Nippon India Floater Fund, ਜਿਸਦੀ ਸੰਪਤੀ ₹1,500 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੈ, ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਤਿੰਨ ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ **2.5%** ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਨਾਲ ਆਪਣੇ ਸਾਥੀ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਪਛਾੜ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਬਦਲਦੀ ਰਹਿੰਦੀ ਹੈ, ਪਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਅਕਸਰ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਦੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਨੂੰ ਸੰਭਾਲਣ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਲਈ ਇਹਨਾਂ ਡੈੱਟ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਨਜ਼ਰ ਰੱਖਦੇ ਹਨ। ਕਿਸੇ ਫੰਡ ਦੀ ਲਗਾਤਾਰ ਰਣਨੀਤੀ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਲਈ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਨਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ।
Nippon India Floater Fund ਮੋਹਰੀ
2 ਜੁਲਾਈ, 2026 ਤੱਕ ਦੇ ਅੰਕੜਿਆਂ ਮੁਤਾਬਕ, Nippon India Floater Fund ਨੇ ਫਲੋਟਿੰਗ-ਰੇਟ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਪਹਿਲਾ ਸਥਾਨ ਹਾਸਲ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਪਿਛਲੇ ਤਿੰਨ ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ, ਫੰਡ ਨੇ 2.5% ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ, ਜੋ ਕਿ ਉਸੇ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੇ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ਾਂ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਹੈ। ₹1,500 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਵੱਧ ਸੰਪਤੀ ਵਾਲੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ, HDFC Floating Rate Debt Fund ਨੇ ਇਸੇ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ 2.4% ਦਾ ਵਾਧਾ ਦਰਜ ਕੀਤਾ, ਜਦੋਂ ਕਿ ICICI Pru Floating Interest Fund ਨੇ 2.3% ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ।
ਫਲੋਟਿੰਗ-ਰੇਟ ਫੰਡ ਕੀ ਹਨ?
ਫਲੋਟਿੰਗ-ਰੇਟ ਫੰਡ ਅਜਿਹੇ ਡੈੱਟ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਫਲੋਟਿੰਗ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਵਾਲੇ ਬਾਂਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਸਾਧਨ ਉਦੋਂ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਜਦੋਂ ਅਰਥਚਾਰੇ ਵਿੱਚ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਬਦਲਦੀਆਂ ਹਨ, ਕਿਉਂਕਿ ਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਬਾਂਡਾਂ 'ਤੇ ਕਮਾਈ ਗਈ ਵਿਆਜ ਦਰ ਸਮੇਂ-ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਰੀਸੈੱਟ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਫੰਡ ਇਕੁਇਟੀ ਦੀ ਬਜਾਏ ਡੈੱਟ ਸਾਧਨ ਰੱਖਦੇ ਹਨ, ਇਸ ਲਈ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵਿਆਜ ਦਰ ਦੇ ਮਾਹੌਲ, ਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਬਾਂਡਾਂ ਦੀ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਗੁਣਵੱਤਾ, ਅਤੇ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੀ ਡਿਊਰੇਸ਼ਨ ਬੈਟਸ ਨੂੰ ਟਾਈਮ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਗਤਾ ਦੁਆਰਾ ਚਲਾਈ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।
ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਮਿਆਂ 'ਤੇ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਨੋਟ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇਸ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਦੀ ਲੀਡਰਸ਼ਿਪ ਕਦੇ ਵੀ ਸਥਿਰ ਨਹੀਂ ਰਹਿੰਦੀ ਅਤੇ ਚੁਣੇ ਗਏ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਅਕਸਰ ਬਦਲਦੀ ਰਹਿੰਦੀ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਕਿ Nippon India ਤਿੰਨ ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਲਈ ਅਗਵਾਈ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਅੰਕੜੇ ਦਰਸਾਉਂਦੇ ਹਨ ਕਿ HDFC Floating Rate Debt Fund ਛੇ ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ 3.3% ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਨਾਲ ਅਗਵਾਈ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ, ICICI Pru Floating Interest Fund ਨੇ ਚੋਟੀ ਦੀਆਂ ਪੰਜ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ 6.5% ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਕੇ ਮਜ਼ਬੂਤੀ ਦਿਖਾਈ ਹੈ। ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਨੂੰ ਦੇਖਦੇ ਹੋਏ, HDFC Floating Rate Debt Fund 7.8% ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਨਾਲ ਸਮੂਹ ਦੀ ਅਗਵਾਈ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ।
ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨਾਲ ਤੁਲਨਾ ਜ਼ਰੂਰੀ
ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਫੰਡ ਦੇ ਖਾਸ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨਾਲ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਨਾ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਵਿੱਚ ਸਾਥੀਆਂ ਨਾਲ ਤੁਲਨਾ ਕਰਨ ਨਾਲੋਂ ਵਧੇਰੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਭਰਪੂਰ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, Nippon India Floater Fund ਨੇ ਆਪਣੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੂੰ 3.4% ਅੰਕਾਂ ਨਾਲ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਇਸਦੀ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੂੰ 0.6% ਅੰਕਾਂ ਨਾਲ ਪਛਾੜਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਦਿਖਾਈ ਹੈ। ਅਜਿਹੇ ਮੈਟ੍ਰਿਕਸ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਮੈਨੇਜਰ ਦੁਆਰਾ ਵਾਧੂ ਮੁੱਲ ਜੋੜਿਆ ਜਾ ਰਿਹਾ ਹੈ ਜਾਂ ਸਿਰਫ਼ ਮਾਰਕੀਟ ਰੁਝਾਨਾਂ ਦਾ ਫਾਇਦਾ ਉਠਾਇਆ ਜਾ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਇਸਦੀ ਸਪੱਸ਼ਟ ਤਸਵੀਰ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਕੀ ਹੈ ਮੁੱਖ?
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ, ਮੁੱਖ ਨਿਗਰਾਨੀਯੋਗ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਵਿਆਜ ਦਰ ਚੱਕਰਾਂ ਵਿੱਚ ਫੰਡ ਦੀ ਇਕਸਾਰਤਾ ਬਣੀ ਰਹਿੰਦੀ ਹੈ। ਜਿਵੇਂ-ਜਿਵੇਂ ਆਰਥਿਕ ਹਾਲਾਤ ਵਿਕਸਿਤ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਰਿਸਕ ਅਤੇ ਡਿਊਰੇਸ਼ਨ ਰਣਨੀਤੀ ਕੁੱਲ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਉਹਨਾਂ ਦੀਆਂ ਸਬੰਧਤ ਮਾਸਿਕ ਫੈਕਟ ਸ਼ੀਟਾਂ ਰਾਹੀਂ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਭਵਿੱਖ ਦੇ ਅਪਡੇਟਾਂ ਨੂੰ ਟਰੈਕ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਜੋ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਬਦਲਾਅ, ਰੱਖੇ ਗਏ ਬਾਂਡਾਂ ਦੀ ਔਸਤ ਪਰਿਪੱਕਤਾ, ਅਤੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਡੈੱਟ ਸਾਧਨਾਂ ਦੀ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਗੁਣਵੱਤਾ ਦਾ ਖੁਲਾਸਾ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ।