ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਇਸਦਾ ਐਕਸਪੈਂਸ ਰੇਸ਼ੋ (Expense Ratio) ਕੈਟਾਗਰੀ ਔਸਤ 1.5% ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਹੈ। ਡਾਇਰੈਕਟ ਪਲਾਨ ਲਈ ਇਹ ਸਿਰਫ਼ 0.24% ਅਤੇ ਰੈਗੂਲਰ ਪਲਾਨ ਲਈ 0.54% ਹੈ, ਜੋ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੇ ਨੈੱਟ ਪ੍ਰੋਫਿਟ ਨੂੰ ਵਧਾਉਂਦਾ ਹੈ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਕੀ ਨੋਟ ਕਰਨ?
ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ, ਇਸ ਫੰਡ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ RBI ਦੀਆਂ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਅਤੇ ਕਮਰਸ਼ੀਅਲ ਰੀਅਲ ਅਸਟੇਟ ਦੀ ਮੰਗ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰੇਗਾ। ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਸਥਿਰਤਾ ਅਤੇ ਮੱਧਮ ਵਾਧੇ ਦੀ ਤਲਾਸ਼ ਵਿੱਚ ਹੋ, ਤਾਂ ਇਹ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ ਇੱਕ ਨਜ਼ਰ ਰੱਖਣ ਯੋਗ ਵਿਕਲਪ ਹੈ।