Whalesbook
Motilal Oswal Midcap Fund ਨੇ ਮਾਰੀ ਬਾਜ਼ੀ
Motilal Oswal Midcap Fund ਨੇ ਪੰਜ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ 24.76% ਦਾ ਸ਼ਾਨਦਾਰ CAGR ਦਰਜ ਕਰਕੇ ਸਭ ਤੋਂ ਅੱਗੇ ਰਿਹਾ ਹੈ। 2014 ਵਿੱਚ ਲਾਂਚ ਹੋਏ ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਤੋਂ ਹੁਣ ਤੱਕ 21% ਤੋਂ ਵੱਧ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਫੰਡ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਫਾਈਨਾਂਸ਼ੀਅਲ ਅਤੇ ਟੈਕਨਾਲੋਜੀ ਸੈਕਟਰਾਂ 'ਤੇ ਫੋਕਸ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ One97 Communications ਅਤੇ Persistent Systems ਵਰਗੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ। ਆਪਣੇ ਉੱਚ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ, ਇਹ ਫੰਡ ਆਪਣੇ ਸਾਥੀਆਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਜ਼ਿਆਦਾ ਵੋਲਟੀਲਿਟੀ (Volatility) ਦਿਖਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਪੰਜ ਸਾਲ ਪਹਿਲਾਂ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ₹1 ਲੱਖ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਹੁਣ ਲਗਭਗ ₹3.02 ਲੱਖ ਹੋ ਗਿਆ ਹੈ।
Large & Midcap Fund ਨੇ ਬੈਲੈਂਸ ਬਣਾਈ ਰੱਖੀ
Motilal Oswal Large & Midcap Fund ਨੇ ਵੀ ਪੰਜ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ 22.25% ਦਾ ਮਜ਼ਬੂਤ CAGR ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਹੈ। 2019 ਵਿੱਚ ਸ਼ੁਰੂ ਹੋਏ ਇਸ ਫੰਡ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਸਥਿਰਤਾ ਅਤੇ ਗ੍ਰੋਥ ਪੋਟੈਂਸ਼ੀਅਲ (Growth Potential) ਦਾ ਸੁਮੇਲ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਇਸ ਨੇ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ Alpha ਅਤੇ ਮਜ਼ਬੂਤ ਰਿਸਕ-ਐਡਜਸਟਿਡ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤੇ ਹਨ। ਇਸਦੇ ਮੁੱਖ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ Muthoot Finance ਅਤੇ CG Power ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ। ਇੱਥੇ ₹1 ਲੱਖ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਹੁਣ ਲਗਭਗ ₹2.73 ਲੱਖ ਹੋ ਗਿਆ ਹੈ।
ELSS Tax Saver Fund: ਟੈਕਸ ਬਚਾਓ, ਦੌਲਤ ਵਧਾਓ
Motilal Oswal ELSS Tax Saver Fund, ਜੋ ਟੈਕਸ ਬਚਾਉਣ ਦੇ ਲਾਭਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਲਾਕ-ਇਨ (Lock-in) ਪੀਰੀਅਦ ਦੇ ਨਾਲ ਆਉਂਦਾ ਹੈ, ਨੇ ਵੀ ਪੰਜ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ 20.12% ਦਾ CAGR ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਇਸਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ MCX ਅਤੇ Piramal Finance ਵਰਗੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ। ਇਹ ਉੱਚੀ ਵੋਲਟੀਲਿਟੀ ਦੇ ਬਦਲੇ ਮਜ਼ਬੂਤ Alpha ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਪਰ ਇਹ ਵੀ 'Very High Risk' ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਹੀ ਆਉਂਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ₹1 ਲੱਖ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਹੁਣ ਲਗਭਗ ₹2.50 ਲੱਖ ਹੋ ਗਿਆ ਹੈ।
ਐਕਟਿਵ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਦਾ ਜਾਦੂ
ਇਹਨਾਂ Motilal Oswal ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਲਗਾਤਾਰ ਬਿਹਤਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਸਿਰਫ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਰੁਝਾਨਾਂ 'ਤੇ ਹੀ ਨਹੀਂ, ਸਗੋਂ ਐਕਟਿਵ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ (Active Fund Management) ਅਤੇ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਸਟਾਕ ਚੋਣ (Stock Selection) ਕਾਰਨ ਵੀ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਧਿਆਨ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇਹਨਾਂ ਸਾਰੇ ਤਿੰਨ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ 'Very High Risk' ਵਜੋਂ ਵਰਗੀਕ੍ਰਿਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਇਹ ਸਿਰਫ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਢੁਕਵੇਂ ਹਨ ਜੋ ਉੱਚ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਰੱਖਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਲਈ ਤਿਆਰ ਰਹਿ ਕੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ।