Nippon India Multi-Asset Omni FoF ਨੇ ਆਪਣੇ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪਛਾੜਦੇ ਹੋਏ ਇੱਕ ਸਾਲ ਵਿੱਚ **9.7%** ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਵੀ ਫੰਡ ਨੇ **16.5%** ਦਾ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਮੁਨਾਫਾ ਕਮਾਇਆ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਇਸਦੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਤੋਂ ਕਾਫੀ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਹ ਧਿਆਨ ਰੱਖਣਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ ਕਿ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਮਜ਼ਬੂਤ ਹੋਣ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ, ਛੋਟੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਇਹ ਰੈਂਕਿੰਗ ਬਦਲ ਸਕਦੀ ਹੈ।
ACE MF ਦੇ ਅੰਕੜਿਆਂ ਮੁਤਾਬਕ, Nippon India Multi-Asset Omni Fund of Funds (FoF) ਨੇ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਵਿੱਚ 9.7% ਦੀ ਕਮਾਈ ਕੀਤੀ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਇਸ ਸੈਕਟਰ ਦੇ ਹੋਰ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ਾਂ ਤੋਂ ਕਿਤੇ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੈ। ਤੁਲਨਾ ਲਈ, Kotak Multi Asset Omni FoF ਨੇ ਇਸੇ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ 9.1% ਅਤੇ HDFC Multi-Asset Active FoF ਨੇ 7.2% ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ।
ਬੈਂਚਮਾਰਕਿੰਗ ਅਤੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਸੰਦਰਭ
Nippon India ਦੀ ਸਕੀਮ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਇਸਦੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਇੰਡੈਕਸ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਕਾਫੀ ਵਧੀਆ ਰਿਹਾ। ਪਿਛਲੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਵਿੱਚ, ਫੰਡ ਨੇ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਤੋਂ 9.7% ਜ਼ਿਆਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਇੰਡੈਕਸ ਜ਼ੀਰੋ ਰਿਟਰਨ 'ਤੇ ਸਥਿਰ ਰਿਹਾ। ਇਹ ਰੁਝਾਨ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਵੀ ਜਾਰੀ ਰਿਹਾ, ਜਿੱਥੇ ਫੰਡ ਨੇ 16.5% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਰਜ ਕੀਤਾ, ਜੋ ਕਿ ਉਸੇ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਦੇ ਬਰਾਬਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਤੋਂ ਬਹੁਤ ਅੱਗੇ ਹੈ।
ਫੰਡ ਦੇ ਆਕਾਰ ਅਤੇ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਰੁਝਾਨਾਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ
ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਸਕੀਮਾਂ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਸੰਪਤੀਆਂ (Assets Under Management) ਦੇ ਆਕਾਰ ਨੂੰ ਦੇਖਣਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ। ਇਹ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ₹1,500 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਸੰਪਤੀ ਵਾਲੇ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਕੇਂਦਰਿਤ ਸੀ। ਇਸ ਸਮੂਹ ਵਿੱਚ, HDFC Multi-Asset Active FoF ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡਾ ਕੋਰਪਸ (Corpus) ਬਣਾਈ ਰੱਖਦਾ ਹੈ, ਜਿਸਦਾ ਮੁੱਲ ਇਸ ਸਮੇਂ ₹5,938.4 ਕਰੋੜ ਹੈ।
ਜਦੋਂ ਕਿ Nippon India ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਮੈਟ੍ਰਿਕਸ ਵਿੱਚ ਅੱਗੇ ਹੈ, ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਅਕਸਰ ਇੱਕ ਵੱਖਰੀ ਤਸਵੀਰ ਪੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ। HDFC Multi-Asset Active FoF ਨੇ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਅਤੇ ਤਿੰਨ ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਲਈ 1.8% ਅਤੇ 2.9% ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਨਾਲ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਅਸਥਿਰਤਾ-ਸੰਤੁਲਿਤ ਚੁਸਤੀ ਦਿਖਾਈ। ਇਹ ਬਦਲਾਅ ਦਰਸਾਉਂਦੇ ਹਨ ਕਿ ਕਿਵੇਂ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੇ ਅੰਦਰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਸ਼ੈਲੀਆਂ ਜਾਂ ਸੰਪਤੀ ਵੰਡ (Asset Allocation) ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਮੇਂ ਦੇ ਹਾਸ਼ੀਏ 'ਤੇ ਰੈਂਕਿੰਗ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ।
ਇਹਨਾਂ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਸਮਝਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ-ਆਫ-ਫੰਡਸ ਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਸਕੀਮਾਂ ਦੇ ਮਿਸ਼ਰਣ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਇਕੁਇਟੀ, ਡੈੱਟ, ਸੋਨਾ ਜਾਂ ਹੋਰ ਸੰਪਤੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ। ਫੰਡ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਅਕਸਰ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤੇ ਗਏ ਟੈਕਟੀਕਲ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਫੈਸਲਿਆਂ ਨਾਲ ਜੁੜਿਆ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਅੱਗੇ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨ ਯੋਗ ਮੁੱਖ ਗੱਲ ਇਹ ਹੋਵੇਗੀ ਕਿ ਇਹ ਫੰਡ ਬਦਲਦੀਆਂ ਬਾਜ਼ਾਰ ਸਥਿਤੀਆਂ ਦੇ ਜਵਾਬ ਵਿੱਚ ਆਪਣੀ ਸੰਪਤੀ ਮਿਸ਼ਰਣ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਅਨੁਕੂਲ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਕਿਉਂਕਿ ਉੱਚ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਸਮਾਨ ਨਤੀਜਿਆਂ ਦੀ ਗਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੰਦੇ ਹਨ। ਖਰਚੇ ਅਨੁਪਾਤ (Expense Ratios) ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਫੰਡ ਦੀ ਰਣਨੀਤੀ ਦੀ ਇਕਸਾਰਤਾ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਲਈ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ।