ਮਲਟੀ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਵਿੱਚ ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਨੂੰ ਪਿੱਛੇ ਛੱਡਿਆ

ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ

ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ, ਮਲਟੀ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਆਪਣੇ ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਹਮਰੁਤਬਾ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਇਤਿਹਾਸਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਬਿਹਤਰ ਔਸਤ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਮਲਟੀ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਔਸਤਨ 19.20% CAGR, ਪੰਜ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ 18.88%, ਅਤੇ ਦਸ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ 15.12% ਹਾਸਲ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਸਦੇ ਉਲਟ, ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਉਸੇ ਮਿਆਦ ਲਈ ਕ੍ਰਮਵਾਰ 16.99%, 15.54%, ਅਤੇ 13.87% CAGR ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਹੈ.

ਵਧੇਰੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੇ ਕਾਰਨ

ਮਲਟੀ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਇਹ ਫਾਇਦਾ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਢਾਂਚਾਗਤ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਨਾਲ ਜੁੜਿਆ ਹੋਇਆ ਹੈ, ਜੋ ਅਕਸਰ ਮਿਡ- ਅਤੇ ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਵਧੇਰੇ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਰਣਨੀਤੀ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਕਾਫ਼ੀ ਵਧਾ ਸਕਦੀ ਹੈ, ਖਾਸ ਕਰਕੇ ਜਦੋਂ ਇਹਨਾਂ ਖੰਡਾਂ ਲਈ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਅਨੁਕੂਲ ਹੋਣ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਹਾਲੀਆ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਦੇਖਿਆ ਗਿਆ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਸ ਵਧੇ ਹੋਏ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਨਾਲ ਵਧੇਰੇ ਅਸਥਿਰਤਾ ਵੀ ਆਉਂਦੀ ਹੈ.

ਸਥਿਰਤਾ ਬਨਾਮ ਵਿਕਾਸ

ਜਦੋਂ ਕਿ ਮਲਟੀ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਔਸਤ ਰਿਟਰਨ ਵਿੱਚ ਅੱਗੇ ਹਨ, ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਚੱਕਰਾਂ ਵਿੱਚ ਵਧੇਰੇ ਸਥਿਰਤਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰਾਂ ਕੋਲ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਮੁੱਲ ਅਤੇ ਜੋਖਮ ਦੀਆਂ ਧਾਰਨਾਵਾਂ ਦੇ ਅਧਾਰ 'ਤੇ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਨੂੰ ਬਦਲਣ ਦੀ ਲਚਕਤਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਸਮਤਲ ਕਰਨ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਮਲਟੀ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਢਾਂਚੇ ਦੇ ਉਲਟ ਹੈ.

ਅਸਥਿਰਤਾ ਦਾ ਇੱਕ ਸਾਲ

ਪਿਛਲੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਨੇ ਦੋਵੇਂ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਲਈ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਦੀ ਇੱਕ ਸਖ਼ਤ ਯਾਦ ਦਿਵਾਈ ਹੈ। ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਲਗਭਗ 3% ਰਿਟਰਨ ਦੇਖਿਆ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਮਲਟੀ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਲਗਭਗ 1.28% ਕਮਾਇਆ। ਇਹ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਇਕੁਇਟੀ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਅੰਦਰੂਨੀ ਅਸਥਿਰਤਾ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਭਾਵੇਂ ਕਿ ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡ ਕਿਸਮਾਂ ਵਿੱਚ ਵੀ.

ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਵਿਚਾਰ

ਦੋਵਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਚੋਣ ਕਰਨਾ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਜੋਖਮ ਸਹਿਣਸ਼ੀਲਤਾ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਟੀਚਿਆਂ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸਥਿਰਤਾ ਅਤੇ ਅਨੁਮਾਨਿਤ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਵਿਕਾਸ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦਿੰਦੇ ਹਨ, ਉਹ ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਜੋ ਲੋਕ ਵੱਧ ਜੋਖਮ ਅਤੇ ਵਧੇਰੇ ਅੱਪਸਾਈਡ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਲਈ ਸਹਿਜ ਹਨ, ਉਹ ਮਲਟੀ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਇਹ ਸਮਝਦੇ ਹੋਏ ਕਿ ਉਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਵਧੇਰੇ ਅਸਥਿਰਤਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।