ਅਕਤੂਬਰ 2026 ਲਈ ਮਿਊਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਨਵੀਆਂ ਰੇਟਿੰਗਾਂ ਜਾਰੀ ਹੋ ਗਈਆਂ ਹਨ। Nifty 50 ਵਿੱਚ ਆਈ ਗਿਰਾਵਟ ਦੇ ਦੌਰਾਨ, ਮਾਹਰਾਂ ਨੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸ਼ਾਰਟ-ਟਰਮ ਦੇ ਡਰ ਤੋਂ ਬਚ ਕੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਟੀਚਿਆਂ ਅਤੇ ਲੋਅ-ਕਾਸਟ ਡਾਇਰੈਕਟ ਪਲਾਨਸ (Direct Plans) 'ਤੇ ਧਿਆਨ ਦੇਣ ਦੀ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਹੈ।
ਭਾਰਤੀ ਮਿਊਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇੰਡਸਟਰੀ ਨੇ ਅਕਤੂਬਰ 2026 ਲਈ ਆਪਣੀਆਂ ਅਪਡੇਟ ਕੀਤੀਆਂ ਰੇਟਿੰਗਾਂ ਜਾਰੀ ਕੀਤੀਆਂ ਹਨ। ਇਸ ਵੇਲੇ ਗਲੋਬਲ ਤਣਾਅ, ਵਧਦੀ ਬਾਂਡ ਯੀਲਡ ਅਤੇ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੀ ਨਿਕਾਸੀ ਕਾਰਨ Nifty 50 ਵਿੱਚ ਪਿਛਲੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਵਿੱਚ 7.6% ਦੀ ਗਿਰਾਵਟ ਦੇਖਣ ਨੂੰ ਮਿਲੀ ਹੈ। ਅਜਿਹੇ ਮਾਹੌਲ ਵਿੱਚ ਸਿਰਫ ਰਿਟਰਨ ਦੇਖਣਾ ਕਾਫੀ ਨਹੀਂ, ਸਗੋਂ ਇਹ ਸਮਝਣਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਡਾ ਫੰਡ ਜੋਖਮ (Risk) ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਮੈਨੇਜ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ।
ਰਿਟਰਨ ਤੋਂ ਪਰੇ: ਰਿਸਕ-ਐਡਜਸਟਡ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ
ਨਵੀਂ ਰੇਟਿੰਗ ਵਿੱਚ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਲਈ 'Sortino Ratio' ਨੂੰ ਸ਼ਾਮਲ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ, ਜੋ ਇਹ ਦੱਸਦਾ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡ ਡਾਊਨਸਾਈਡ ਰਿਸਕ ਨੂੰ ਕਿੰਨੀ ਬਿਹਤਰੀ ਨਾਲ ਸੰਭਾਲਦਾ ਹੈ। ਇਹ NAV ਵਿੱਚ ਹੋਣ ਵਾਲੇ ਬਦਲਾਅ ਨੂੰ ਸਮਝਣ ਲਈ ਬਹੁਤ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ। ਉੱਥੇ ਹੀ, ਪੈਸਿਵ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਪਰਖ 'Tracking Error' ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ।
ਡੈਬਟ ਅਤੇ ਕੈਸ਼ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਨਜ਼ਰ
Reserve Bank of India ਦੀਆਂ ਨੀਤੀਆਂ ਕਾਰਨ ਡੈਬਟ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਦਾ ਜੋਖਮ ਬਣਿਆ ਰਹਿੰਦਾ ਹੈ। ਨਵੀਂ ਰੇਟਿੰਗ ਵਿੱਚ ਫੰਡਾਂ ਦੀ 'Credit Quality' ਦੀ ਜਾਂਚ ਕੀਤੀ ਜਾ ਰਹੀ ਹੈ, ਖਾਸ ਕਰਕੇ AA-ਰੇਟਿਡ ਐਕਸਪੋਜਰ ਨੂੰ ਦੇਖਿਆ ਜਾ ਰਿਹਾ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦਾ ਪੈਸਾ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਰਹਿ ਸਕੇ।
ਮਾਰਕੀਟ ਦੀ ਉਥਲ-ਪੁਥਲ ਵਿੱਚ ਸਬਰ ਰੱਖੋ
ਹਾਲਾਂਕਿ ਮਾਰਕੀਟ ਹੇਠਾਂ ਹੈ, ਪਰ SIP ਰਾਹੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ₹32,000 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਉੱਪਰ ਬਣਿਆ ਹੋਇਆ ਹੈ। ਮਾਹਰਾਂ ਦਾ ਕਹਿਣਾ ਹੈ ਕਿ ਗਲਤੀ ਨਾਲ ਵੀ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੀ ਗਿਰਾਵਟ ਦੇ ਡਰੋਂ ਆਪਣਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਨਾ ਵੇਚੋ। ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ 'Regular Plans' ਦੀ ਬਜਾਏ 'Direct Plans' ਚੁਣੋ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਘੱਟ ਖਰਚੇ (Expense Ratio) ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡਾ ਵੈਲਥ ਕ੍ਰਿਏਸ਼ਨ ਵਧਾ ਸਕਦੇ ਹਨ।