Nippon India Multi-Asset Omni FoF ਨੇ 3 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ **17.7%** ਦਾ ਸ਼ਾਨਦਾਰ CAGR ਦਿੱਤਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਇਸਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਵਾਲੇ ਫੰਡਾਂ ਅਤੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਤੋਂ ਬਿਹਤਰ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ (Investors) ਨੂੰ ਇਹ ਧਿਆਨ ਦੇਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਮਜ਼ਬੂਤ ਹੋਣ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ, ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ-ਆਫ-ਫੰਡਸ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਲੀਡਰ ਅਕਸਰ ਬਦਲਦੇ ਰਹਿੰਦੇ ਹਨ।
Nippon India Multi-Asset Omni Fund-of-Funds (FoF) ਨੇ ਪਿਛਲੇ 3 ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਦੌਰਾਨ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਫੰਡ ਵਜੋਂ ਆਪਣੀ ਪਛਾਣ ਬਣਾਈ ਹੈ। ACE MF ਦੇ 6 ਜੁਲਾਈ, 2026 ਤੱਕ ਦੇ ਅੰਕੜਿਆਂ ਮੁਤਾਬਕ, ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ 17.7% ਦੀ ਕੰਪਾਊਂਡ ਐਨੂਅਲ ਗ੍ਰੋਥ ਰੇਟ (CAGR) ਹਾਸਲ ਕੀਤੀ ਹੈ।
ਇਸ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੇ ਨਾਲ, ਇਹ ਫੰਡ ਆਪਣੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਵਾਲੇ ਹੋਰ ਫੰਡਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ Kotak Multi Asset Omni FoF (ਜਿਸ ਨੇ 15.6% ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ) ਅਤੇ ICICI Pru Aggressive Hybrid Active FoF (ਜਿਸ ਨੇ 14.5% ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ) ਤੋਂ ਅੱਗੇ ਨਿਕਲ ਗਿਆ ਹੈ।
ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਤੋਂ ਜ਼ਿਆਦਾ ਬਿਹਤਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਖਾਸ ਗੱਲ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ ਆਪਣੇ ਨਿਯਤ ਬੈਂਚਮਾਰਕ (Benchmark) ਨੂੰ ਕਾਫੀ ਪਿੱਛੇ ਛੱਡ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। 3 ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ, ਜਿੱਥੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਦਾ ਰਿਟਰਨ 0.0% (ਸਥਿਰ) ਰਿਹਾ, ਉੱਥੇ Nippon India ਦੇ ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ 17.7% ਦਾ ਮੁਨਾਫਾ ਦਰਜ ਕੀਤਾ। ਇਹ 17.7% ਅੰਕਾਂ ਦਾ ਫਰਕ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡ ਦੀ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸੰਪਤੀਆਂ (Asset Classes) ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਰਣਨੀਤੀ ਨੇ ਇਸ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਨੂੰ ਸਫਲਤਾਪੂਰਵਕ ਨੇਵੀਗੇਟ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਵੀ, ਫੰਡ ਨੇ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੂੰ 9.5% ਅੰਕਾਂ ਨਾਲ ਪਛਾੜ ਦਿੱਤਾ।
ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਰੁਝਾਨ ਅਤੇ ਬਦਲਾਅ
ਹਾਲਾਂਕਿ ਫੰਡ ਨੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਮਜ਼ਬੂਤੀ ਦਿਖਾਈ ਹੈ, ਪਰ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਅੰਕੜੇ ਦੱਸਦੇ ਹਨ ਕਿ ਇਸ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੀ ਲੀਡਰਸ਼ਿਪ ਅਸਥਿਰ (Fluid) ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ICICI Pru Aggressive Hybrid Active FoF ਨੇ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਅਤੇ ਤਿੰਨ ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਬਿਹਤਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ, ਜਿਸ ਨੇ ਕ੍ਰਮਵਾਰ 3.8% ਅਤੇ 8.6% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ। ਇਹ ਭਿੰਨਤਾ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਸਿਰਫ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੇ ਅੰਕੜਿਆਂ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਨਾ ਕਰਨ ਦੀ ਮਹੱਤਤਾ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਰੈਂਕਿੰਗ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਵਿੱਚ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ₹1,500 ਕਰੋੜ ਦੀ ਸੰਪਤੀ ਅੰਡਰ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ (AUM) ਵਾਲੇ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਧਿਆਨ ਕੇਂਦਰਿਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ, ਤਾਂ ਜੋ ਤੁਲਨਾ ਵਿੱਚ ਮਾਅਨੇ ਰੱਖਣ ਵਾਲੇ ਫੰਡ ਸ਼ਾਮਲ ਕੀਤੇ ਜਾ ਸਕਣ।
ਫੰਡ-ਆਫ-ਫੰਡਸ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਯਾਦ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡ-ਆਫ-ਫੰਡਸ ਢਾਂਚੇ ਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਸਕੀਮ ਸਿੱਧੇ ਸਟਾਕਾਂ ਜਾਂ ਬਾਂਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਬਜਾਏ ਹੋਰ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਯੂਨਿਟਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੀ ਹੈ। ICICI Pru Dynamic Asset Allocation Active FoF ਇਸ ਪੀਅਰ ਗਰੁੱਪ ਵਿੱਚ ਚੋਟੀ ਦੇ ਪੰਜ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡਾ ਕਾਰਪਸ ਰੱਖਦਾ ਹੈ, ਜਿਸਦਾ AUM ₹28,240.8 ਕਰੋੜ ਹੈ। ਕਿਉਂਕਿ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸੰਪਤੀਆਂ ਨੂੰ ਸੰਤੁਲਿਤ ਕਰਨਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਇਸ ਲਈ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਇਕੁਇਟੀ, ਡੈਬਟ ਅਤੇ ਹੋਰ ਸਾਧਨਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਰਣਨੀਤੀ ਨਾਲ ਨੇੜੀਓਂ ਜੁੜਿਆ ਹੋਇਆ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇਹ ਦੇਖਣਾ ਚਾਹੁਣਗੇ ਕਿ ਫੰਡ ਦਾ ਸੰਪਤੀ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਮਿਕਸ ਕਿਵੇਂ ਬਦਲਦਾ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਮਾਰਕੀਟ ਚੱਕਰਾਂ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਤੋਂ ਬਿਹਤਰ ਜਾਂ ਘਟੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਦੀ ਇਸਦੀ ਯੋਗਤਾ ਦਾ ਮੁੱਖ ਚਾਲਕ ਹੈ। ਨਿਗਰਾਨੀ ਲਈ ਭਵਿੱਖ ਦੇ ਅਪਡੇਟਸ ਵਿੱਚ ਫੰਡ ਦੇ ਐਕਸਪੈਂਸ ਰੇਸ਼ੀਓ (Expense Ratio) ਅਤੇ ਇਸ ਦੁਆਰਾ ਰੱਖੇ ਗਏ ਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਵੀ ਬਦਲਾਅ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ, ਜੋ ਸਮੁੱਚੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ।