Motilal Oswal Large & Midcap Fund ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ **23.9%** ਦੇ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਕੰਪਾਊਂਡ ਐਨੂਅਲ ਗ੍ਰੋਥ ਰੇਟ (CAGR) ਨਾਲ ਆਪਣੇ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪਿੱਛੇ ਛੱਡ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਇਸ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ **₹1,500 ਕਰੋੜ** ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਸੰਪਤੀ ਵਾਲੇ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਰੈਂਕਿੰਗ ਵਿੱਚ ਇਹ ਫੰਡ ਸਿਖਰ 'ਤੇ ਰਿਹਾ ਹੈ।
Motilal Oswal ਦੀ ਬੱਲੇ-ਬੱਲੇ
ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਆਂਕੜਿਆਂ ਮੁਤਾਬਕ, Motilal Oswal Large & Midcap Fund ਨੇ 22 ਜੂਨ, 2026 ਤੱਕ ਦੇ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਅਰਸੇ ਵਿੱਚ 23.9% ਦਾ ਸ਼ਾਨਦਾਰ CAGR ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਰੈਂਕਿੰਗ ਸਿਰਫ ਉਨ੍ਹਾਂ ਫੰਡਾਂ ਲਈ ਹੈ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਧੀਨ ਸੰਪਤੀ (AUM) ₹1,500 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੈ।
ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ
ਇਸ ਸੂਚੀ ਵਿੱਚ ਦੂਜੇ ਨੰਬਰ 'ਤੇ Invesco India Large & Mid Cap Fund ਰਿਹਾ, ਜਿਸ ਨੇ ਇਸੇ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ 23.6% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ। ਇਸ ਦੇ ਨਾਲ ਹੀ, Bandhan Large & Mid Cap Fund ਨੇ 21.0% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾ ਕੇ ਤੀਜਾ ਸਥਾਨ ਹਾਸਲ ਕੀਤਾ।
ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਮਿਆਂ 'ਤੇ ਵੱਖਰਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ
ਹਾਲਾਂਕਿ Motilal Oswal ਫੰਡ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਲਿਹਾਜ਼ ਨਾਲ ਸਭ ਤੋਂ ਅੱਗੇ ਹੈ, ਪਰ ਛੋਟੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਟਾਈਮਫ੍ਰੇਮ 'ਤੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਾਫੀ ਬਦਲ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਦੇ ਤੌਰ 'ਤੇ, Invesco India Large & Mid Cap Fund ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਅਤੇ ਤਿੰਨ ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਕ੍ਰਮਵਾਰ 7.1% ਅਤੇ 18.5% ਦੇ ਵਾਧੇ ਨਾਲ ਸਭ ਤੋਂ ਅੱਗੇ ਰਿਹਾ। ਇਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ, HSBC Large & Mid Cap Fund ਨੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ 12.9% CAGR ਦੇ ਨਾਲ ਸਿਖਰਲਾ ਸਥਾਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤਾ।
ਇਹ ਅੰਤਰ ਦਰਸਾਉਂਦੇ ਹਨ ਕਿ ਕਿਸੇ ਫੰਡ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਸਮੇਂ ਦੇ ਹਿਸਾਬ ਨਾਲ ਬਦਲ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਫੰਡ ਦਾ ਆਕਾਰ ਅਤੇ ਰਣਨੀਤੀ
Bandhan Large & Mid Cap Fund ਇਸ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੇ ਚੋਟੀ ਦੇ ਪੰਜ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡਾ ਕਾਰਪਸ (corpus) ਰੱਖਦਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਦੀ ਕੁੱਲ ਸੰਪਤੀ ₹17,460.9 ਕਰੋੜ ਹੈ। ਵੱਡੇ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸ਼ੇਅਰ ਦੀ ਕੀਮਤ 'ਤੇ ਜ਼ਿਆਦਾ ਅਸਰ ਪਾਏ ਬਿਨਾਂ ਵੱਡੇ ਅਤੇ ਵੱਧ ਤਰਲ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਛੋਟੇ ਫੰਡਾਂ ਕੋਲ ਦਰਮਿਆਨੇ ਆਕਾਰ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਦਾਖਲ ਹੋਣ ਦੀ ਵਧੇਰੇ ਲਚਕਤਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਜਾਣਕਾਰੀ
ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਰੈਂਕਿੰਗ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਖੋਜ ਲਈ ਮਦਦਗਾਰ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ, ਪਰ ਇਹ ਸਿਰਫ ਪਿਛਲੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦਾ ਇੱਕ ਝਲਕ ਹੈ। ਵੱਡੇ ਅਤੇ ਦਰਮਿਆਨੇ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਸਥਿਰ ਵੱਡੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਅਤੇ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਵਧਣ ਵਾਲੀਆਂ ਦਰਮਿਆਨੀਆਂ ਆਕਾਰ ਦੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਮਿਸ਼ਰਣ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਇਸ ਲਈ ਉਹ ਵੱਡੇ-ਕੈਪ ਸਥਿਰਤਾ ਅਤੇ ਮਿਡ-ਕੈਪ ਅਸਥਿਰਤਾ ਦੋਵਾਂ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਅਕਸਰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਬਾਜ਼ਾਰ ਚੱਕਰਾਂ ਵਿੱਚ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰਾਂ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨੂੰ ਸਮਝਣ ਲਈ ਇਨ੍ਹਾਂ ਰੈਂਕਿੰਗ ਨੂੰ ਦੇਖਦੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਪਿਛਲੇ ਰਿਟਰਨ ਭਵਿੱਖ ਦੇ ਨਤੀਜਿਆਂ ਦੀ ਗਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੰਦੇ। ਫੰਡ ਦਾ ਐਕਸਪੈਂਸ ਰੇਸ਼ੀਓ (expense ratio), ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਓਵਰਲੈਪ, ਅਤੇ ਮੈਨੇਜਰ ਦੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਸ਼ੈਲੀ ਵਰਗੇ ਕਾਰਕ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਰਹਿੰਦੇ ਹਨ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਕੀ ਦੇਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ?
ਸਿਰਫ ਹਾਲੀਆ ਰਿਟਰਨ 'ਤੇ ਧਿਆਨ ਦੇਣ ਦੀ ਬਜਾਏ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇਨ੍ਹਾਂ ਚੀਜ਼ਾਂ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ:
- ਸਥਿਰਤਾ (Consistency): ਇੱਕ ਫੰਡ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਵਿੱਚ ਕਿਵੇਂ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਦਾ ਹੈ।
- ਫੰਡ ਦੀ ਰਣਨੀਤੀ (Fund Strategy): ਕੀ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਇੱਕ ਕੇਂਦਰਿਤ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ਜਾਂ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਵਾਲੇ ਨੂੰ।
- ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਓਵਰਲੈਪ (Portfolio Overlap): ਇਹ ਜਾਂਚ ਕਰਨਾ ਕਿ ਕੀ ਫੰਡ ਦੀ ਹੋਲਡਿੰਗ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਇੰਡੈਕਸ ਵਰਗੀ ਹੈ ਜਾਂ ਨਹੀਂ।
- ਐਕਸਪੈਂਸ ਰੇਸ਼ੀਓ (Expense Ratio): ਫੰਡ ਚਲਾਉਣ ਦੀ ਲਾਗਤ, ਜੋ ਸਿੱਧੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਨੈੱਟ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਦੀ ਹੈ।